Banco Itaú Chile (ITAUCL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CL · Marktkap. 4.0T CLP

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 16% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von 19,293 CLP (Bear) bis 32,155 CLP (Bull), Basis 25,724 CLP. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „mittel": das Urteil vorsichtig lesen.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 5,963 CLP – 23,606 CLP · Fair‑Value‑Band 19,293 CLP – 32,155 CLP · der Kurs von 22,130 CLP notiert unter dem Fair Value von 25,724 CLP. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

Banco Itaú Chile (ITAUCL) notiert aktuell bei 22,130 CLP, während unser modellbasierter Fair Value bei 25,724 CLP liegt, das entspricht einer Einschätzung von 16.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banco Itaú Chile einen Umsatz von 961B CLP bei einer Nettomarge von 13.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 17.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.1%. Die Nettoverschuldung beträgt 6.4T CLP. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 19,293 CLP (Bear Case) bis 32,155 CLP (Bull Case); der aktuelle Kurs von 22,130 CLP liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 9% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 92% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, ITAUCL ist mit 16% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (25,724 CLP) gegenüber Substanzwert (13,332 CLP). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Banco Itaú Chile bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Chile und Kolumbien an. Es bietet Sparkonten, Festgelder sowie Giro- und Girokonten an; Debit- und Kreditkarten; und Verbraucher-, Hypotheken-, Universal-, Hochschul- und Postgraduiertenkreditdienstleistungen sowie Immobilienkredite.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Banco Itaú Chile bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Chile und Kolumbien an. Es bietet Sparkonten, Festgelder sowie Giro- und Girokonten an; Debit- und Kreditkarten; und Verbraucher-, Hypotheken-, Universal-, Hochschul- und Postgraduiertenkreditdienstleistungen sowie Immobilienkredite. Das Unternehmen bietet außerdem Unternehmens-, Investment-, Einzelhandels-, Privat- und Privatkundengeschäfte sowie Treasury- und andere Finanzdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es Investment-, Investmentfonds-, offene Investmentplattform- und Maklerdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Auto-, Hausrat-, Diebstahl-, Lebens-, Kranken- und Reiseversicherungen an. Das Unternehmen wurde 1871 gegründet und hat seinen Sitz in Santiago, Chile.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Banco Itaú Chile entwickelte sich von 1.4T CLP (FY2021) auf 1.5T CLP (FY2025), rund +3.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 428B CLP (+11.9%/Jahr seit FY2021).

ITAUCL beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 26.07.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.