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Lumo Kodit Oyj (KOJAF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Lumo Kodit Oyj wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
LK
Viele Daten
13.09.2026
Viele Daten
13.09.2026
Lumo Kodit Oyj
KOJAF · USÜberdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.
!Fair Value 3,47 $ · Stark überbewertet (−63 %)
!Qualität 62/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +3,5 %/J)
!Dünne Margen · 2,9 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
·1,17 % Dividendenrendite
!Schmaler Burggraben 39/100
!Die Modelle sind sich uneinig: Spanne 1,16 $ bis 6,12 $
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Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 9,40 $ – 24,31 $ · Fair‑Value‑Band 1,16 $ – 6,12 $ · der Kurs von 9,40 $ notiert über dem Fair Value von 3,47 $. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.09.2026.
Unternehmensprofil
Lumo Kodit Oyj ist eine private Wohnungsinvestitionsgesellschaft in Finnland. Das Unternehmen vermietet Wohnungen und bietet Wohndienstleistungen unter dem Markennamen Lumo an. Es bietet auch Breitband-Internetverbindungsdienste sowie Carsharing-Dienste an.
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Lumo Kodit Oyj ist eine private Wohnungsinvestitionsgesellschaft in Finnland. Das Unternehmen vermietet Wohnungen und bietet Wohndienstleistungen unter dem Markennamen Lumo an. Es bietet auch Breitband-Internetverbindungsdienste sowie Carsharing-Dienste an. Das Unternehmen war früher als Kojamo Oyj bekannt und änderte seinen Namen im März 2026 in Lumo Kodit Oyj. Lumo Kodit Oyj wurde 1969 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Helsinki, Finnland.
Aktienanalyse
Lumo Kodit Oyj (KOJAF) notiert aktuell bei 9,40 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,47 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 170,9 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Substanzwert mit im Mittel 9,09 $ je Aktie; damit liegt 1 der 9 gerechneten Modelle über dem Kurs von 9,40 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe DCF-Modelle mit 0,7900 $, und 8 der 9 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 1,16 $ (Bear) bis 6,12 $ (Bull), der Kurs von 9,40 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Immobilien.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Lumo Kodit Oyj entwickelte sich von 392 Mio. € (FY2021) auf 455 Mio. € (FY2025), rund +3,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 20,8 Mio. € (−62,2 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 2,5 Mrd. $ · KGV 156,7 · KUV 7,16 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,0600 $ · Dividendenrendite 1,2 % · Nettomarge 4,6 % · Eigenkapitalrendite 0,4 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 3,0 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 32 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 23 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Immobilien notiert in unserer Abdeckung bei −45 % Fair-Value-Potenzial, KOJAF ist mit −63 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 1,16 $
Fair Value 3,47 $
Bull 6,12 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
9,00 $
8,21 $
5,67 $
76
5J-EBITDA-Exit
k.A.
3,48 $
9,52 $
72
5J-Umsatz-Exit
k.A.
k.A.
4,43 $
69
Alle 12 Modelle nach Familie
DCF-Modelle
5J-Umsatz-Exit
k.A.
k.A.
4,43 $
69
5J-EBITDA-Exit
k.A.
3,48 $
9,52 $
72
10J-Umsatz-Exit
k.A.
k.A.
2,16 $
64
10J-EBITDA-Exit
k.A.
0,7900 $
5,68 $
65
Multiplikatoren
KUV-Multiple
1,00 $
1,34 $
1,67 $
58
KBV-Multiple
1,00 $
1,34 $
1,67 $
55
EV/EBIT
5,80 $
11,39 $
16,99 $
63
EV/EBITDA
2,04 $
6,38 $
10,72 $
61
EV/Umsatz
k.A.
1,05 $
4,66 $
50
Substanzwert
NCAV (Graham)
6,78 $
9,09 $
13,57 $
54
Wachstums-DCF
Umsatz-Margen-DCF
k.A.
k.A.
3,86 $
69
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
9,00 $
8,21 $
5,67 $
76
Benachrichtige mich, wenn KOJAF den Fair Value erreicht
Leg KOJAF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
62/100
Davon Geschäftsqualität 61 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 31
Profitabilität
15
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
44
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
35
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
100
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
67
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
23
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
4
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
96
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
65/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+0,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,5 %
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−48,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−49,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,2 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.58 % → 59 %
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+22,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+5,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Prognose 2026 (Umsatz)+7,4 %
Prognose 2027 (Umsatz)+5,4 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+5,0 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+4,6 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+4,2 %
KOJAF ist 171 % überbewertet. Mit Vingroup Joint Stock Company vergleichen →
Lumo Kodit Oyj mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Real Estate Services · 539 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 4/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Real Estate Services-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Real Estate: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: Immobilien
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
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10 weitere Real Estate Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Vingroup Joint Stock Company VIC | 243.300 VND | 25.731 VND | −89 % |
| CBRE Group CBRE | 140,51 $ | 77,03 $ | −45 % |
| Vonovia SE VNA | 18,11 € | 36,67 € | +103 % |
| Cellnex Telecom, S.A CLNX | 25,67 € | 25,46 € | −1 % |
| KE Holdings BEKE | 16,93 $ | 7,14 $ | −58 % |
| Jones Lang LaSalle Incorporated JLL | 346,97 $ | 485,15 $ | +40 % |
| Swire Properties Limited 1972 | 24,40 HK$ | 12,35 HK$ | −49 % |
| CoStar Group CSGP | 30,46 $ | 5,00 $ | −84 % |
| China Resources Mixc Lifestyle Services Limited 1209 | 38,16 HK$ | 55,27 HK$ | +45 % |
| CapitaLand Investment Limited 9CI | 2,60 SGD | 0,4900 SGD | −81 % |
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📉 Gefallene Engel
⚖️ Stark unterbewertet
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Häufige Fragen
Ist Lumo Kodit Oyj (KOJAF) über- oder unterbewertet?
