HCI Group Inc (HCI) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 2,3 Mrd. $
HCI Group Inc
HCI · US
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 21.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 3 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +3.9% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 11 % unter unserem Fair Value.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
- Unsere Modellspanne reicht von $154.45 (Bear) bis $257.41 (Bull), Basis $205.93. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
- Qualität 73/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $26.54 – $204.86 · Fair‑Value‑Band $154.45 – $257.41 · der Kurs von $182.52 notiert unter dem Fair Value von $205.93. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.08.2026.
Analyse
HCI Group Inc (HCI) notiert aktuell bei $182.52, während unser modellbasierter Fair Value bei $205.93 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 73/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte HCI Group Inc einen Umsatz von 927 Mio. $ bei einer Nettomarge von 32.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 38.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1,1 Mrd. $ aus. Fundamentaldaten Stand 21.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $154.45 (Bear Case) bis $257.41 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $182.52 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -1% Fair-Value-Potenzial, HCI ist mit 13% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($256.00) gegenüber Dividendendiskontierung ($22.85). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 21.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 72 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 58
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die HCI Group, Inc. ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Insurance Operations, Exzeo, Reciprocal Exchange Operations und Real Estate tätig. Es bietet Sach- und Unfallversicherungsprodukte für Hausbesitzer an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die HCI Group, Inc. ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Insurance Operations, Exzeo, Reciprocal Exchange Operations und Real Estate tätig. Es bietet Sach- und Unfallversicherungsprodukte für Hausbesitzer an. Schadenregulierungs- und Bearbeitungsdienste; schlüsselfertige Versicherungstechnologie- und Betriebslösungen für Schaden- und Unfallversicherungsträger und deren Vertreter über die Exzeo-Plattform; und SAMSTM, ein webbasiertes System zur Automatisierung und Rationalisierung des Prozesses der Verwaltung von Versicherungspolicen. Das Unternehmen bietet auch Harmony an, eine Plattform zur Richtlinienverwaltung; ClaimColony, eine End-to-End-Plattform für das Schadenmanagement; AtlasViewer, eine Kartierungs- und Datenvisualisierungsplattform. Darüber hinaus ist sie an gegenseitigen Tauschgeschäften beteiligt; und Entwicklung und Betrieb von Gewerbeimmobilien zu Investitionszwecken. Das Unternehmen war früher als Homeowners Choice, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2013 in HCI Group, Inc.. HCI Group, Inc. wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tampa, Florida.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von HCI Group Inc entwickelte sich von $403M (FY2021) auf $901M (FY2025), rund +22.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $299M (+256.3%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +11.7 pp · Rückkäufe/Verwässerung −0.9 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
HCI beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- HCI Group (HCI) Heads Into Earnings With Its Fair Value Narrative Still Intact
- Did Earnings Optimism Just Reframe HCI Group's (HCI) Technology-Led Insurance Investment Narrative?
- HCI Group (HCI) Expected to Beat Earnings Estimates: Should You Buy?
- HCI Group (HCI) Laps the Stock Market: Here's Why
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 119 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 21.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | $207.37 | $160.25 | -23% |
| Chubb Limited CB | $340.99 | $234.73 | -31% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $370.16 | $274.42 | -26% |
| The Allstate Corporation ALL | $255.84 | $316.11 | +24% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥6.88 | ¥11.61 | +69% |
| PICC Property and Casualty Company 2328 | HK$15.25 | HK$22.27 | +46% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$274.14 | C$167.46 | -39% |
| Fairfax Financial Holdings FFH | C$2,292 | C$2,918 | +27% |
| Cincinnati Financial Corporation CINF | $168.19 | $166.34 | -1% |
| QBE Insurance Group QBE | A$23.66 | A$14.20 | -40% |
HCI Group Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist HCI Group Inc (HCI) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von HCI?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HCI?
Wie hoch ist der Umsatz von HCI Group Inc (HCI)?
Wie hoch ist die Nettomarge von HCI?
Zahlt HCI Group Inc eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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