Gateway Bank, F.S.B. (GWBK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $19.2M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 47% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($0.0680). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (24/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Eine recht weite Modellspanne ($0.0340 bis $0.0680) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $0.0501 – $0.4500 · Fair‑Value‑Band $0.0340 – $0.0680 · der Kurs von $0.0800 notiert über dem Fair Value von $0.0425. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.07.2026.

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Analyse

Gateway Bank, F.S.B. (GWBK) notiert aktuell bei $0.0800, während unser modellbasierter Fair Value bei $0.0425 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 24/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

Die Nettoverschuldung beträgt $23.5M. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $0.0340 (Bear Case) bis $0.0680 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $0.0800 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 10% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 63% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, GWBK ist mit -47% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Gateway Bank, F.S.B. bietet Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen in Kalifornien an. Das Unternehmen bietet Personal Banking-Produkte und -Dienstleistungen an, darunter Girokonten, Sparkonten, Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten. und Online-Banking-Dienste.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Gateway Bank, F.S.B. bietet Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen in Kalifornien an. Das Unternehmen bietet Personal Banking-Produkte und -Dienstleistungen an, darunter Girokonten, Sparkonten, Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten. und Online-Banking-Dienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen an, darunter Giro- und Sparkonten, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate. und Merchant-Banking-Dienstleistungen. Gateway Bank, F.S.B. war früher als Gateway Bank FSB bekannt und änderte seinen Namen im Oktober 2010 in Gateway Bank, F.S.B.. Gateway Bank, F.S.B. wurde 1990 gegründet und hat seinen Sitz in Oakland, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Gateway Bank, F.S.B. entwickelte sich von $7.5M (FY2021) auf $12.9M (FY2025), rund +14.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$3.9M.

GWBK ist 47% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.