Fidelity D & D Bancorp, Inc (FDBC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $288M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 16% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $47.36 (Bear) bis $78.93 (Bull), Basis $63.15. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 55/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $30.78 – $55.03 · Fair‑Value‑Band $47.36 – $78.93 · der Kurs von $54.52 notiert unter dem Fair Value von $63.15. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Fidelity D & D Bancorp, Inc (FDBC) notiert aktuell bei $54.52, während unser modellbasierter Fair Value bei $63.15 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 15.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fidelity D & D Bancorp, Inc einen Umsatz von $94.0M bei einer Nettomarge von 31.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $131M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $47.36 (Bear Case) bis $78.93 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $54.52 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 45% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FDBC ist mit 16% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($57.60) gegenüber Substanzwert ($27.57). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Fidelity D & D Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Fidelity Deposit and Discount Bank, die Privatpersonen, Kleinunternehmen und Firmenkunden eine Reihe von Bank-, Treuhand- und Finanzdienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Fidelity D & D Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Fidelity Deposit and Discount Bank, die Privatpersonen, Kleinunternehmen und Firmenkunden eine Reihe von Bank-, Treuhand- und Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen akzeptiert Spar-, Vereins-, verzinsliche und unverzinsliche Scheckeinlagen, Geldmarkteinlagen sowie kurz- und langfristige Termineinlagen sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden Hypothekendarlehen für gewerbliche und industrielle Zwecke, Gewerbeimmobilien, Verbraucher- und Wohnimmobilien angeboten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für Behörden und das Gesundheitswesen, Cash-Management- und Händlerdienstleistungen sowie Kredit- und Debitkarten an. und alternative Finanz- und Versicherungsprodukte mit Vermögensverwaltungsdiensten sowie Online-Banking, Telefon-Banking und digitale Geldbörsen. Das Unternehmen wurde 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dunmore, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fidelity D & D Bancorp, Inc entwickelte sich von $79.8M (FY2021) auf $140M (FY2025), rund +15.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $28.2M (+4.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.