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Datenbasierte Aktienbewertung

Harleysville Financial Corp (HARL) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Harleysville Financial Corp wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ISIN US41284E1001

HF Harleysville Financial Corp Logo Einige Daten 17.09.2026

Harleysville Financial Corp

HARL · US

Überbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.

!Fair Value 23,26 $ · Überbewertet (−30 %)
!Qualität 61/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +3,1 %/J)
✓Hochprofitabel · 35,7 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
·4,05 % Dividendenrendite
✓Über den Vergleichswerten (8/13)
✓Breiter Burggraben 65/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

35,80 $ 13,60 $ Fair Value 23,26 $ 03.2019 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 13,60 $ – 35,80 $ · Fair‑Value‑Band 21,28 $ – 28,64 $ · der Kurs von 33,06 $ notiert über dem Fair Value von 23,26 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Harleysville Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Harleysville Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen in Pennsylvania anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Spar-, Geldmarkt- und Girokonten sowie Einlagenzertifikate.

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Die Harleysville Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Harleysville Bank, die Bankprodukte und -dienstleistungen in Pennsylvania anbietet. Das Unternehmen bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Spar-, Geldmarkt- und Girokonten sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditprodukte wie Hypotheken, Eigenheimkredite, Sparkonten, Geschäftskredite und gewerbliche Immobilienkredite sowie Kreditlinien an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geschäftsbankdienstleistungen an, die vorrangiges Online-Banking, Betrugsprävention bei positivem Gehalt, Zahlung von Geschäftsrechnungen, mobiles Banking, 24-Stunden-Telefonbanking, Debit-Mastercard für Unternehmen, vorrangige Ferneinzahlung, automatisierte Clearing-House-Verarbeitung, Sweep-Konto, Konto mit Nullsaldo, sonstiges Cash-Management und Mitarbeiterdienstleistungen umfassen. Darüber hinaus werden Anlagedienstleistungen wie Finanzberatung, Bargeld- und Vermögensverwaltung, Bildungsplanung, Anlagestrategie, Versicherungen, Ruhestands- und Nachlassplanung, Finanz- und Zielplanung sowie Vermögensallokationsdienste sowie eine Reihe von Produkten wie feste und variable Renten, Investmentfonds, Lebensversicherungen, Aktien und Anleihen, steuerbegünstigte Anlagen, Pflegeversicherungen, Berufsunfähigkeitsversicherungen, Altersvorsorgepläne/individuelle Altersvorsorgekonten, Wrap-Konten und Investmentfonds angeboten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-Banking und Rechnungszahlung an; mobiles Banking; Debitkarte; Studiengebühren; sowie Telefonbanking und Direkteinzahlung. Das Unternehmen war früher als Harleysville Savings Financial Corporation bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2017 in Harleysville Financial Corporation. Das Unternehmen wurde 1915 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Harleysville, Pennsylvania.

Aktienanalyse

Harleysville Financial Corp (HARL) notiert aktuell bei 33,06 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 23,26 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 42,1 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 34,82 $ je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 33,06 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 10,03 $, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 21,28 $ (Bear) bis 28,64 $ (Bull), der Kurs von 33,06 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Harleysville Financial Corp entwickelte sich von 25,7 Mio. $ (FY2021) auf 29,7 Mio. $ (FY2025), rund +3,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 9,5 Mio. $ (+7,0 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 119 Mio. $ · KGV 9,1 · KUV 2,92 · Gewinn je Aktie (TTM) 3,63 $ · Dividendenrendite 4,1 % · Nettomarge 32,1 % · Eigenkapitalrendite 13,3 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,2 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 40 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 58 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, HARL ist mit −30 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 21,28 $ Fair Value 23,26 $ Bull 28,64 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 12 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,89 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 20,50 $ 22,12 $ 24,81 $ 76
Gordon-Wachstumsmodell 9,21 $ 10,03 $ 11,07 $ 69
DDM mehrstufig 9,21 $ 10,98 $ 12,97 $ 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 9,21 $ 10,03 $ 11,07 $ 69
DDM mehrstufig 9,21 $ 10,98 $ 12,97 $ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 26,12 $ 34,82 $ 43,53 $ 63
KBV-Multiple 26,72 $ 35,63 $ 44,54 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 12,72 $ 17,05 $ 25,45 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 20,50 $ 22,12 $ 24,81 $ 76

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Benachrichtige mich, wenn HARL den Fair Value erreicht

Leg HARL auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 61/100

Davon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 88

Profitabilität 35
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 44
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 84
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 3
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 95
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 99
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 80
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 89
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 94
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 74/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+6,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,1 %
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−0,5 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+10,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+6,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,1 %
Gewinnspanne 2014 bis 2019 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.37 % → 41 %

Wachstumsprognose

Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+19,8 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.

