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Datenbasierte Aktienbewertung

Home BancShares Inc (HOMB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 09.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Home BancShares Inc $22,19, Kurs $30,40, also 27,0 % unter dem Kurs, Qualität 62 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

HB Home BancShares Inc Logo Viele Daten 10.11.2026

Home BancShares Inc

HOMB · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 27 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 62/100
Hochprofitabel · 43,5 % Nettomarge (TTM)
2,8 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Positive Presse
Viele Daten
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +12,1 %/J in USD)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (7/15)
Großer Wettbewerbsvorteil 68/100 · dünne Datenlage
Insider verkauften für $1,3 Mio. (6 M)
Fair Value $22,19 · Überbewertet
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$31,39 $17,71 Fair Value $22,19 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 10.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $17,71 – $31,39 · Fair‑Value‑Band $19,11 – $29,77 · der Kurs von $30,40 notiert über dem Fair Value von $22,19. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 10.11.2026.

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Unternehmensprofil

Home BancShares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Centennial Bank, die Geschäfts- und Privatkundenbankgeschäfte sowie damit verbundene Finanzdienstleistungen für Unternehmen, Immobilienentwickler und -investoren, Privatpersonen und Kommunen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Das Unternehmen bietet Einlagendienstleistungen an, darunter Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate.

Darüber hinaus werden Kredite für nichtlandwirtschaftliche/Nichtwohnimmobilien, Bau-/Landentwicklungskredite, Wohnhypotheken, Verbraucherkredite, Agrarkredite sowie Gewerbe- und Industriekredite vergeben.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen weitere Bankdienstleistungen wie Internet- und Mobile-Banking, Sprachausgabe, Bargeldverwaltung, Überziehungsschutz, Direkteinzahlung und automatische Kontoübertragung sowie Schließfächer und US-Sparbriefe an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treuhand-, Vermögensverwaltungs- und Verwahrungsdienste sowie Treuhanddienste, Treuhanddienste und Zahlstellendienste an. Darüber hinaus erstellt das Unternehmen Policen für gewerbliche und private Geschäftsbereiche, einschließlich Versicherungen für Sach-, Unfall-, Lebens- und Krankenversicherungen sowie Leistungen an Arbeitnehmer.

Das Unternehmen betreibt Niederlassungen in Arkansas, Florida, Texas, South Alabama und New York City. Home BancShares, Inc. wurde 1903 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Conway, Arkansas.

Aktienanalyse

Home BancShares Inc (HOMB) notiert aktuell bei $30,40, während unser modellbasierter Fair Value bei $22,19 liegt, also 27 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $25,48 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $30,40.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $9,60, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Home BancShares Inc entwickelte sich von $752 Mio. (FY2021) auf $1,4 Mrd. (FY2025), rund +16,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $475 Mio. (+10,5 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $6,0 Mrd. Mittel · KGV 12,5 · KUV 5,39 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $2,44 · Dividendenrendite 2,8 % · Nettomarge 43,5 % · Eigenkapitalrendite 11,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,2 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 68 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $19,11 bis $29,77, der Kurs von $30,40 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, HOMB ist mit −27 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $22,19
Spanne $19,11 bis $29,77
Kurs $30,40 · Abstand −27,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($1,36 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $19,40 $22,19 $29,77 76
DDM mehrstufig $7,27 $12,72 $15,81 67
Gordon-Wachstumsmodell $7,27 $15,05 $23,78 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $7,27 $15,05 $23,78 66
DDM mehrstufig $7,27 $12,72 $15,81 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $23,17 $30,90 $38,62 63
KBV-Multiple $15,04 $20,06 $25,07 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $7,16 $9,60 $14,33 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $19,40 $22,19 $29,77 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 62/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 37
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 60
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 80
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 10
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 89
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 86
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 50
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 67
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 86
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 3 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $1,3 Mio. verkauft und keiner gekauft.