Stand 13.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 3,47 $ gegenüber einem Kurs von 9,40 $, rund −63 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von KOJAF?
Unser modellbasierter Fair Value für Lumo Kodit Oyj liegt bei 3,47 $ (Stand 13.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 9,40 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von KOJAF?
Lumo Kodit Oyj hat einen Qualitäts-Score von 62/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 3,47 $ (Stand 13.09.2026) aus 12 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 1,16 $, optimistisches Szenario 6,12 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Lumo Kodit Oyj Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 3,47 $, gegenüber einem Kurs von 9,40 $ rund −63 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 1,16 $, optimistisches Szenario 6,12 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Lumo Kodit Oyj weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 452 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 13.09.2026).
Zahlt Lumo Kodit Oyj eine Dividende?
Lumo Kodit Oyj weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 1,17 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 13.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Lumo Kodit Oyj (KOJAF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Lumo Kodit Oyj den freien Cashflow fünf Jahre lang um +22,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,3 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +3,5 % pro Jahr. Stand 13.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von KOJAF?
Unsere Modelle diskontieren Lumo Kodit Oyj mit 10,3 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 1,24, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Lumo Kodit Oyj sind das +22,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,3 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Lumo Kodit Oyj (KOJAF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Lumo Kodit Oyj um +3,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +22,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +1,6 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Lumo Kodit Oyj einpreist (+22,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 6,62 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Lumo Kodit Oyj je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,3 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Lumo Kodit Oyj liegt er bei 3,47 $ je Aktie (Stand 13.09.2026), der Kurs bei 9,40 $. Er ist der Mittelwert aus 12 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Lumo Kodit Oyj Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 13.09.2026 notiert KOJAF über dem berechneten Fair Value: Kurs 9,40 $, Fair Value 3,47 $, rund −63 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von KOJAF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (9,40 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (3,47 $). Bei Lumo Kodit Oyj liegen zwischen beiden 5,93 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Lumo Kodit Oyj wert?
An der Börse wird Lumo Kodit Oyj mit rund 2,5 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 13.09.2026). Je Aktie sind das 9,40 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 3,47 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu KOJAF?
Unsere Modelle spannen für Lumo Kodit Oyj eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 1,16 $, mittleres 3,47 $, optimistisches 6,12 $ je Aktie (Stand 13.09.2026, Kurs 9,40 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von KOJAF?
Lumo Kodit Oyj hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 156,7 (Stand 13.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 3,47 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,7, KUV 5,5, EV/EBITDA 20,3.
Wie solide ist die Bilanz von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Lumo Kodit Oyj (Stand 13.09.2026): Eigenkapitalrendite 0,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,86. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 62/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist KOJAF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Lumo Kodit Oyj notiert bei 9,40 $, rund 23 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 12,14 $ (Stand 13.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 3,47 $.
Welche Aktien sind mit Lumo Kodit Oyj vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Immobilien) rechnen wir unter anderem Vingroup Joint Stock Company, CBRE Group, Vonovia SE, Cellnex Telecom, S.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Lumo Kodit Oyj Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 13.09.2026: Kurs 9,40 $, berechneter Fair Value 3,47 $ (−63 %), Qualitäts-Score 62/100, aus 12 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von KOJAF berechnet?
Wir rechnen Lumo Kodit Oyj mit 12 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 3,47 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,8 % über seinem aggregierten Fair Value. Lumo Kodit Oyj liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Worauf sollte ich bei Lumo Kodit Oyj jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (6,12 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (1,16 $ bis 6,12 $). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Als Immobilienwert wiegen hier Substanz- und Dividenden-basierte Methoden schwerer als ein klassischer DCF.
Kennzahlen von Lumo Kodit Oyj
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Die Marktkapitalisierung von Lumo Kodit Oyj beträgt 2,5 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Lumo Kodit Oyj liegt bei 7,16 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Der Gewinn je Aktie von Lumo Kodit Oyj beträgt 0,0600 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 156,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Die Dividendenrendite von Lumo Kodit Oyj liegt bei 1,2 % (Ausschüttung 183 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Die Nettomarge von Lumo Kodit Oyj liegt bei 4,6 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Lumo Kodit Oyj liegt bei 0,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Lumo Kodit Oyj bei 3,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Die operative Marge von Lumo Kodit Oyj liegt bei 45,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Der Umsatz von Lumo Kodit Oyj wächst um −3,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +3,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Der Gewinn je Aktie von Lumo Kodit Oyj wächst um −61,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Der freie Cashflow von Lumo Kodit Oyj beträgt 150 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Lumo Kodit Oyj (KOJAF)?
Die Nettoverschuldung von Lumo Kodit Oyj beträgt 3,1 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 20,9 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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