Intercorp Financial Services Inc (IFS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $6.6B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 104% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($90.11). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $13.44 – $60.68 · Fair‑Value‑Band $90.11 – $150.18 · der Kurs von $58.94 notiert unter dem Fair Value von $120.14. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

Intercorp Financial Services Inc (IFS) notiert aktuell bei $58.94, während unser modellbasierter Fair Value bei $120.14 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 103.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Intercorp Financial Services Inc einen Umsatz von $5.8B bei einer Nettomarge von 35.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 27.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.0%. Die Nettoverschuldung beträgt $793M. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $90.11 (Bear Case) bis $150.18 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $58.94 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 83% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, IFS ist mit 104% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($155.63) gegenüber Dividendendiskontierung ($55.39). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Intercorp Financial Services Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Bank-, Versicherungs-, Vermögensverwaltungs- und Zahlungsdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in Peru an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Intercorp Financial Services Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Bank-, Versicherungs-, Vermögensverwaltungs- und Zahlungsdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in Peru an. Das Unternehmen bietet Darlehen, Kreditfazilitäten, Einlagen und Girokonten an; Lebensrentenprodukte mit Einmalzahlung und Lebensversicherungsprodukte sowie andere Einzelhandelsversicherungsprodukte; sowie Makler- und Anlageverwaltungsdienstleistungen. Darüber hinaus beschäftigt sie sich mit der Entwicklung, Verwaltung, dem Betrieb und der Verarbeitung von Kredit- und Debitkarten; Erleichterung von Zahlungen und Dienstleistungen über kommerzielle Geschäfte; und Installation und Wartung der Infrastruktur für Transaktionen über elektronische Handelsmodalitäten und Netzwerke von Zahlungsmethodenverarbeitern. Darüber hinaus verwaltet die Gesellschaft Investmentfonds und Investmentfonds; und bietet Anlageberatung und damit verbundene Dienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 1897 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Lima, Peru. Intercorp Financial Services Inc. ist eine Tochtergesellschaft von Intercorp Perú Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Intercorp Financial Services Inc entwickelte sich von $6.3B (FY2021) auf $9.2B (FY2025), rund +10.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $1.8B (+0.4%/Jahr seit FY2021).

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Frühere Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.