IDBI Bank Limited (IDBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹891B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 32% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹29.10 – ₹116.01 · Fair‑Value‑Band ₹83.51 – ₹139.19 · der Kurs von ₹84.22 notiert unter dem Fair Value von ₹111.35. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

IDBI Bank Limited (IDBI) notiert aktuell bei ₹84.22, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹111.35 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 32.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte IDBI Bank Limited einen Umsatz von ₹212B bei einer Nettomarge von 43.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.2%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹288B aus. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹83.51 (Bear Case) bis ₹139.19 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹84.22 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 29% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 38% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, IDBI ist mit 32% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹89.27) gegenüber Dividendendiskontierung (₹35.32). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

IDBI Bank Limited bietet Bank- und Finanzlösungen für Privat- und Firmenkunden in Indien. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Treasury Operations.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

IDBI Bank Limited bietet Bank- und Finanzlösungen für Privat- und Firmenkunden in Indien. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Treasury Operations. Das Unternehmen bietet Spar-, Giro- und Gehaltskonten sowie Festgelder an; Haus-, Auto-, Bildungs- und Privatkredite sowie Immobilien- und Wertpapierkredite; Debit-, Kredit- und Prepaidkarten; Mobil- und Internetbanking; sowie Anlageberatung und Kapitalmarktdienstleistungen. Es bietet auch fondsbasierte und nicht fondsbasierte Hilfe an; Verpackungskredit an Exporteure; Forderungsaufkauf mit Regress; Kanalfinanzierung für Händler von Unternehmen; Finanzierungsplan für Geldautomaten/Geldautomatenverkäufer; Fondsprogramm zur Technologiemodernisierung für die Textil- und Juteindustrie; und Kreditvergabe an Nichtbanken-Finanzunternehmen/Wohnungsbaufinanzierungsunternehmen und den gewerblichen Immobiliensektor. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankgarantien, Akkreditive, Dokumenteninkasso und Wechseldiskontierung an; Cash-Management, Handelsfinanzierung und Überweisungsdienste; sowie Schuldensyndizierung und Beratungsdienste. Darüber hinaus stellt es Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen Finanzmittel zur Verfügung; Agrarfinanzierung; Produkte und Dienstleistungen für gebietsfremde Inder; Treasury-Dienstleistungen wie Tagesgeld/Kündigungsgeld/Termingeld, Commercial Papers, Einlagenzertifikate, Staatspapiere, Schatzwechsel, Unternehmensanleihen und Aktien; und Fremdwährungsdienstleistungen, die Überweisungen, Devisenterminkontrakte, LTFX, FX-Retail, Währungsoptionen, Swaps, FRA, Devisen und börsengehandelte Derivatekontrakte umfassen. Das Unternehmen war früher als IDBI Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2008 in IDBI Bank Limited.IDBI Bank Limited wurde 1964 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von IDBI Bank Limited entwickelte sich von ₹221B (FY2022) auf ₹356B (FY2026), rund +12.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹92.1B (+38.1%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.