Jyske Bank A/S (JYSK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · DK · Marktkap. 55.8B DKK

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 13% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von kr 884.24 (Bear) bis kr 1,474 (Bull), Basis kr 1,179. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne kr 234.28 – kr 1,056 · Fair‑Value‑Band kr 884.24 – kr 1,474 · der Kurs von kr 1,041 notiert unter dem Fair Value von kr 1,179. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Jyske Bank A/S (JYSK) notiert aktuell bei kr 1,041, während unser modellbasierter Fair Value bei kr 1,179 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 13.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Jyske Bank A/S einen Umsatz von 14.2B DKK bei einer Nettomarge von 36.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 8.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.3%. Die Nettoverschuldung beträgt 497B DKK. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von kr 884.24 (Bear Case) bis kr 1,474 (Bull Case); der aktuelle Kurs von kr 1,041 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 75% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, JYSK ist mit 13% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (kr 1,168) gegenüber Dividendendiskontierung (kr 404.77). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Jyske Bank A/S bietet Finanzlösungen in Dänemark und Deutschland. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bankaktivitäten, Hypothekenaktivitäten und Leasingaktivitäten tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Jyske Bank A/S bietet Finanzlösungen in Dänemark und Deutschland. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bankaktivitäten, Hypothekenaktivitäten und Leasingaktivitäten tätig. Das Segment Bankaktivitäten bietet Beratungsdienstleistungen im Zusammenhang mit traditionellen Finanzlösungen für Privat-, Private-Banking- und Firmenkunden; sowie Handels- und Anlagedienstleistungen, einschließlich des Handels mit Zinsprodukten, Währungen, Aktien, Rohstoffen und Derivaten für Firmen- und institutionelle Kunden. Das Segment Mortgage Activities bietet Finanzlösungen für die Finanzierung von Immobilien für dänische Privatkunden, Firmenkunden und subventionierte Mietwohnungen. Das Segment Leasingaktivitäten bietet Finanzlösungen in Form von Leasing und Finanzierung im Rahmen der Autofinanzierung sowie Leasing und Finanzierung von Ausrüstung für den Unternehmenssektor. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vorsorge- und Versicherungsprodukte an; Anlage- und Vermögensverwaltungsprodukte; und Zahlungs- und Beratungsdienstleistungen sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. Die Jyske Bank A/S wurde 1917 gegründet und hat ihren Sitz in Silkeborg, Dänemark.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Jyske Bank A/S entwickelte sich von kr 12.9B (FY2021) auf kr 26.7B (FY2025), rund +19.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei kr 5.2B (+12.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.