Kiatnakin Phatra Bank Public Company (KNFSF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.6B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die seltenere Kombination: hohe Qualität (70/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($1.98). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $0.8832 – $1.32 · Fair‑Value‑Band $1.98 – $3.30 · der Kurs von $1.32 notiert unter dem Fair Value von $2.64. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Kiatnakin Phatra Bank Public Company (KNFSF) notiert aktuell bei $1.32, während unser modellbasierter Fair Value bei $2.64 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 70/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Kiatnakin Phatra Bank Public Company einen Umsatz von $22.5B bei einer Nettomarge von 30.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 18.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $23.8B. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $1.98 (Bear Case) bis $3.30 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $1.32 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 28% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, KNFSF ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($82.23) gegenüber Substanzwert ($35.74). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Kiatnakin Phatra Bank Public Company Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Geschäfts-, Firmen- und institutionelle Kunden in Thailand an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking, Kapitalmarktgeschäft und Umschuldung tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Kiatnakin Phatra Bank Public Company Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat-, Geschäfts-, Firmen- und institutionelle Kunden in Thailand an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking, Kapitalmarktgeschäft und Umschuldung tätig. Das Unternehmen bietet Spar- und Girokonten sowie Fest- und Fremdwährungseinlagen an; Auto-, Privat- und Wohnungsbaukredite; Lebens-, Kranken- und andere Versicherungsprodukte; Link-Produkte zur Vermögensanlage; Debitkarten; digitales Banking, Devisen und andere Dienstleistungen; und Anlageprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankprodukte für Unternehmen an, darunter Sozialpakete. Vermögensdienstleistungen; und Immobilien, Wohnungen und Hotels sowie spezialisierte Industriekreditdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen KMU-Geschäftskredite an; Garantiebriefe; und Autoauktion, PromptPay für juristische Personen, Inkasso, Zahlung, Lohn- und Gehaltsabrechnung, E-Quellensteuer und andere E-Banking-Dienste. Das Unternehmen war früher als Kiatnakin Bank Public Company Limited bekannt und änderte im August 2020 seinen Namen in Kiatnakin Phatra Bank Public Company Limited. Kiatnakin Phatra Bank Public Company Limited wurde 1971 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bangkok, Thailand.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Kiatnakin Phatra Bank Public Company entwickelte sich von $22.7B (FY2021) auf $24.8B (FY2025), rund +2.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $5.9B (−1.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.