PT Bank Mega Tbk (MEGA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 46.4T IDR

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,555 IDR – 965,951 IDR · Fair‑Value‑Band 1,411 IDR – 2,352 IDR · der Kurs von 1,985 IDR notiert über dem Fair Value von 1,882 IDR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

PT Bank Mega Tbk (MEGA) notiert aktuell bei 1,985 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,882 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 5.2% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank Mega Tbk einen Umsatz von 7.4T IDR bei einer Nettomarge von 47.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 15.1%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 14.0T IDR aus. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,411 IDR (Bear Case) bis 2,352 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1,985 IDR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, MEGA ist mit -5% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (1,510 IDR) gegenüber Substanzwert (722.72 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Bank Mega Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen bietet Sparkonten, Girokonten und Festgelder an. Darüber hinaus werden Bargeld-, Auto-, Wohnungs-, Betriebskapital- und Investitionskredite bereitgestellt.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Bank Mega Tbk bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen bietet Sparkonten, Girokonten und Festgelder an. Darüber hinaus werden Bargeld-, Auto-, Wohnungs-, Betriebskapital- und Investitionskredite bereitgestellt. Bestands- und Lieferantenfinanzierung; Finanzierung für den Kauf von Kraftfahrzeugen und Vermögenswerten; Kredit- und Debitkarten; und verschiedene Kreditfazilitäten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageprodukte wie Investmentfonds an; Bancassurance-Produkte, bestehend aus Unit-Link-Produkten; und Dienstleistungen eines Überwachungsagenten für die Emission mittelfristiger Schuldverschreibungen sowie Dienstleistungen eines Garantiegebers. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Produkte wie Banknoten, Devisendienstleistungen, Derivate und Anleihen an; RTGS, Geldüberweisung, Geldtransfer, Intercity-Clearing, Schließfach, Verwahrung, Treuhänder und Handelsfinanzierungsdienste; internationale Bankdienstleistungen; sowie Geldautomaten- und Internetbanking-Dienste. Das Unternehmen war früher als PT bekannt. Karman Bank und änderte 1992 ihren Namen in PT Bank Mega Tbk. PT Bank Mega Tbk wurde 1969 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT Bank Mega Tbk ist eine Tochtergesellschaft von PT Mega Corpora.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Mega Tbk entwickelte sich von 11.2T IDR (FY2021) auf 13.1T IDR (FY2025), rund +4.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3.4T IDR (−4.3%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.