Legal & General Group (LGGNY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $21.2B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 82% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($4.87). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8.36 – $21.59 · Fair‑Value‑Band $2.92 – $4.87 · der Kurs von $21.59 notiert über dem Fair Value von $3.90. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Legal & General Group (LGGNY) notiert aktuell bei $21.59, während unser modellbasierter Fair Value bei $3.90 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 81.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Legal & General Group einen Umsatz von $11.0B bei einer Nettomarge von 5.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $18.7B. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $2.92 (Bear Case) bis $4.87 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $21.59 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 50% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, LGGNY ist mit -82% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($137.32) gegenüber Substanzwert ($1.40). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Legal & General Group Plc bietet verschiedene Versicherungsprodukte und -dienstleistungen im Vereinigten Königreich, in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Institutionelle Altersvorsorge, Vermögensverwaltung, Versicherungen und Einzelhandelsvorsorge tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Legal & General Group Plc bietet verschiedene Versicherungsprodukte und -dienstleistungen im Vereinigten Königreich, in den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Institutionelle Altersvorsorge, Vermögensverwaltung, Versicherungen und Einzelhandelsvorsorge tätig. Das Segment Institutional Retirement bietet Rentenverträge mit garantiertem Einkommen für einen bestimmten Zeitraum; Langlebigkeitsversicherungsprodukte; und verfasst versicherte Zahlungsrichtlinien (APP). Das Segment Vermögensverwaltung bietet fondsgebundene institutionelle Renten, getrennte Anlageverwaltungsmandate und kollektive Anlagepläne; Verwaltung von Indexfonds; gepoolte und getrennte aktive Rentenfonds; aktives Eigenkapitalmanagement; Lösungen für Cash-Management-Anforderungen für institutionelle Anleger; Lösungen und haftungsorientierte Investitionen; Multi-Asset-Fonds; Privatmarktstrategien für physische Immobilien, private Unternehmensschulden, Infrastrukturschulden und Immobilienkredite; und Direktinvestitionsdienstleistungen. Das Segment Retail Retirement bietet Schutzprodukte wie Gesundheit, Invalidität, schwere Krankheit und Unfall; Renten; lebenslange Hypotheken; lebenslange Pflegepläne; Hypotheken nur mit Altersvorsorgezins; und ein betrieblicher und privater Sparplan, der betriebliche Altersvorsorgelösungen anbietet. Legal & General Group Plc wurde 1836 gegründet und hat seinen Hauptsitz in London, Großbritannien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Legal & General Group entwickelte sich von $45.5B (FY2021) auf $42.0B (FY2025), rund −1.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $592M (−26.7%/Jahr seit FY2021).

LGGNY ist 82% überbewertet. Mit Fondul Proprietatea SA vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Asset Management · 973 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Asset Management-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.