Marquette National Corporation (MNAT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $167M

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $15.68 – $39.04 · Fair‑Value‑Band $29.64 – $49.39 · der Kurs von $37.25 notiert unter dem Fair Value von $39.51. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Marquette National Corporation (MNAT) notiert aktuell bei $37.25, während unser modellbasierter Fair Value bei $39.51 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 6.1% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

Die Nettoverschuldung beträgt $88.9M. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 12.5. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $29.64 (Bear Case) bis $49.39 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $37.25 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 31% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, MNAT ist mit 6% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($39.51) gegenüber Dividendendiskontierung ($10.57). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Marquette National Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Marquette Bank, die Community-Banking-Dienstleistungen in Illinois anbietet. Es bietet Finanzlösungen, darunter Privatkundengeschäft, Immobilienkredite, Treuhandgeschäfte, Investitionen, Vermögensverwaltung und Geschäftsbankgeschäft für Privat- und Geschäftskunden.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Marquette National Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Marquette Bank, die Community-Banking-Dienstleistungen in Illinois anbietet. Es bietet Finanzlösungen, darunter Privatkundengeschäft, Immobilienkredite, Treuhandgeschäfte, Investitionen, Vermögensverwaltung und Geschäftsbankgeschäft für Privat- und Geschäftskunden. Das Unternehmen bietet persönliche Girokonten an; Geschäftsgirokonten, einschließlich kommerzieller Girokonten, Now-Konten und Girokonten für Kleinunternehmen; Unternehmenssparkonten und kommerzielle Geldmarktkonten; Fahrzeug-, Laufzeit-, Kreditlinien-, besicherte und gewerbliche Kredite sowie feste Eigenheimkredite und Eigenheimkreditlinien; Kredit- und Debitkarten; Wohnungskredite; sowie Geschäfts-, Privat-, Sach-, Haus- und Fahrzeugversicherungen. Darüber hinaus werden Treasury-Lösungen wie Online-Banking für Unternehmen, Zahlungsabwicklung bei Händlern, Ferneinzahlungen für Unternehmen, Schließfachverarbeitung, Sweep-Konten und Nullsaldokonten angeboten. individuelle Rentenkonten und Einlagenzertifikate; Schließfächer; und Treuhand-, Anlage-, Überweisungs-, Mobile-Banking- und Rechnungszahlungsdienste. Das Unternehmen verfügt über 20 Büros und zwei Kreditproduktionsbüros mit Standorten in Chicago, Bolingbrook, Bridgeview, Evergreen Park, Hickory Hills, Lemont, New Lenox, Oak Forest, Oak Lawn, Orland Park, Romeoville und Summit, Illinois. Das Unternehmen wurde 1945 gegründet und hat seinen Sitz in Chicago, Illinois.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Marquette National Corporation entwickelte sich von $75.7M (FY2021) auf $77.0M (FY2025), rund +0.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $13.2M (−1.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.