FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 26.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von FinecoBank Banca Fineco SpA 9,66 €, Kurs 20,89 €, Potenzial −53,8 %, Qualität 59 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
Fair Value über dem Kurs?Nein
Gute Qualität?Ja
Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit KontoJa, gratis
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 8,79 € – 24,70 € · Fair‑Value‑Band 6,35 € – 12,07 € · der Kurs von 20,89 € notiert über dem Fair Value von 9,66 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 22.10.2026.
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FinecoBank Banca Fineco S.p.A. bietet Bank-, Kredit-, Handels- und Investmentdienstleistungen in Italien an. Es bietet Bankdienstleistungen an, darunter Girokontodienste, Zahlungsdienste, Hypotheken, Überziehungskredite und Privatkredite sowie Debit-, Kredit- und Prepaidkarten; und Maklerdienstleistungen, die Auftragsausführungsdienste im Namen von Kunden mit direktem Zugang zu den globalen Aktienmärkten sowie den Handel mit CFDs, Futures, Optionen, Anleihen, ETFs und Zertifikaten umfassen.
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Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, beispielsweise Platzierungs- und Vertriebsdienstleistungen für verschiedene Produkte, darunter OGAW- und SICAV-Anteile sowie Versicherungs- und Rentenprodukte, sowie Anlageberatungsdienstleistungen.
Darüber hinaus betreibt sie Finanzshops. Das Unternehmen bedient sich über ein Netzwerk persönlicher Finanzberater sowie Online- und Mobilkanäle. FinecoBank Banca Fineco S.p.A. wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Reggio Emilia, Italien.
Aktienanalyse
FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK) notiert aktuell bei 20,89 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 9,66 € liegt, also 53,8 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividenden-Modelle mit im Mittel 10,54 € je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 20,89 €.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit 2,66 €, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von FinecoBank Banca Fineco SpA entwickelte sich von 800 Mio. € (FY2021) auf 1,6 Mrd. € (FY2025), rund +18,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 647 Mio. € (+14,2 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 79 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: 6,35 € bis 12,07 €, der Kurs von 20,89 € liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 15 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, FBK ist mit −54 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value 9,66 €
Spanne6,35 € bis 12,07 €
Kurs 20,89 € · Potenzial −53,8 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,2548 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+1,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +11,1 % pro Jahr
Umsatzwachstum 15 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,1 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+18,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+14,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.14,8 % gegen 12,9 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.62 % → 60 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+19,7 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+6,8 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa +17,2 % beim Kurs und +4,5 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (17 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Schluss der KI: Digitale Plattform und KI-Beratung treiben stetige Kundenzuflüsse und Vermögenswachstum als Hauptstärke, doch minimale Signale für einen dauerhaften Burggraben lassen die Nachhaltigkeit der Umsätze unklar.
Hauptrisiko: Sich ändernde Kundenpräferenzen und Wettbewerb könnten die Umwandlung von Beziehungen in dauerhafte Zuflüsse einschränken und das Umsatzwachstum aus verwalteten Vermögenswerten treffen.
FinecoBank gewinnt weiterhin stetig neue Kunden über seine digitale Plattform und KI-gestützte Beratung. Das treibt Zuflüsse in verwaltete Vermögen, direkte Einlagen und Brokerage an, selbst in ruhigeren Marktphasen. Verwandelt das kostengünstige skalierbare Modell diese Beziehungen in dauerhaftes Umsatzwachstum, oder begrenzen sich ändernde Kundenpräferenzen und Wettbewerb die Gewinne?
FinecoBank Banca Fineco SpA mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1062 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score59 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−53,8 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)28,9 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite1,7 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate)48,5 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate)71,5 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)18,0 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate)3,8 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK) über- oder unterbewertet?
Stand 22.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 9,66 € gegenüber einem Kurs von 20,89 €, rund −54 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von FBK?
Unser modellbasierter Fair Value für FinecoBank Banca Fineco SpA liegt bei 9,66 € (Stand 22.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 20,89 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von FBK?
FinecoBank Banca Fineco SpA hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 9,66 € (Stand 22.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von 6,35 € bis 12,07 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die FinecoBank Banca Fineco SpA Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 9,66 €, gegenüber einem Kurs von 20,89 € rund −54 % Potenzial (überbewertet). Spanne von 6,35 € bis 12,07 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
FinecoBank Banca Fineco SpA weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,4 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 22.10.2026).
