IndusInd Bank Limited (INDUSINDBK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. 781 Mrd. ₹ (≈ 7,0 Mrd. €) · ISIN INE095A01012

Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 486 % über unserem Fair Value.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹214.02). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (41/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹636.02 – ₹1,668 · Fair‑Value‑Band ₹128.41 – ₹214.02 · der Kurs von ₹1,003 notiert über dem Fair Value von ₹171.22. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.

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Analyse

IndusInd Bank Limited (INDUSINDBK) notiert aktuell bei ₹1,003, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹171.22 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 82.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 272.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 61,4 Mrd. ₹ aus. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 88.0. Fundamentaldaten Stand 28.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹128.41 (Bear Case) bis ₹214.02 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,003 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 41% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -7% Fair-Value-Potenzial, INDUSINDBK ist mit -83% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (₹569.20) gegenüber Multiplikatoren (₹148.39). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

IndusInd Bank Limited bietet verschiedene Bankprodukte und Finanzdienstleistungen für Einzelpersonen, Unternehmen, Regierungsstellen und Unternehmen des öffentlichen Sektors in Indien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

IndusInd Bank Limited bietet verschiedene Bankprodukte und Finanzdienstleistungen für Einzelpersonen, Unternehmen, Regierungsstellen und Unternehmen des öffentlichen Sektors in Indien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations. Das Unternehmen bietet Spar-, Gehalts-, RFC- und uniformierte Personalkonten an; Girokonten, bestehend aus Smart-, Alltags-, Premium-, Handels-, Startup- und Spezialkonten; feste, wiederkehrende, Sweep-In/Out-, Senioren-Festgelder, NRE- und NRO-Festgelder, FCNR und Termineinlagen; Fahrzeug-, Gebraucht- und Neuwagen-, Zweirad-, Privat-, Gold-, Agrar-, Privat-, Arzt-, medizinische Geräte-, Laufzeit-, Schnellgeschäfts-, KMU- und KKMU-Kredite; Immobilien- und Wertpapierdarlehen; Kredite per Kreditkarte; und Mikrofinanzierung, Betriebskapital sowie Handels- und Exportfinanzierung. Es bietet auch Debit-, Kredit-, Prepaid-, Handels-, Devisen-, Duo-, Firmen- und Visitenkarten an; Lebens-, Kranken- und allgemeine Versicherungen; Schließfächer; Schließfächer; Zahlungs- und finanzielle Inklusionsprodukte; Devisendienstleistungen, einschließlich In- und Auslandsüberweisungen, und Online-Devisenportale; digitales Banking; und Online-Fahrzeugauktionsdienste.Darüber hinaus bietet das Unternehmen Investmentfonds an; Rechnungszahlung; Geldtransfer; NRI-Dienste; Händlerlösungen bestehend aus POS-Terminal, Zahlungsgateway, digitaler Rupie und QR; Transaktionsbankdienstleistungen, einschließlich Handelsfinanzierung, Cash-Management und Steuerzahlung; Supply-Chain-Finanzierungslösungen, einschließlich Lieferanten-/Verkäuferfinanzierung, Channel-Finanzierung und Forderungsfinanzierungs-/Factoring-Lösungen; Investmentbanking-Dienstleistungen, bestehend aus Schuldensyndizierung, Beratung bei der Beschaffung von Fremdkapital und Private Equity sowie M&A-Beratung; Devisenberatung; Derivate wie Währungs-, Zins- und börsengehandelte Derivate; Fremdkapitalmärkte, Goldbarren, Forschung und Online-Plattformen; und Korrespondenz- und Inklusivbanking. Die IndusInd Bank Limited wurde 1994 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von IndusInd Bank Limited entwickelte sich von ₹379B (FY2022) auf ₹535B (FY2026), rund +9.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹8.9B (−34.4%/Jahr seit FY2022).

INDUSINDBK ist 83% überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1090 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.