Turkiye Garanti Bankasi A.S. (GARAN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TR · Marktkap. 533B TRY

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (190.50 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (47/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 08.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 5.85 TRY – 158.59 TRY · Fair‑Value‑Band 190.50 TRY – 317.49 TRY · der Kurs von 127.00 TRY notiert unter dem Fair Value von 254.00 TRY. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 08.08.2026.

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Analyse

Turkiye Garanti Bankasi A.S. (GARAN) notiert aktuell bei 127.00 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 254.00 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Turkiye Garanti Bankasi A.S. einen Umsatz von 381B TRY bei einer Nettomarge von 31.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 24.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 28.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 394B TRY. Fundamentaldaten Stand 08.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 190.50 TRY (Bear Case) bis 317.49 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 127.00 TRY liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 22% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 14% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, GARAN ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (1,157 TRY) gegenüber Substanzwert (70.84 TRY). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Turkiye Garanti Bankasi A.S. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in der Türkei an. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Festgeldkonten, E-Sparkonten, YUVAM-, NET-, ELMA-, Überziehungs- und Goldkonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Turkiye Garanti Bankasi A.S. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in der Türkei an. Es bietet Girokonten, Sparkonten, Festgeldkonten, E-Sparkonten, YUVAM-, NET-, ELMA-, Überziehungs- und Goldkonten. KMU-Allzweckkredite, Kfz-, Hypotheken-, Gewerbe-, Fremdwährungs-Spot-, Raten- und Projektkredite sowie IBOR-Reformen und Außenhandelsfinanzierung; Investmentfonds, Aktien, Derivate, E-Trader-Plattform Garanti BBVA, Listen mit verjährten Einlagen und Anlagen sowie derivative Instrumente; Kredit- und Debitkarten, BonusFlas sowie POS- und E-Commerce-Produkte; sowie Versicherungs- und Rentenprodukte. Das Unternehmen bietet auch Zahlungssysteme und -dienstleistungen an; private Bankdienstleistungen; Bankdienstleistungen für Gehaltszahlungen/Unternehmertum und Unternehmerinnen; Leasing von Flotten-Factoring-Dienstleistungen; Investmentbanking- und Finanzierungsdienstleistungen; Mobile- und Internet-Banking-Dienste; sowie Geldautomaten- und Bargeldverwaltungsdienste. Das Unternehmen wurde 1946 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei. Turkiye Garanti Bankasi A.S. ist eine Tochtergesellschaft der Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Turkiye Garanti Bankasi A.S. entwickelte sich von 61.6B TRY (FY2021) auf 410B TRY (FY2025), rund +60.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 110B TRY (+70.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1084 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.