  • VerkaufJohn W Allison IIAufsichtsrat3× seit 23.02.2026: 20.500 Stück, Ø $29,24$599.49329.10.2026
  • VerkaufJim RankinAufsichtsrat15.000 Stück zu $30,86$462.90011.08.2026
  • VerkaufJohn Stephen TiptonCentennial Bank CEO12.000 Stück zu $31,59$379.08004.08.2026
  • VerkaufJennifer C. FloydChief Accounting Officer3.000 Stück zu $27,12$81.36021.04.2026
  • KaufJohn W AllisonChairman & CEO, Aufsichtsrat100.000 Stück zu $26,96$2,7 Mio.17.04.2026
  • VerkaufJames G HinkleAufsichtsrat30.000 Stück zu $30,27$908.10011.02.2026
  • VerkaufDonna TownsellDirector of Investor Relations, Aufsichtsrat5.563 Stück zu $28,38$157.87828.01.2026

Dazu 3 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 09.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 77/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−5,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +11,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 24 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+23,1 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+9,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+6,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.6,9 % gegen 9,1 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.36 % → 44 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

HOMB wirkt überbewertet: Fair Value 27 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (90 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Begrenzte Hinweise stützen einen dauerhaften Burggraben für diese Regionalbank, deren Hauptstärke im möglichen Ertrag aus der Mountain-Commerce-Akquisition liegt und deren Schwäche in Margendruck sowie Effizienzproblemen bei starkem Wettbewerb besteht.
Hauptrisiko: Ein Scheitern der Mountain-Commerce-Integration, die bestehenden Druck auszugleichen, könnte Grenzen des Regionalbankmodells offenlegen und Nettozinspannen sowie Effizienz treffen.
Home BancShares geht mit bescheidenem Gewinn- und Umsatzwachstum in den Q3-Bericht, wie Analysten erwarten. Gleichzeitig zeigen die Prognosen eine etwas engere Nettozinsmarge und eine höhere Effizienzkennzahl als im Vorjahr. Wird der Nutzen aus der Integration der jüngsten Mountain-Commerce-Akquisition diese Belastungen mehr als ausgleichen oder ihre Grenzen im Regionalbankengeschäft offenlegen?
Mitdiskutieren →

Home BancShares Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 997 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 62 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −27,0 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 11,1 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 2,1 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 43,5 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 57,8 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 5,8 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 2,8 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,18× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 12,5× · Teurer als Median
KBV 1,40× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 5,39× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 15,9× · Teurer als Median
EV/EBITDA 9,9× · Teurer als Median
PEG 3,01× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 7
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)29 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)44 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)57 · Sektor 52

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,63 ¥7,59 +35 % vs. HOMB
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. HOMB
BNP Paribas SA BNP 95,66 € 106,01 € +11 % vs. HOMB
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,39 € 4,49 € −30 % vs. HOMB
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 SGD 28,60 SGD 18,20 −36 % vs. HOMB
UniCredit S.p.A UCG 83,55 € 50,44 € −40 % vs. HOMB
Mizuho Financial Group MFG $9,82 $5,89 −40 % vs. HOMB
DBS Group D05 SGD 70,37 SGD 40,39 −43 % vs. HOMB
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. HOMB
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. HOMB

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Home BancShares Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Home BancShares Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HOMB

