Green Dot Corporation (GDOT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $723M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 20% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Schwache Qualität (43/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Eine recht weite Modellspanne ($7.85 bis $15.71) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $6.34 – $54.80 · Fair‑Value‑Band $7.85 – $15.71 · der Kurs von $13.15 notiert über dem Fair Value von $10.52. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Green Dot Corporation (GDOT) notiert aktuell bei $13.15, während unser modellbasierter Fair Value bei $10.52 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 20.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Green Dot Corporation einen Umsatz von $2.2B bei einer Nettomarge von -3.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 17.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -7.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $1.4B aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $7.85 (Bear Case) bis $15.71 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $13.15 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 15% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 41% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, GDOT ist mit -20% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($41.04) gegenüber Dividendendiskontierung ($1.39). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Green Dot Corporation, eine Finanztechnologie- und eingetragene Bankholdinggesellschaft, bietet Verbrauchern und Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Verbraucherdienstleistungen, Business-to-Business-Dienstleistungen und Geldbewegungsdienstleistungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Green Dot Corporation, eine Finanztechnologie- und eingetragene Bankholdinggesellschaft, bietet Verbrauchern und Unternehmen in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Verbraucherdienstleistungen, Business-to-Business-Dienstleistungen und Geldbewegungsdienstleistungen. Es bietet Einlagenkontoprogramme an, darunter Girokontoprodukte für Verbraucher und kleine Unternehmen, wiederaufladbare Prepaid-Debitkarten und Geschenkkarten mit Netzwerkmarke sowie gesicherte Kreditprogramme. Das Unternehmen bietet Geldverarbeitungsdienste an, beispielsweise Bargeldtransferdienste, die es Verbrauchern ermöglichen, an der Verkaufsstelle bei jedem teilnehmenden Einzelhändler Bargeld einzuzahlen oder abzuholen und Rechnungen mit Bargeld zu bezahlen. und Auszahlungsdienste, die die Auszahlung von Löhnen und genehmigten Geldern auf seine Einlagenkontoprogramme und Konten ermöglichen, die von einer Drittbank oder einem Programmmanager ausgegeben werden. Darüber hinaus bietet es Steuerverarbeitungsdienste an, die aus Steuerrückerstattungsübertragungen bestehen und die Verarbeitungstechnologie bereitstellen, um den Erhalt der Rückerstattungserlöse eines Steuerzahlers zu erleichtern. Kredite für kleine Unternehmen an unabhängige Anbieter von Steuervorbereitungen, die kleine Vorschüsse anstreben; und Fast Cash Advance, ein Darlehen, das Steuerrückerstattungsempfängern ermöglicht. Die Green Dot Corporation wurde 1999 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Provo, Utah.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Green Dot Corporation entwickelte sich von $1.4B (FY2021) auf $2.1B (FY2025), rund +9.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$98.9M.

GDOT ist 20% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Frühere Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.