Bank of Jerusalem Ltd (JBNK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · Il · Marktkap. 1.5B ILA

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 66% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (26.91 ILA). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (51/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 6.70 ILA – 26.32 ILA · Fair‑Value‑Band 26.91 ILA – 44.84 ILA · der Kurs von 21.65 ILA notiert unter dem Fair Value von 35.87 ILA. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

Bank of Jerusalem Ltd (JBNK) notiert aktuell bei 21.65 ILA, während unser modellbasierter Fair Value bei 35.87 ILA liegt, das entspricht einer Einschätzung von 65.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Jerusalem Ltd einen Umsatz von 962M ILA bei einer Nettomarge von 20.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1.5B ILA aus. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 26.91 ILA (Bear Case) bis 44.84 ILA (Bull Case); der aktuelle Kurs von 21.65 ILA liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, JBNK ist mit 66% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (31.69 ILA) gegenüber Dividendendiskontierung (11.75 ILA). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of Jerusalem Ltd. bietet kommerzielle Bankdienstleistungen in Israel an. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte wie Spar-, Digital- und Girokonten an; strukturierte Einlagenprodukte; Privatkredite wie Neu- und Gebrauchtwagenkredite sowie durch Einlagen besicherte Kredite; Hypothekendarlehen; und Fremdwährungskredite.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of Jerusalem Ltd. bietet kommerzielle Bankdienstleistungen in Israel an. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte wie Spar-, Digital- und Girokonten an; strukturierte Einlagenprodukte; Privatkredite wie Neu- und Gebrauchtwagenkredite sowie durch Einlagen besicherte Kredite; Hypothekendarlehen; und Fremdwährungskredite. Darüber hinaus bietet sie unabhängige Handelsdienstleistungen auf den Kapitalmärkten und Anlageberatungsdienstleistungen sowie interaktive Brokerage-Dienstleistungen an; Kredite für Wohnungsbaufinanzierungen und Einzelhandels-KMUs; verwaltet Girokonten; und Private-Banking-Dienstleistungen für Nichtansässige. Das Unternehmen war früher als Bank of Jerusalem for Development and Mortgages Ltd. bekannt und änderte 1996 seinen Namen in Bank of Jerusalem Ltd. Das Unternehmen wurde 1963 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Airport City, Israel. Bank of Jerusalem Ltd. ist eine Tochtergesellschaft von Export Investment Co. Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Jerusalem Ltd entwickelte sich von 610M ILA (FY2021) auf 1.8B ILA (FY2025), rund +30.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 195M ILA (+7.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.