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Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 25.09.2026: Fair Value von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A $19,88, Kurs $28,96, Potenzial −31,4 %, Qualität 58 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
MB
Viele Daten
03.10.2026
Viele Daten
03.10.2026
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A
MDIBF · USÜberbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.
!Fair Value 19,88 $ · Überbewertet (−31,4 %)
!Qualität 58/100
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +13,9 %/J)
✓Hochprofitabel · 39,1 % Nettomarge (TTM)
!Hohe Schulden · positiver freier Cashflow
✓Breiter Burggraben 70/100
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Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 3,19 $ – 28,96 $ · Fair‑Value‑Band 15,31 $ – 24,66 $ · der Kurs von 28,96 $ notiert über dem Fair Value von 19,88 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.10.2026.
Unternehmensprofil
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Italien, anderen europäischen Ländern, den Vereinigten Staaten, Asien und international an.
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Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Italien, anderen europäischen Ländern, den Vereinigten Staaten, Asien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Wealth Management, Consumer Finance, Corporate and Investment Banking, Insurance – Principal Investing und Holding Functions tätig. Das Segment Wealth Management bietet Portfoliomanagement, Vermögensverwaltung und Verwaltungsdienstleistungen für Private Banking- und Premiumkunden. Das Segment Consumer Finance bietet eine Reihe von Verbraucherkreditprodukten an, darunter Privat- und Zweckkredite, gehalts- oder rentengesicherte Finanzierungen und Kreditkarten sowie Pagolight, eine „Jetzt kaufen, später zahlen“-Lösung. Das Segment Corporate and Investment Banking bietet Kredit-, Kapitalmarkt-, Beratungs- und Handelsdienstleistungen an; und spezielle Finanzdienstleistungen wie Factoring und Kreditmanagement. Das Segment Versicherungen – Principal Investing beschäftigt sich mit Beteiligungs- und Holdingaktivitäten. Das Segment Holdingfunktionen ist in den Bereichen Treasury sowie Asset- und Liability-Management tätig. Das Unternehmen wurde 1946 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mailand, Italien. Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. ist eine Tochtergesellschaft der Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.
Aktienanalyse
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF) notiert aktuell bei 28,96 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 19,88 $ liegt, also 31,4 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 21,86 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 28,96 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 10,46 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 15,31 $ (Bear) bis 24,66 $ (Bull), der Kurs von 28,96 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A entwickelte sich von 3,0 Mrd. € (FY2021) auf 3,5 Mrd. € (FY2025), rund +4,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,3 Mrd. € (+13,3 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 23,6 Mrd. $ · KGV 17,0 · KUV 6,46 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,70 $ · Nettomarge 37,9 % · Eigenkapitalrendite 11,5 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,5 % · Operative Marge 54,1 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 29 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, MDIBF ist mit −31 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 15,31 $
Fair Value 19,88 $
Bull 24,66 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 12 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,70 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
14,52 $
16,68 $
21,04 $
76
Gordon-Wachstumsmodell
14,78 $
19,00 $
23,32 $
69
DDM mehrstufig
14,78 $
20,08 $
26,50 $
67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
14,78 $
19,00 $
23,32 $
69
DDM mehrstufig
14,78 $
20,08 $
26,50 $
67
Multiplikatoren
KGV-Multiple
18,10 $
24,13 $
30,17 $
63
KBV-Multiple
16,39 $
21,86 $
27,32 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
7,81 $
10,46 $
15,61 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
14,52 $
16,68 $
21,04 $
76
Benachrichtige mich, wenn MDIBF den Fair Value erreicht
Leg MDIBF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
58/100
Davon Geschäftsqualität 50 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 77
Profitabilität
36
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
58
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
51
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
5
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
89
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
49
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
83
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
100
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
98
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+20,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,9 %
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,5 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+11,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+11,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.11,9 % gegen 9,3 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.29 % → 54 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+52,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+6,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa +49,0 % beim Kurs und +4,3 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+8,4 %
Prognose 2027 (Umsatz)+7,1 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+6,4 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+5,8 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+5,2 %
MDIBF wirkt überbewertet: Fair Value 31 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1053 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
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| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 78,00 SGD | 40,39 SGD | −48 % |
| China Merchants Bank Co 600036 | 40,69 ¥ | 52,73 ¥ | +30 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 79,53 € | 77,12 € | −3 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 11,05 $ | 6,82 $ | −38 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,38 € | 4,06 € | −36 % |
| BNP Paribas SA BNP | 91,54 € | 105,99 € | +16 % |
| HDFC Bank Limited HDFCBANK | 721,20 ₹ | 406,44 ₹ | −44 % |
| Oversea-Chinese Banking Corporation O39 | 32,01 SGD | 19,78 SGD | −38 % |
| Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 | 63,15 SAR | 36,95 SAR | −41 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 12,03 € | 8,46 € | −30 % |
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Häufige Fragen
Ist Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF) über- oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 19,88 $ gegenüber dem letzten Kurs vom 25.09.2026 von 28,96 $, rund −31 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von MDIBF?
