Indus Finance Ltd (INDUSFINL) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹1.3B
Strukturbruch: Das Bewertungsmodell sieht einen dauerhaften Ertragsverfall bei diesem Titel, die Bandbreite ist gerissen. Kursziel mit Vorsicht interpretieren.
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 8 Bewertungsmodellen · vor 6 Tagen aktualisiert
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 86% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹35.21). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Eine recht weite Modellspanne (₹17.97 bis ₹35.21) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹4.04 – ₹205.55 · Fair‑Value‑Band ₹17.97 – ₹35.21 · der Kurs von ₹205.55 notiert über dem Fair Value von ₹28.17. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
Indus Finance Ltd (INDUSFINL) notiert aktuell bei ₹205.55, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹28.17 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 86.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Indus Finance Ltd einen Umsatz von ₹64.8M bei einer Nettomarge von 30.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.7%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹110M. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 94.7. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹17.97 (Bear Case) bis ₹35.21 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹205.55 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, INDUSFINL ist mit -86% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 8 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹75.84) gegenüber Dividendendiskontierung (₹5.12). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 79
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Indus Finance Limited ist in Indien als Nichtbanken-Finanzunternehmen tätig. Das Unternehmen investiert in die Bereiche Wind- und Solarenergie, Infrastruktur und Immobilienentwicklung sowie Landwirtschaft und Lebensmittelverarbeitung und vergibt Kredite für diese Sektoren.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Indus Finance Limited ist in Indien als Nichtbanken-Finanzunternehmen tätig. Das Unternehmen investiert in die Bereiche Wind- und Solarenergie, Infrastruktur und Immobilienentwicklung sowie Landwirtschaft und Lebensmittelverarbeitung und vergibt Kredite für diese Sektoren. Darüber hinaus werden Aktiendarlehen, Hypothekendarlehen für Immobilien und Einzeldarlehen angeboten. Das Unternehmen war früher als Indus Finance Corporation Limited bekannt und änderte seinen Namen im Januar 2015 in Indus Finance Limited. Indus Finance Corporation Limited wurde 1992 gegründet und hat seinen Sitz in Chennai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Indus Finance Ltd entwickelte sich von ₹1.8M (FY2022) auf ₹41.3M (FY2026), rund +119.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹20.1M.
INDUSFINL ist 86% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Credit Services · 336 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | $359.42 | $198.27 | -45% |
| Mastercard Incorporated MA | $561.44 | $221.87 | -60% |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | ₹1,093 | ₹397.70 | -64% |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | ₹1,117 | ₹553.83 | -50% |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | ₹1,866 | ₹796.47 | -57% |
| Tata Capital Limited TATACAP | ₹367.05 | ₹149.40 | -59% |
| Power Finance Corporation PFC | ₹376.50 | ₹615.85 | +64% |
| Muthoot Finance Limited MUTHOOTFIN | ₹2,876 | ₹3,429 | +19% |
| Indian Railway Finance Corporation IRFC | ₹88.35 | ₹69.72 | -21% |
| REC Limited RECLTD | ₹346.00 | ₹692.00 | +100% |
Indus Finance Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist Indus Finance Ltd (INDUSFINL) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von INDUSFINL?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von INDUSFINL?
Wie hoch ist der Umsatz von Indus Finance Ltd (INDUSFINL)?
Wie hoch ist die Nettomarge von INDUSFINL?
Zahlt Indus Finance Ltd eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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