HCI Group (HCI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.3B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 61% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die seltenere Kombination: hohe Qualität (73/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($228.39). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $26.54 – $204.86 · Fair‑Value‑Band $228.39 – $380.64 · der Kurs von $188.69 notiert unter dem Fair Value von $304.51. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

HCI Group (HCI) notiert aktuell bei $188.69, während unser modellbasierter Fair Value bei $304.51 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 61.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 73/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte HCI Group einen Umsatz von $927M bei einer Nettomarge von 32.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 38.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $1.1B aus. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $228.39 (Bear Case) bis $380.64 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $188.69 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 10% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, HCI ist mit 61% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($256.00) gegenüber Dividendendiskontierung ($22.85). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die HCI Group, Inc. ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Insurance Operations, Exzeo, Reciprocal Exchange Operations und Real Estate tätig. Es bietet Sach- und Unfallversicherungsprodukte für Hausbesitzer an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die HCI Group, Inc. ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften im Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft in den Vereinigten Staaten tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Insurance Operations, Exzeo, Reciprocal Exchange Operations und Real Estate tätig. Es bietet Sach- und Unfallversicherungsprodukte für Hausbesitzer an. Schadenregulierungs- und Bearbeitungsdienste; schlüsselfertige Versicherungstechnologie- und Betriebslösungen für Schaden- und Unfallversicherungsträger und deren Vertreter über die Exzeo-Plattform; und SAMSTM, ein webbasiertes System zur Automatisierung und Rationalisierung des Prozesses der Verwaltung von Versicherungspolicen. Das Unternehmen bietet auch Harmony an, eine Plattform zur Richtlinienverwaltung; ClaimColony, eine End-to-End-Plattform für das Schadenmanagement; AtlasViewer, eine Kartierungs- und Datenvisualisierungsplattform. Darüber hinaus ist sie an gegenseitigen Tauschgeschäften beteiligt; und Entwicklung und Betrieb von Gewerbeimmobilien zu Investitionszwecken. Das Unternehmen war früher als Homeowners Choice, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2013 in HCI Group, Inc.. HCI Group, Inc. wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tampa, Florida.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von HCI Group entwickelte sich von $403M (FY2021) auf $901M (FY2025), rund +22.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $299M (+256.3%/Jahr seit FY2021).

HCI beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• HCI Group (HCI) Heads Into Earnings With Its Fair Value Narrative Still Intact Yahoo Finance · 02.08.2026
• Did Earnings Optimism Just Reframe HCI Group's (HCI) Technology-Led Insurance Investment Narrative? Yahoo Finance · 02.08.2026
• HCI Group (HCI) Expected to Beat Earnings Estimates: Should You Buy? Yahoo Finance · 30.07.2026
• HCI Group (HCI) Laps the Stock Market: Here's Why Yahoo Finance · 28.07.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.