Häufige Fragen

Ist Home BancShares Inc (HOMB) über- oder unterbewertet?
Stand 10.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $22,19 gegenüber einem Kurs von $30,40, rund 27 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HOMB?
Unser modellbasierter Fair Value für Home BancShares Inc liegt bei $22,19 (Stand 10.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $30,40.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HOMB?
Home BancShares Inc hat einen Qualitäts-Score von 62/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Home BancShares Inc (HOMB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $22,19 (Stand 10.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $19,11 bis $29,77. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Home BancShares Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $22,19, gegenüber einem Kurs von $30,40 rund 27 % tiefer (überbewertet). Spanne von $19,11 bis $29,77. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Home BancShares Inc (HOMB)?
Home BancShares Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $1,1 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 10.11.2026).
Zahlt Home BancShares Inc eine Dividende?
Home BancShares Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,83 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 10.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Home BancShares Inc (HOMB) und wann ist der Ex-Tag?
Home BancShares Inc zahlt $0,86 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 2,8 %. Der letzte Ex-Tag war der 12.08.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2006. Die Ausschüttungsquote liegt bei 35,2 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Home BancShares Inc (HOMB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Home BancShares Inc liegt er bei $22,19 je Aktie (Stand 10.11.2026), der Kurs bei $30,40. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Home BancShares Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 10.11.2026 notiert HOMB über dem berechneten Fair Value: Kurs $30,40, Fair Value $22,19, rund −27 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HOMB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($30,40), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($22,19). Bei Home BancShares Inc liegen zwischen beiden $8,21 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Home BancShares Inc wert?
An der Börse wird Home BancShares Inc mit rund $6,0 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 10.11.2026). Je Aktie sind das $30,40; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $22,19 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HOMB?
Unsere Modelle spannen für Home BancShares Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $19,11, mittleres $22,19, optimistisches $29,77 je Aktie (Stand 10.11.2026, Kurs $30,40). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HOMB?
Home BancShares Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,5 (Stand 10.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $22,19 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 13,6. Weitere Vielfache: PEG 3,0, KBV 1,4, KUV 5,4, EV/EBITDA 9,9.
Wie hoch ist der PEG-Wert von HOMB?
Der PEG-Wert von Home BancShares Inc liegt bei 3,01 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 10.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Home BancShares Inc (HOMB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Home BancShares Inc (Stand 10.11.2026): Eigenkapitalrendite 11,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,18. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 62/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HOMB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Home BancShares Inc notiert bei $30,40, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $31,39 und 19 % über dem Tief von $25,49 (Stand 09.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $22,19.
Welche Aktien sind mit Home BancShares Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Home BancShares Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 10.11.2026: Kurs $30,40, berechneter Fair Value $22,19 (−27 %), Qualitäts-Score 62/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HOMB berechnet?
Wir rechnen Home BancShares Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $22,19 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Home BancShares Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Home BancShares Inc (HOMB)?
Der Schlusskurs vom 09.11.2026 liegt bei $30,40. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $22,19, das sind rund 27 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Home BancShares Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($29,77). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Home BancShares Inc (HOMB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Home BancShares Inc lag 2014 bis 2025 bei +8,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +8,5 %, EBIT-Marge −2,6 %, Steuersatz +2,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Home BancShares Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Home BancShares Inc (HOMB)?
Die Marktkapitalisierung von Home BancShares Inc beträgt $6,0 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Home BancShares Inc (HOMB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Home BancShares Inc liegt bei 5,39 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Home BancShares Inc (HOMB)?
Der Gewinn je Aktie von Home BancShares Inc beträgt $2,44 (Kurs ÷ EPS = KGV 12,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Home BancShares Inc (HOMB)?
Die Dividendenrendite von Home BancShares Inc liegt bei 2,8 % (Ausschüttung 35,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Home BancShares Inc (HOMB)?
Die Nettomarge von Home BancShares Inc liegt bei 43,5 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Home BancShares Inc (HOMB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Home BancShares Inc liegt bei 11,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Home BancShares Inc (HOMB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Home BancShares Inc bei 2,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Home BancShares Inc (HOMB)?
Die operative Marge von Home BancShares Inc liegt bei 57,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Home BancShares Inc (HOMB)?
Der Umsatz von Home BancShares Inc wächst um +5,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +9,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Home BancShares Inc (HOMB)?
Der Gewinn je Aktie von Home BancShares Inc wächst um +3,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Home BancShares Inc (HOMB)?
Der freie Cashflow von Home BancShares Inc beträgt $377 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Home BancShares Inc (HOMB)?
Die Nettoverschuldung von Home BancShares Inc beträgt $268 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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