Home BancShares, Inc (HOMB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $6.2B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $17.84 – $31.48 · Fair‑Value‑Band $23.12 – $38.54 · der Kurs von $30.81 notiert unter dem Fair Value von $30.83. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Home BancShares, Inc (HOMB) notiert aktuell bei $30.81, während unser modellbasierter Fair Value bei $30.83 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0.1% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Home BancShares, Inc einen Umsatz von $1.1B bei einer Nettomarge von 44.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $268M. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $23.12 (Bear Case) bis $38.54 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $30.81 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 21% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, HOMB ist mit 0% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($30.01) gegenüber Dividendendiskontierung ($11.99). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Home BancShares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Centennial Bank, die Geschäfts- und Privatkundenbankgeschäfte sowie damit verbundene Finanzdienstleistungen für Unternehmen, Immobilienentwickler und -investoren, Privatpersonen und Kommunen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Home BancShares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Centennial Bank, die Geschäfts- und Privatkundenbankgeschäfte sowie damit verbundene Finanzdienstleistungen für Unternehmen, Immobilienentwickler und -investoren, Privatpersonen und Kommunen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagendienstleistungen an, darunter Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden Kredite für nichtlandwirtschaftliche/Nichtwohnimmobilien, Bau-/Landentwicklungskredite, Wohnhypotheken, Verbraucherkredite, Agrarkredite sowie Gewerbe- und Industriekredite vergeben. Darüber hinaus bietet das Unternehmen weitere Bankdienstleistungen wie Internet- und Mobile-Banking, Sprachausgabe, Bargeldverwaltung, Überziehungsschutz, Direkteinzahlung und automatische Kontoübertragung sowie Schließfächer und US-Sparbriefe an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treuhand-, Vermögensverwaltungs- und Verwahrungsdienste sowie Treuhanddienste, Treuhanddienste und Zahlstellendienste an. Darüber hinaus erstellt das Unternehmen Policen für gewerbliche und private Geschäftsbereiche, einschließlich Versicherungen für Sach-, Unfall-, Lebens- und Krankenversicherungen sowie Leistungen an Arbeitnehmer. Das Unternehmen betreibt Niederlassungen in Arkansas, Florida, Texas, South Alabama und New York City. Home BancShares, Inc. wurde 1903 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Conway, Arkansas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Home BancShares, Inc entwickelte sich von $752M (FY2021) auf $1.4B (FY2025), rund +16.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $475M (+10.5%/Jahr seit FY2021).

HOMB beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Home BancShares, Inc. and Centennial Bank Mourn the Passing of Tracy French Yahoo Finance · 03.08.2026
• Home BancShares, Inc. Announces Increase in Quarterly Dividend Yahoo Finance · 22.07.2026
• Home BancShares (HOMB)'s Technical Outlook is Bright After Key Golden Cross Yahoo Finance · 22.07.2026
• Home BancShares (HOMB) Is Up 7.2% After Record Adjusted Quarter and Early MCB Deal Boost – Has The Bull Case Changed? Yahoo Finance · 17.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 54/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.