Hills Bancorporation (HBIA) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Hills Bancorporation $65,14, Kurs $46,76, Potenzial +39,3 %, Qualität 63 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 16,20 $ – 99,01 $ · Fair‑Value‑Band 59,46 $ – 80,72 $ · der Kurs von 46,76 $ notiert unter dem Fair Value von 65,14 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
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Hills Bancorporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Hills Bank and Trust Company, die Geschäftsbankgeschäfte im Bundesstaat Iowa anbietet.
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Hills Bancorporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Hills Bank and Trust Company, die Geschäftsbankgeschäfte im Bundesstaat Iowa anbietet. Es akzeptiert verschiedene Einlagen, wie Sicht-, Spar- und Termineinlagen; und bietet Produkte an, darunter Immobilienkredite, die Wohn-, Mehrfamilien- und Gewerbeimmobilienkredite umfassen; Hypotheken- und Baudarlehen; kommerzielle und finanzielle Kredite; Agrarkredite; und Auto-, Raten- und andere Verbraucherkredite. Das Unternehmen unterhält außerdem Nacht- und Schließfächer; und bietet Inkasso-, Wechsel- und andere Bankdienstleistungen an. Darüber hinaus verwaltet es Nachlässe, persönliche Treuhandfonds und Pensionspläne. bietet landwirtschaftliche Management-, Anlageberatungs- und Depotdienstleistungen für Einzelpersonen, Unternehmen und gemeinnützige Organisationen an; und vergibt Hypotheken, die auf dem sekundären Wohnimmobilienmarkt verkauft werden, ohne dass Hypothekendienstrechte erhalten bleiben. Das Unternehmen ist über seinen Hauptsitz und seine Full-Service-Niederlassungen in den Iowa Countys Johnson, Linn und Washington tätig. Es bedient Privatpersonen, Unternehmen, Regierungseinheiten und institutionelle Kunden. Das Unternehmen wurde 1904 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hills, Iowa.
Aktienanalyse
Hills Bancorporation (HBIA) notiert aktuell bei 46,76 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 65,14 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 28,2 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 90,01 $ je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 46,76 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 14,84 $, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Szenario-Spanne: 59,46 $ (Bear) bis 80,72 $ (Bull), der Kurs von 46,76 $ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Hills Bancorporation entwickelte sich von 156 Mio. $ (FY2021) auf 257 Mio. $ (FY2025), rund +13,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 60,5 Mio. $ (+5,9 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 39 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 53 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, HBIA ist mit 39 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 59,46 $Fair Value 65,14 $Bull 80,72 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (2,45 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.92/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+11,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +8,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 26 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,9 %
’14
’15
’16
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’18
’19
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’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−5,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−6,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−6,8 % gegen −11,9 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.32 % → 29 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 11,9 %/J über ~10J (Marge erodiert mit) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+26,5 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das beim Kurs etwa +23,6 % im Jahr.
Hills Bancorporation mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1052 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/10 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Hills Bancorporation Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HBIA
Häufige Fragen
Ist Hills Bancorporation (HBIA) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 65,14 $ gegenüber einem Kurs von 46,76 $, rund +39 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von HBIA?
Unser modellbasierter Fair Value für Hills Bancorporation liegt bei 65,14 $ (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 46,76 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HBIA?
Hills Bancorporation hat einen Qualitäts-Score von 63/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Hills Bancorporation (HBIA)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 65,14 $ (Stand 27.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 59,46 $, optimistisches Szenario 80,72 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Hills Bancorporation Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 65,14 $, gegenüber einem Kurs von 46,76 $ rund +39 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 59,46 $, optimistisches Szenario 80,72 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Hills Bancorporation (HBIA)?
Hills Bancorporation weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 174 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Zahlt Hills Bancorporation eine Dividende?
Hills Bancorporation weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 1,32 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Hills Bancorporation (HBIA) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Hills Bancorporation den freien Cashflow fünf Jahre lang um +26,5 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,8 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +10,4 % pro Jahr. Stand 27.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von HBIA?
Unsere Modelle diskontieren Hills Bancorporation mit 9,8 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,11, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Hills Bancorporation sind das +26,5 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,8 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Hills Bancorporation (HBIA) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Hills Bancorporation um +10,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +26,5 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Hills Bancorporation (HBIA)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Hills Bancorporation einpreist (+26,5 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Hills Bancorporation (HBIA)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 1,96 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Hills Bancorporation je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,8 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Hills Bancorporation (HBIA)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Hills Bancorporation liegt er bei 65,14 $ je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 46,76 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Hills Bancorporation Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert HBIA unter dem berechneten Fair Value: Kurs 46,76 $, Fair Value 65,14 $, rund +39 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HBIA?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (46,76 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (65,14 $). Bei Hills Bancorporation liegen zwischen beiden 18,38 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Hills Bancorporation wert?
An der Börse wird Hills Bancorporation mit rund 432 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 46,76 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 65,14 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HBIA?
Unsere Modelle spannen für Hills Bancorporation eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 59,46 $, mittleres 65,14 $, optimistisches 80,72 $ je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 46,76 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HBIA?
Hills Bancorporation hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,1 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 65,14 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht.
Wie solide ist die Bilanz von Hills Bancorporation (HBIA)?
Kennzahlen zur Bilanz von Hills Bancorporation (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite 13,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,11. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 63/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HBIA vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Hills Bancorporation notiert bei 46,76 $, rund 53 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 99,01 $ und 23 % über dem Tief von 38,16 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 65,14 $.
Welche Aktien sind mit Hills Bancorporation vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Hills Bancorporation Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 46,76 $, berechneter Fair Value 65,14 $ (+39 %), Qualitäts-Score 63/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HBIA berechnet?
Wir rechnen Hills Bancorporation mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 65,14 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Hills Bancorporation liegt aktuell 28 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Hills Bancorporation (HBIA)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 46,76 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 65,14 $, das sind rund +39 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Hills Bancorporation jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (59,46 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (63/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Hills Bancorporation (HBIA)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Hills Bancorporation lag 2014 bis 2025 bei −15,6 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie −13,8 %, EBIT-Marge −3,5 %, Steuersatz +1,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Hills Bancorporation
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Hills Bancorporation (HBIA)?
Die Marktkapitalisierung von Hills Bancorporation beträgt 432 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Hills Bancorporation (HBIA)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Hills Bancorporation liegt bei 2,86 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Hills Bancorporation (HBIA)?
Der Gewinn je Aktie von Hills Bancorporation beträgt 3,85 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 12,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Hills Bancorporation (HBIA)?
Die Dividendenrendite von Hills Bancorporation liegt bei 1,3 % (Ausschüttung 16,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Hills Bancorporation (HBIA)?
Die Nettomarge von Hills Bancorporation liegt bei 23,5 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Hills Bancorporation (HBIA)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Hills Bancorporation liegt bei 13,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Hills Bancorporation (HBIA)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Hills Bancorporation bei 1,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Hills Bancorporation (HBIA)?
Die operative Marge von Hills Bancorporation liegt bei 54,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Hills Bancorporation (HBIA)?
Der Umsatz von Hills Bancorporation wächst um +33,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +17,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Hills Bancorporation (HBIA)?
Der Gewinn je Aktie von Hills Bancorporation wächst um +55,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Hills Bancorporation (HBIA)?
Der freie Cashflow von Hills Bancorporation beträgt 65,1 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Hills Bancorporation (HBIA)?
Die Nettoverschuldung von Hills Bancorporation beträgt 611 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 9,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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