Bank of Maharashtra (MAHABANK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹615B

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 52% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (43/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (₹88.95). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹13.24 – ₹93.85 · Fair‑Value‑Band ₹88.95 – ₹148.25 · der Kurs von ₹78.28 notiert unter dem Fair Value von ₹118.60. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Bank of Maharashtra (MAHABANK) notiert aktuell bei ₹78.28, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹118.60 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 51.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Maharashtra einen Umsatz von ₹142B bei einer Nettomarge von 49.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 38.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 22.7%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹74.9B. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹88.95 (Bear Case) bis ₹148.25 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹78.28 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 56% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, MAHABANK ist mit 52% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (₹84.40) gegenüber Substanzwert (₹28.94). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of Maharashtra bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig. Es akzeptiert Spar-, Giro-, Termin- und Sichteinlagen und bietet Kapitalertragskontosysteme an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of Maharashtra bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig. Es akzeptiert Spar-, Giro-, Termin- und Sichteinlagen und bietet Kapitalertragskontosysteme an. Das Unternehmen bietet außerdem Wohnungsbaudarlehen, Fahrzeug- und Autokredite, Aufstockungsdarlehen, Bildungsdarlehen, Golddarlehen, Privatdarlehen, Gehaltserhöhungsprogramme, grüne Finanzierungsprogramme, Darlehen für Solarmodule auf Dächern und Adhaar-Darlehen sowie Immobiliendarlehen und Einlagen an; Betriebskapital-, Laufzeit-, Projekt-, Infrastruktur-, Export- und Rechnungsfinanzierungsdienstleistungen; Kreditlinien; Vermietung von Gewerbeimmobilien; Dienstleistungen zur Übernahme von Konten; nicht fondsbasierte Dienstleistungen; Kredite für Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen; und Agrarkredite und andere Dienstleistungen. Darüber hinaus bietet es digitale Bank- und Kreditdienstleistungen sowie staatliche Programme an; Debit- und Kreditkarten; Dokumentenakkreditive und Inkasso, Import- und Exportfinanzierung, Garantien, reisebezogene Devisen, Dienstleistungen für nicht in Indien ansässige Personen, Kapitalkontotransaktionen, Überweisungsprogramme und Risikomanagementdienste; und Überweisungsmöglichkeiten sowie zur Absicherung des Wechselkursrisikos. Die Bank of Maharashtra wurde 1935 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Pune, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Maharashtra entwickelte sich von ₹152B (FY2022) auf ₹328B (FY2026), rund +21.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹70.2B (+57.1%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.