Mutuionline (MOL) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IT · Marktkap. 1,5 Mrd. € · ISIN IT0004195308
Was ist Mutuionline wirklich wert?
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 254 % über unserem Fair Value von 9,98 €.
Stand 03.09.2026: Der Fair Value von Mutuionline liegt bei 9,98 € je Aktie, der Kurs bei 35,35 €, also 72 % unter dem Kurs. Modellrechnung aus mehreren Bewertungsmodellen, regelmäßig neu berechnet.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 03.09.2026
Aus 13 Bewertungsmodellen · vor 3 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −9,8 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (12,48 €). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 19,19 € – 51,75 € · Fair‑Value‑Band 7,49 € – 12,48 € · der Kurs von 35,35 € notiert über dem Fair Value von 9,98 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.09.2026.
Analyse
Mutuionline (MOL) notiert aktuell bei 35,35 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 9,98 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 254,2 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wachstums-DCF mit im Mittel 50,25 € je Aktie; damit liegen 4 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 35,35 €. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 1,54 €, und 9 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Mutuionline einen Umsatz von 747 Mio. € bei einer Nettomarge von 5,3 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 37,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12,7 %. Die Nettoverschuldung beträgt 363 Mio. €. Fundamentaldaten Stand 03.09.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 7,49 € (Bear Case) bis 12,48 € (Bull Case); der aktuelle Kurs von 35,35 € liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 29 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 22 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −48 % Fair-Value-Potenzial, MOL ist mit −72 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 0,6003 € je Aktie einbehalten, das entspricht 6,0 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 13 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Wachstums-DCF (50,25 €) gegenüber Dividendendiskontierung (1,54 €). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 03.09.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 61 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 38
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Moltiply Group S.p.A. ist als Holdinggesellschaft in der Finanzdienstleistungsbranche in Italien, Deutschland und international tätig. Das Unternehmen ist in den Geschäftsbereichen Moltiply BPO&Tech (BPO) und Mavriq (Broking) tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Moltiply Group S.p.A. ist als Holdinggesellschaft in der Finanzdienstleistungsbranche in Italien, Deutschland und international tätig. Das Unternehmen ist in den Geschäftsbereichen Moltiply BPO&Tech (BPO) und Mavriq (Broking) tätig. Der Geschäftsbereich Mavriq ist im Online-Vergleich und in der Vermittlung von Versorgungsverträgen, Versicherungsprodukten, Bankprodukten und E-Commerce-Angeboten tätig. Dieses Segment bietet auch Mavriq Telco & Energy an, einen Online-Vergleich und die Vermittlung von Strom-, Gas- und Telekommunikationsverträgen; Mavriq Insurance, ein Online-Vergleich und Vermittlung von Versicherungsprodukten; Mavriq Banking, ein Online-Vergleich und die Vermittlung von Kredit- und anderen Bankprodukten; und Mavriq Shopping, eine Preisvergleichs-Website und Verbraucherbewertungsdienste. Die Moltiply BPO&Tech Division bietet Geschäftsprozess-Outsourcing und IT-Plattformen für die Finanz-, Versicherungs- und Leasing-/Mietbranche; und bietet Kundenunternehmen in seinen Geschäftsbereichen eine Reihe proprietärer Informationstechnologielösungen an. Dieses Segment ist an Moltiply Banking beteiligt, das BPO-Dienste und IT-Lösungen für die Kreditvergabe und -betreuung, notarielle Dienstleistungen, Immobilienbewertungsdienste und umfassende Lösungen einschließlich Betriebsdienstleistungen und IT-Plattformen für Investment- und Vermögensverwaltungsfirmen bereitstellt; Moltiply Lease bietet BPO- und IT-Kernlösungen für Leasing- und Langzeitmietbetreiber; und Moltiply Insurance, das Outsourcing-Dienstleistungen für Schadensmanagement und Schadensregulierung anbietet. Das Unternehmen war früher als Gruppo MutuiOnline S.p.A. bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2024 in Moltiply Group S.p.A.. Moltiply Group S.p.A. wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mailand, Italien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Mutuionline entwickelte sich von 313 Mio. € (FY2021) auf 685 Mio. € (FY2025), rund +21,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 28,6 Mio. € (+15,0 %/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +23,1 % · Rückkäufe/Verwässerung −0,4 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
MOL ist 254 % überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →
Vergleichsgruppe
Credit Services · 325 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 03.09.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | 379,66 $ | 198,27 $ | −48 % |
| Mastercard Incorporated MA | 591,73 $ | 221,87 $ | −63 % |
| American Express Company AXP | 326,16 $ | 206,40 $ | −37 % |
| Capital One Financial Corporation COF | 215,67 $ | 117,51 $ | −46 % |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | 1.093 ₹ | 397,70 ₹ | −64 % |
| PayPal Holdings PYPL | 61,47 $ | 77,12 $ | +25 % |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | 1.134 ₹ | 553,82 ₹ | −51 % |
| Synchrony Financial, SYF | 78,05 $ | 137,28 $ | +76 % |
| SoFi Technologies, Inc SOFI | 18,06 $ | 5,02 $ | −72 % |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | 1.866 ₹ | 796,47 ₹ | −57 % |
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Häufige Fragen
Ist Mutuionline (MOL) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von MOL?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MOL?
Welches Kursziel hat Mutuionline (MOL)?
Wie ist die Prognose für die Mutuionline Aktie 2026?
Wie hoch ist der Umsatz von Mutuionline (MOL)?
Wie hoch ist die Nettomarge von MOL?
Zahlt Mutuionline eine Dividende?
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