Unser modellbasierter Fair Value für Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 19,88 $ (Stand 03.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Letzter Kurs (vom 25.09.2026): 28,96 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MDIBF?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 19,88 $ (Stand 03.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 15,31 $, optimistisches Szenario 24,66 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 19,88 $, gegenüber dem letzten Kurs vom 25.09.2026 von 28,96 $ rund −31 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 15,31 $, optimistisches Szenario 24,66 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 2,6 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um +52,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,6 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +4,4 % pro Jahr. Stand 03.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von MDIBF?
Unsere Modelle diskontieren Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A mit 8,6 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,73, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A sind das +52,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,6 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A um +4,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +52,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A einpreist (+52,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 1,86 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,6 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt er bei 19,88 $ je Aktie (Stand 03.10.2026), der Kurs bei 28,96 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 notiert MDIBF über dem berechneten Fair Value: Kurs 28,96 $, Fair Value 19,88 $, rund −31 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MDIBF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (28,96 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (19,88 $). Bei Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegen zwischen beiden 9,08 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A wert?
An der Börse wird Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A mit rund 23,6 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.10.2026). Je Aktie sind das 28,96 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 19,88 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MDIBF?
Unsere Modelle spannen für Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 15,31 $, mittleres 19,88 $, optimistisches 24,66 $ je Aktie (Stand 03.10.2026, Kurs 28,96 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von MDIBF?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 17,0 (Stand 03.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 19,88 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,0, KBV 2,1, KUV 9,0, EV/EBITDA 27,9.
Wie hoch ist der PEG-Wert von MDIBF?
Der PEG-Wert von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 0,98 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 03.10.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (Stand 03.10.2026): Eigenkapitalrendite 11,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 2,60. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist MDIBF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A notiert bei 28,96 $, auf dem 52-Wochen-Hoch von 28,96 $ und 29 % über dem Tief von 22,39 $ (Stand 25.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 19,88 $.
Welche Aktien sind mit Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.10.2026: Kurs 28,96 $, berechneter Fair Value 19,88 $ (−31 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MDIBF berechnet?
Wir rechnen Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 19,88 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Der letzte uns vorliegende Kurs stammt vom 25.09.2026 und liegt bei 28,96 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 19,88 $, das sind rund −31 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (24,66 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A lag 2014 bis 2025 bei +9,7 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +5,3 %, EBIT-Marge +5,9 %, Steuersatz −1,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Die Marktkapitalisierung von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A beträgt 23,6 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 6,46 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Der Gewinn je Aktie von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A beträgt 1,70 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 17,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Die Nettomarge von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 37,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 11,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A bei 1,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Die operative Marge von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A liegt bei 54,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Der Umsatz von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A wächst um +0,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +6,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Der freie Cashflow von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A beträgt 388 Mio. € (Geschäftsjahr 2024). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A (MDIBF)?
Die Nettoverschuldung von Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A beträgt 40,2 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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