Jefferson Capital, Inc (JCAP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $961M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 87% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($27.24). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($27.24 bis $134.55). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide Qualität (65/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (13 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

13‑Monats‑Spanne $15.47 – $22.76 · Fair‑Value‑Band $27.24 – $134.55 · der Kurs von $21.22 notiert unter dem Fair Value von $39.64. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 26.07.2026.

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Analyse

Jefferson Capital, Inc (JCAP) notiert aktuell bei $21.22, während unser modellbasierter Fair Value bei $39.64 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 86.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Jefferson Capital, Inc einen Umsatz von $625M bei einer Nettomarge von 25.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 36.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.7B. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $27.24 (Bear Case) bis $134.55 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $21.22 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, JCAP ist mit 87% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert ($118.71) gegenüber Substanzwert ($5.76). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Jefferson Capital, Inc. bietet Lösungen zur Schuldeneintreibung und andere damit verbundene Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Kanada und Lateinamerika an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Jefferson Capital, Inc. bietet Lösungen zur Schuldeneintreibung und andere damit verbundene Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Kanada und Lateinamerika an. Das Unternehmen erwirbt in erster Linie Portfolios zuvor abgeschriebener Verbraucherforderungen mit erheblichen Abschlägen auf den Nennwert und verwaltet diese, indem es mit Einzelpersonen zusammenarbeitet, während diese ihre Verpflichtungen zurückzahlen und auf eine finanzielle Sanierung hinarbeiten. Das Unternehmen bietet Verbraucherforderungen an, darunter Kreditkartenforderungen, gesicherte und ungesicherte Automobilforderungen, Versorgungsforderungen, Telekommunikationsforderungen und andere Forderungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Schuldendienst- und andere Portfoliomanagementdienstleistungen für Kreditgeber für notleidende Kredite an. Jefferson Capital, Inc. wurde 2002 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Minneapolis, Minnesota.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2018 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Jefferson Capital, Inc entwickelte sich von $31.2M (FY2018) auf $613M (FY2025), rund +53.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $188M (+19.4%/Jahr seit FY2018).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.