HARL ist 42 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Harleysville Financial Corp mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 9/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 61 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial +4 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 13 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 36 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 44 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 16 % · Über dem Median
Dividendenrendite (TTM) 4,1 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,93× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 9,1× · Günstigste 25 %
KBV 1,39× · Teurer als Median
KUV (TTM) 3,66× · Teurer als Median
P/FCF 13,3× · Teurer als Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)78 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)53 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)54 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)81 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group DBS19 20,20 THB 6,69 THB −67 %
China Merchants Bank Co 3968 51,35 HK$ 78,59 HK$ +53 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,74 € 4,04 € −40 %
HDFC Bank Limited HDB 23,16 $ 15,60 $ −33 %
BNP Paribas SA BNP 102,32 € 105,99 € +4 %
UniCredit S.p.A UCG 82,92 € 77,62 € −6 %
Mizuho Financial Group MFG 11,15 $ 9,67 $ −13 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.359 ₹ 636,31 ₹ −53 %
The PNC Financial Services Group PNC 231,49 $ 159,52 $ −31 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 31,28 SGD 19,80 SGD −37 %

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Harleysville Financial Corp · Fair Value
23,26 $ −42%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Harleysville Financial Corp Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HARL

Häufige Fragen

Ist Harleysville Financial Corp (HARL) über- oder unterbewertet?
Stand 17.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 23,26 $ gegenüber einem Kurs von 33,06 $, rund −30 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HARL?
Unser modellbasierter Fair Value für Harleysville Financial Corp liegt bei 23,26 $ (Stand 17.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 33,06 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HARL?
Harleysville Financial Corp hat einen Qualitäts-Score von 61/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Harleysville Financial Corp (HARL)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 23,26 $ (Stand 17.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 21,28 $, optimistisches Szenario 28,64 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Harleysville Financial Corp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 23,26 $, gegenüber einem Kurs von 33,06 $ rund −30 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 21,28 $, optimistisches Szenario 28,64 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Harleysville Financial Corp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 33,3 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 17.09.2026).
Zahlt Harleysville Financial Corp eine Dividende?
Harleysville Financial Corp weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,05 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 17.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Harleysville Financial Corp (HARL) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Harleysville Financial Corp den freien Cashflow fünf Jahre lang um +19,8 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +3,1 % pro Jahr. Stand 17.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von HARL?
Unsere Modelle diskontieren Harleysville Financial Corp mit 11,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), gedaempft nach Beta 0,18, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Harleysville Financial Corp sind das +19,8 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Harleysville Financial Corp (HARL) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Harleysville Financial Corp um +3,1 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +19,8 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Harleysville Financial Corp einpreist (+19,8 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 7,99 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Harleysville Financial Corp je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Harleysville Financial Corp liegt er bei 23,26 $ je Aktie (Stand 17.09.2026), der Kurs bei 33,06 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Harleysville Financial Corp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 17.09.2026 notiert HARL über dem berechneten Fair Value: Kurs 33,06 $, Fair Value 23,26 $, rund −30 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HARL?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (33,06 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (23,26 $). Bei Harleysville Financial Corp liegen zwischen beiden 9,80 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Harleysville Financial Corp wert?
An der Börse wird Harleysville Financial Corp mit rund 119 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 17.09.2026). Je Aktie sind das 33,06 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 23,26 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HARL?
Unsere Modelle spannen für Harleysville Financial Corp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 21,28 $, mittleres 23,26 $, optimistisches 28,64 $ je Aktie (Stand 17.09.2026, Kurs 33,06 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HARL?
Harleysville Financial Corp hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 9,1 (Stand 17.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 23,26 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,4, KUV 3,7.
Wie solide ist die Bilanz von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Kennzahlen zur Bilanz von Harleysville Financial Corp (Stand 17.09.2026): Eigenkapitalrendite 13,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,93. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 61/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HARL vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Harleysville Financial Corp notiert bei 33,06 $, rund 14 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 29,00 $ und 58 % über dem Tief von 20,95 $ (Stand 17.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 23,26 $.
Welche Aktien sind mit Harleysville Financial Corp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Harleysville Financial Corp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 17.09.2026: Kurs 33,06 $, berechneter Fair Value 23,26 $ (−30 %), Qualitäts-Score 61/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HARL berechnet?
Wir rechnen Harleysville Financial Corp mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 23,26 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Harleysville Financial Corp liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Der Schlusskurs vom 21.09.2026 liegt bei 33,06 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 23,26 $, das sind rund −30 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Harleysville Financial Corp jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (28,64 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Harleysville Financial Corp

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Die Marktkapitalisierung von Harleysville Financial Corp beträgt 119 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Harleysville Financial Corp liegt bei 2,92 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Der Gewinn je Aktie von Harleysville Financial Corp beträgt 3,63 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 9,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Die Dividendenrendite von Harleysville Financial Corp liegt bei 4,1 % (Ausschüttung 36,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Die Nettomarge von Harleysville Financial Corp liegt bei 32,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Harleysville Financial Corp liegt bei 13,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Harleysville Financial Corp bei 1,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Die operative Marge von Harleysville Financial Corp liegt bei 44,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Der Umsatz von Harleysville Financial Corp wächst um +15,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +3,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Der Gewinn je Aktie von Harleysville Financial Corp wächst um +17,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Der freie Cashflow von Harleysville Financial Corp beträgt 9,5 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Harleysville Financial Corp (HARL)?
Die Nettoverschuldung von Harleysville Financial Corp beträgt 147 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 15,5 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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