Lyons Bancorp Inc (LYBC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $176M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 40% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($61.13). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $17.10 – $59.90 · Fair‑Value‑Band $61.13 – $101.88 · der Kurs von $58.05 notiert unter dem Fair Value von $81.50. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Lyons Bancorp Inc (LYBC) notiert aktuell bei $58.05, während unser modellbasierter Fair Value bei $81.50 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 40.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Lyons Bancorp Inc einen Umsatz von $75.9M bei einer Nettomarge von 29.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 20.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.1%. Die Nettoverschuldung beträgt $12.1M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $61.13 (Bear Case) bis $101.88 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $58.05 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 53% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, LYBC ist mit 40% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($58.40) gegenüber Substanzwert ($27.95). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Lyons Bancorp Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft der Lyons National Bank, die Privat- und Kleinunternehmenskunden eine Reihe von Geschäfts- und Privatkundendienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet persönliche und geschäftliche Giro-, Spar-, Renten-, Geldmarkt-, HSA- und Clubkonten sowie Einlagenzertifikate an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Lyons Bancorp Inc. fungiert als Finanzholdinggesellschaft der Lyons National Bank, die Privat- und Kleinunternehmenskunden eine Reihe von Geschäfts- und Privatkundendienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet persönliche und geschäftliche Giro-, Spar-, Renten-, Geldmarkt-, HSA- und Clubkonten sowie Einlagenzertifikate an. Privatkredite, einschließlich Heimwerker-, Freizeit-, Privat- und Eigenheimkredite sowie Privat-, Versicherungs- und variable Eigenheimkreditlinien; Finanzdienstleistungen, einschließlich Altersvorsorge, Anlageverwaltung, Bildungssparen, Lebensversicherung, Pflegeversicherung sowie Sozialleistungen für Arbeitgeber und Arbeitnehmer. Es bietet auch Wohnimmobilienkredite an, z. B. Kurse für 1–4 Familien; und Gewerbeimmobilien, landwirtschaftliche Immobilien, gewerbliche und landwirtschaftliche sowie Verbraucherratenkredite, bestehend aus direkten und indirekten Krediten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Hypotheken-, Online- und Mobile-Banking, Kredit- und Debit-/Geldautomatenkarten, Bargeldmanagement, Fernerfassung von Einlagen, automatisierte Clearingstellenzahlungen und -belege, Banküberweisung, positive Bezahlung, Schließfächer und Händlerdienste an; Direkteinzahlung, E-Kontoauszüge, Telefonbanking, Betrugsmanager, Geschenkkarten, Zahlungsanweisungen und offizielle Schecks, Online-Rechnungszahlung, Reiseprogramm, Safe-Deposit-Dienste. Das Unternehmen wurde 1852 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Lyons, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Lyons Bancorp Inc entwickelte sich von $60.5M (FY2021) auf $73.2M (FY2025), rund +4.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $21.3M (+8.3%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.