First Bancshares, Inc (FIBH) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $22.1M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 63% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($16.27). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $20.13 – $46.96 · Fair‑Value‑Band $12.92 – $16.27 · der Kurs von $38.35 notiert über dem Fair Value von $14.24. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

First Bancshares, Inc (FIBH) notiert aktuell bei $38.35, während unser modellbasierter Fair Value bei $14.24 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 62.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei $1.1M. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -32.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $3.1M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $12.92 (Bear Case) bis $16.27 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $38.35 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 19% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, FIBH ist mit -63% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($26.03) gegenüber Dividendendiskontierung ($9.82). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

First Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der First National Bank, die Community-Banking-Produkte und -Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

First Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der First National Bank, die Community-Banking-Produkte und -Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Premier-, Independence-, Lifetime- und Freedom-Girokonten sowie Visa-Checkkarten an; Kontoauszugs-, Kranken- und Geldmarktsparkonten sowie Weihnachtsclubkonten; Einlagenzertifikate; individuelle Rentenkonten; Hypotheken-, Eigenheimkredite, Auto- und Bootskredite; und Kreditkarten. Es bietet auch kostenlose Girokonten für Klein- und Großunternehmen; Gewerbeimmobilien, landwirtschaftliche Kreditlinien, landwirtschaftliche Immobilien, landwirtschaftliche Laufzeiten, Kreditlinien, befristete Kredite und SBA-Darlehen sowie Darlehensdienstleistungen; Geschäftskreditkarten; und Handelsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-Banking, Mobile Banking und Zugangsdienste zu Geldautomaten an. Es bedient Privat- und Firmenkunden. Das Unternehmen wurde 1875 gegründet und hat seinen Sitz in Bellevue, Ohio.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von First Bancshares, Inc entwickelte sich von $12.3M (FY2021) auf $6.8M (FY2025), rund −13.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$6.2M.

FIBH ist 63% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.