Georgia Bancshares, Inc (GABA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $44.7M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 35% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $0.0001 – $0.0640 · der Kurs von $0.0354 notiert über dem Fair Value von $0.0230. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.07.2026.

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Analyse

Georgia Bancshares, Inc (GABA) notiert aktuell bei $0.0354, während unser modellbasierter Fair Value bei $0.0230 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Georgia Bancshares, Inc einen Umsatz von $10.7M bei einer Nettomarge von -3.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 75.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -2.9%. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026

Die Aktie notiert rund 48% unter ihrem 52-Wochen-Hoch. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, GABA ist mit -35% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung ($0.0100) gegenüber Dividendendiskontierung ($0.0100). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Georgia Bancshares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Bank of Georgia, die Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen für Privatpersonen sowie kleine und mittlere Unternehmen in Georgia anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Georgia Bancshares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Bank of Georgia, die Geschäfts- und Privatkundenbankdienstleistungen für Privatpersonen sowie kleine und mittlere Unternehmen in Georgia anbietet. Zu den Privatbankdienstleistungen des Unternehmens gehören Einlagenprodukte wie Giro- und Geldmarktkonten, Sparkonten, Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten; und Privat-, Auto-, Hypotheken- und Eigenheimkredite sowie Eigenheimkreditlinien. Zu den Geschäftsbankdienstleistungen gehören Girokonten und gewerbliche Sparkonten; Geschäftskredite, wie Gewerbeimmobilien, Bau, Finanzierung von selbstgenutzten Immobilien oder Anlageimmobilien, Refinanzierung bestehender, durch Immobilien besicherter Schulden, Landerwerb und -entwicklung, Kirche, gemeinnützige Organisationen, Betriebskapital, Kauf von Anlagevermögen und Ausrüstung, Forderungen, Expansionspläne, Betriebskreditlinien, Akkreditive und garantierte Kredite für die Verwaltung kleiner Unternehmen; und Cash-Management-Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet auch verschiedene Dienstleistungen an, wie Geldtransfers, Online-Banking, Web-Rechnungszahlung, Mobile Banking, Express-E-Kontoauszüge, Visa-Scheckkarten- und Überziehungsdienste sowie Telebanking, Kreditkarten, Schließfächer, Nachtdepots, Überweisungen und Bankscheckdienste. Das Unternehmen wurde 1999 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peachtree City, Georgia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2007 – FY2012 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Georgia Bancshares, Inc entwickelte sich von $22.9M (FY2008) auf $10.7M (FY2012), rund −17.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2012 bei −$354K.

GABA ist 35% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.