FirstCash Holdings (FCFS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $9.4B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 52% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($52.90 bis $228.30). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (69/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $56.84 – $232.57 · Fair‑Value‑Band $52.90 – $228.30 · der Kurs von $205.66 notiert über dem Fair Value von $97.97. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

FirstCash Holdings (FCFS) notiert aktuell bei $205.66, während unser modellbasierter Fair Value bei $97.97 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 52.4% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 69/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte FirstCash Holdings einen Umsatz von $3.9B bei einer Nettomarge von 9.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 25.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $2.7B. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $52.90 (Bear Case) bis $228.30 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $205.66 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 74% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, FCFS ist mit -52% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($191.93) gegenüber Dividendendiskontierung ($24.45). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

FirstCash Holdings, Inc. betreibt zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Einzelhandelspfandhäuser in den Vereinigten Staaten, Mexiko, dem übrigen Lateinamerika und dem Vereinigten Königreich. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: den Segmenten U.S. Pawn, Latin America Pawn, U.K. Pawn und Retail POS Payment Solutions.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

FirstCash Holdings, Inc. betreibt zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Einzelhandelspfandhäuser in den Vereinigten Staaten, Mexiko, dem übrigen Lateinamerika und dem Vereinigten Königreich. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: den Segmenten U.S. Pawn, Latin America Pawn, U.K. Pawn und Retail POS Payment Solutions. Seine Pfandhäuser verleihen Geld gegen die Sicherheit von verpfändetem persönlichem Eigentum, darunter Schmuck, Elektronik, Werkzeuge, Geräte, Sportartikel und Musikinstrumente; und verkauft Waren, die durch Einziehung von Sicherheiten und außerbörsliche Käufe von Kunden erworben wurden. Das Unternehmen bietet auch POS-Zahlungslösungen für den Einzelhandel an, wobei der Schwerpunkt auf LTO-Produkten liegt und andere Zahlungsoptionen für die Einzelhandelsfinanzierung über das Netzwerk traditioneller und E-Commerce-Handelspartner ermöglicht. Es dient Verbrauchern, die über Bargeld- und Kreditbeschränkungen verfügen. Das Unternehmen war früher als FirstCash, Inc bekannt und änderte im Dezember 2021 seinen Namen in FirstCash Holdings, Inc.. FirstCash Holdings, Inc. wurde 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fort Worth, Texas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von FirstCash Holdings entwickelte sich von $1.7B (FY2021) auf $3.7B (FY2025), rund +21.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $330M (+27.5%/Jahr seit FY2021).

FCFS ist 52% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• FirstCash’s (NASDAQ:FCFS) Q2 CY2026: Beats On Revenue Yahoo Finance · 23.07.2026
• FirstCash, Inc. Bottom Line Rises In Q2 Nasdaq · 23.07.2026
• FirstCash Reports Record Second Quarter Operating Results; Pawn Demand Drives 58% Increase in GAAP EPS and 40% Increase in Adjusted EPS; De Yahoo Finance · 23.07.2026
• FirstCash Q2 2026 Earnings Preview Seeking Alpha · 22.07.2026

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 42/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.