M&F Bancorp, Inc (MFBP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $55.1M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 40% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($36.10). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $1.84 – $48.00 · Fair‑Value‑Band $21.66 – $36.10 · der Kurs von $48.00 notiert über dem Fair Value von $28.88. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

M&F Bancorp, Inc (MFBP) notiert aktuell bei $48.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $28.88 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 39.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte M&F Bancorp, Inc einen Umsatz von $23.0M bei einer Nettomarge von 18.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 1.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.2%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $1.4M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $21.66 (Bear Case) bis $36.10 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $48.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, MFBP ist mit -40% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($46.30) gegenüber Dividendendiskontierung ($12.16). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

M&F Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Mechanics and Farmers Bank, die in North Carolina Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet persönliche und geschäftliche Giro- und Sparkonten, Gesundheitssparkonten, Investitionen, individuelle Altersvorsorge- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

M&F Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Mechanics and Farmers Bank, die in North Carolina Privat- und Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet persönliche und geschäftliche Giro- und Sparkonten, Gesundheitssparkonten, Investitionen, individuelle Altersvorsorge- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate. Home-Equity-Kreditlinie; Zahlungs- und Cash-Management-Lösungen; sowie Online- und Mobile-Banking-Dienste. Das Unternehmen bietet außerdem unbesicherte Privatkredite, ungesicherte Privatkredite, gesicherte Privatkredite und Kreditlinien sowie Autokredite an. und Kredite für die Geschäfts- und Kleinunternehmensverwaltung sowie Kreditkarten. Darüber hinaus bietet es Vermögensverwaltung, College-Sparplanung, Finanzplanung für die Altenpflege, Finanzplanung, Versicherungsplanung, Anlage- und Maklerkonten sowie Dienstleistungen zur Altersvorsorgeplanung an. Das Unternehmen wurde 1907 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Durham, North Carolina.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von M&F Bancorp, Inc entwickelte sich von $14.9M (FY2021) auf $29.7M (FY2025), rund +18.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $4.3M (+11.5%/Jahr seit FY2021).

MFBP ist 40% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.