Zahlt FinecoBank Banca Fineco SpA eine Dividende?
FinecoBank Banca Fineco SpA weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,78 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 22.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste FinecoBank Banca Fineco SpA den freien Cashflow fünf Jahre lang um +19,7 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +15,3 % pro Jahr. Stand 22.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von FBK?
Unsere Modelle diskontieren FinecoBank Banca Fineco SpA mit 10,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,74, Laenderaufschlag Italy. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei FinecoBank Banca Fineco SpA sind das +19,7 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von FinecoBank Banca Fineco SpA um +15,3 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +19,7 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von FinecoBank Banca Fineco SpA einpreist (+19,7 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 3,28 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet FinecoBank Banca Fineco SpA je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für FinecoBank Banca Fineco SpA liegt er bei 9,66 € je Aktie (Stand 22.10.2026), der Kurs bei 20,89 €. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die FinecoBank Banca Fineco SpA Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 22.10.2026 notiert FBK über dem berechneten Fair Value: Kurs 20,89 €, Fair Value 9,66 €, rund −54 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von FBK?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (20,89 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (9,66 €). Bei FinecoBank Banca Fineco SpA liegen zwischen beiden 11,23 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist FinecoBank Banca Fineco SpA wert?
An der Börse wird FinecoBank Banca Fineco SpA mit rund 12,8 Mrd. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 22.10.2026). Je Aktie sind das 20,89 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 9,66 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu FBK?
Unsere Modelle spannen für FinecoBank Banca Fineco SpA eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 6,35 €, mittleres 9,66 €, optimistisches 12,07 € je Aktie (Stand 22.10.2026, Kurs 20,89 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von FBK?
FinecoBank Banca Fineco SpA hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 19,0 (Stand 22.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 9,66 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2025 ohne Einmaleffekte: 22,2. Weitere Vielfache: KBV 5,0, KUV 9,3, EV/EBITDA 11,8.
Wie solide ist die Bilanz von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Kennzahlen zur Bilanz von FinecoBank Banca Fineco SpA (Stand 22.10.2026): Eigenkapitalrendite 28,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,32. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 59/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist FBK vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
FinecoBank Banca Fineco SpA notiert bei 20,89 €, rund 15 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 24,70 € und 19 % über dem Tief von 17,56 € (Stand 26.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 9,66 €.
Welche Aktien sind mit FinecoBank Banca Fineco SpA vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die FinecoBank Banca Fineco SpA Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 22.10.2026: Kurs 20,89 €, berechneter Fair Value 9,66 € (−54 %), Qualitäts-Score 59/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von FBK berechnet?
Wir rechnen FinecoBank Banca Fineco SpA mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 9,66 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 12,7 % über seinem aggregierten Fair Value. FinecoBank Banca Fineco SpA liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Der Schlusskurs vom 26.10.2026 liegt bei 20,89 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 9,66 €, das sind rund −54 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei FinecoBank Banca Fineco SpA jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (12,07 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (6,35 € bis 12,07 €) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von FinecoBank Banca Fineco SpA lag 2014 bis 2025 bei +14,7 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +11,7 %, EBIT-Marge +1,2 %, Steuersatz +0,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +1,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von FinecoBank Banca Fineco SpA
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Die Marktkapitalisierung von FinecoBank Banca Fineco SpA beträgt 12,8 Mrd. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von FinecoBank Banca Fineco SpA liegt bei 9,26 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Der Gewinn je Aktie von FinecoBank Banca Fineco SpA beträgt 1,10 € (Kurs ÷ EPS = KGV 19,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Die Dividendenrendite von FinecoBank Banca Fineco SpA liegt bei 3,8 % (Ausschüttung 71,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Die Nettomarge von FinecoBank Banca Fineco SpA liegt bei 48,5 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von FinecoBank Banca Fineco SpA liegt bei 28,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von FinecoBank Banca Fineco SpA bei 2,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Die operative Marge von FinecoBank Banca Fineco SpA liegt bei 71,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Der Umsatz von FinecoBank Banca Fineco SpA wächst um +18,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +18,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Der Gewinn je Aktie von FinecoBank Banca Fineco SpA wächst um +15,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
Der freie Cashflow von FinecoBank Banca Fineco SpA beträgt 419 Mio. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat FinecoBank Banca Fineco SpA (FBK)?
FinecoBank Banca Fineco SpA hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 213 Mio. € (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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22.10.2026