Goosehead Insurance, Inc (GSHD) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.3B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 77% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 70/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($19.11). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $27.84 – $167.80 · Fair‑Value‑Band $11.46 – $19.11 · der Kurs von $65.20 notiert über dem Fair Value von $15.28. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Goosehead Insurance, Inc (GSHD) notiert aktuell bei $65.20, während unser modellbasierter Fair Value bei $15.28 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 76.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 70/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Goosehead Insurance, Inc einen Umsatz von $382M bei einer Nettomarge von 8.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 23.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 175.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $318M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $11.46 (Bear Case) bis $19.11 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $65.20 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 39% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 94% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -38% Fair-Value-Potenzial, GSHD ist mit -77% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung ($78.76) gegenüber Multiplikatoren ($15.28). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Goosehead Insurance, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft für Goosehead Financial, LLC, die in den Vereinigten Staaten Dienstleistungen als Privatversicherungsagentur anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Goosehead Insurance, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft für Goosehead Financial, LLC, die in den Vereinigten Staaten Dienstleistungen als Privatversicherungsagentur anbietet. Das Unternehmen bietet Versicherungsdienstleistungen für Hausbesitzer an; Automobil; Wohneigentum; Überschwemmung, Wind und Erdbeben; Selbstbeteiligung oder Regenschirm; allgemeine Haftpflicht sowie Sach- und Kfz-Versicherung für kleine Unternehmen; Lebensversicherung; sowie Motorrad-, Wohnmobil- und andere Versicherungspolicen. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte und Dienstleistungen über Unternehmens- und Franchise-Standorte. Goosehead Insurance, Inc. wurde 2003 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Westlake, Texas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Goosehead Insurance, Inc entwickelte sich von $151M (FY2021) auf $365M (FY2025), rund +24.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $27.8M (+50.7%/Jahr seit FY2021).

GSHD ist 77% überbewertet. Mit Marsh & McLennan Companies, Inc vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Goosehead Insurance (GSHD) Is Up 8.2% After Strong Q2 Results And CEO Succession Plan Yahoo Finance · 26.07.2026
• Goosehead Insurance (GSHD) Could Be 10% Undervalued As Q2 Results Draw Focus Yahoo Finance · 26.07.2026
• Goosehead outlines 2026 total revenue growth of 12%-19% as CEO transition set for year-end Seeking Alpha · 23.07.2026
• Goosehead Insurance Inc (GSHD) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Revenue Growth and ... Yahoo Finance · 23.07.2026

Vergleichsgruppe

Insurance Brokers · 36 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance Brokers-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.