Fifth District Bancorp, Inc (FDSB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $84.2M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 44% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($12.62). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (2 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

24‑Monats‑Spanne $10.01 – $17.91 · Fair‑Value‑Band $7.57 – $12.62 · der Kurs von $17.86 notiert über dem Fair Value von $10.09. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Fifth District Bancorp, Inc (FDSB) notiert aktuell bei $17.86, während unser modellbasierter Fair Value bei $10.09 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 43.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fifth District Bancorp, Inc einen Umsatz von $17.0M bei einer Nettomarge von 25.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 18.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $5.0M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $7.57 (Bear Case) bis $12.62 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $17.86 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 49% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FDSB ist mit -44% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($16.51) gegenüber Multiplikatoren ($10.09). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Fifth District Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Fifth District Savings Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Einlagenkonten an, darunter Girokonten, Spar- und NOW-Konten, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Fifth District Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Fifth District Savings Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Einlagenkonten an, darunter Girokonten, Spar- und NOW-Konten, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate. Darüber hinaus bietet das Unternehmen festverzinsliche Hypothekendarlehen für Ein- bis Vierfamilienhäuser sowie Baudarlehen, Eigenheimdarlehen, Eigenheimkreditlinien, Grundstücksdarlehen, Gewerbeimmobiliendarlehen, Gewerbe- und Industriedarlehen sowie Aktiendarlehen an. und erwirbt Verbraucher- und Gewerbekredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen elektronische Bankdienstleistungen wie Mobile Banking, Online-Banking, Telefonbanking, Rechnungszahlung und elektronische Geldüberweisung über SmartPay an. Fifth District Bancorp, Inc. wurde 1926 gegründet und hat seinen Sitz in New Orleans, Louisiana.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fifth District Bancorp, Inc entwickelte sich von $15.4M (FY2022) auf $26.5M (FY2025), rund +19.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $4.1M (+12.0%/Jahr seit FY2022).

FDSB ist 44% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.