ICRA Limited (ICRA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹51.6B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 53% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 72/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹3,487). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Eine recht weite Modellspanne (₹1,830 bis ₹3,487) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹2,903 – ₹7,204 · Fair‑Value‑Band ₹1,830 – ₹3,487 · der Kurs von ₹5,266 notiert über dem Fair Value von ₹2,452. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

ICRA Limited (ICRA) notiert aktuell bei ₹5,266, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹2,452 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 53.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 72/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte ICRA Limited einen Umsatz von ₹6.0B bei einer Nettomarge von 30.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹241M aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹1,830 (Bear Case) bis ₹3,487 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹5,266 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 25% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -53% Fair-Value-Potenzial, ICRA ist mit -53% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹3,219) gegenüber Substanzwert (₹822.03). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

ICRA Limited ist eine unabhängige und professionelle Anlageinformations- und Kreditratingagentur in Indien und international. Das Unternehmen ist in den Bereichen Ratings und Zusatzdienstleistungen tätig. sowie die Segmente Forschung und Analyse.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

ICRA Limited ist eine unabhängige und professionelle Anlageinformations- und Kreditratingagentur in Indien und international. Das Unternehmen ist in den Bereichen Ratings und Zusatzdienstleistungen tätig. sowie die Segmente Forschung und Analyse. Es bietet Forschung sowie Industrie- und Wirtschaftsforschung; Datenmanagement und -analyse, Cashflow-Wasserfallmodellierung, Modellvalidierung und -tests, Kreditrisikoanalyse und Geschäftstransformation; Marktdaten- und Risikoberatungsdienste; und Managementberatung sowie Outsourcing- und Informationsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet auch Bonitätsbewertungsdienstleistungen für verschiedene Emittenten an, darunter Produktions-, Dienstleistungs-, Nichtbanken-Finanz- und Infrastrukturunternehmen sowie Bank- und Finanzinstitute, kommunale und andere lokale Körperschaften, Landesregierungen sowie kleine und mittlere Unternehmen. und Finanzsektor-Ratings, zu denen befristete Kredite, Schuldverschreibungen, öffentliche Einlagen, Betriebsmittelkredite, Barkredite von Banken, Commercial Paper, Mibor-gebundene Kredite und andere gehören. Es bietet strukturierte Finanzratings zur Bewertung des mit einzelnen Komponenten strukturierter Instrumente verbundenen Risikos, einschließlich Asset-Backed-Verbriefung, Collateralized-Debt-Obligation, Mortgage-Backed-Securitisation, Future-Flow-Transaktion und Teilgarantiestrukturen; und Infrastruktursektor-Ratings für Schuldtitelprogramme von Emittenten in den Bereichen Energie, Straßen, Telekommunikation und anderen infrastrukturbezogenen Sektoren. Das Unternehmen bietet auch andere Ratings an, darunter Investmentfonds, öffentliche Finanzen, erwarteter Infrastrukturverlust, Infrastruktur-Investment-Trust, unabhängige Kreditbewertung und marktnahe Schuldverschreibungen.Es bietet eine detaillierte Analyse der Kreditperspektiven, einschließlich wichtiger Ratingüberlegungen, Ratingsensitivitätsfaktor, Ratingbegründung, Unternehmensprofil, Geschäftsaktualisierung und -ausblick, Finanzaktualisierung und -ausblick usw.; und Softwarelösungen. ICRA Limited wurde 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Gurugram, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von ICRA Limited entwickelte sich von ₹3.4B (FY2022) auf ₹6.0B (FY2026), rund +15.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹1.8B (+12.8%/Jahr seit FY2022).

ICRA ist 53% überbewertet. Mit S&P Global Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Financial Data & Stock Exchanges · 53 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Data & Stock Exchanges-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.