Metropolitan Bank & Trust Company (MTPOY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $4.9B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 125% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($33.53). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $12.55 – $25.93 · Fair‑Value‑Band $33.53 – $55.88 · der Kurs von $19.90 notiert unter dem Fair Value von $44.70. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Metropolitan Bank & Trust Company (MTPOY) notiert aktuell bei $19.90, während unser modellbasierter Fair Value bei $44.70 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 124.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Metropolitan Bank & Trust Company einen Umsatz von $147B bei einer Nettomarge von 34.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $517B. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $33.53 (Bear Case) bis $55.88 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $19.90 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 23% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, MTPOY ist mit 125% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($2,624) gegenüber Substanzwert ($1,256). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Metropolitan Bank & Trust Company bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene kommerzielle und Investmentbanking-Produkte und -Dienstleistungen auf den Philippinen, im restlichen Asien, in den Vereinigten Staaten von Amerika und in Europa an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Metropolitan Bank & Trust Company bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene kommerzielle und Investmentbanking-Produkte und -Dienstleistungen auf den Philippinen, im restlichen Asien, in den Vereinigten Staaten von Amerika und in Europa an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Consumer Banking, Corporate Banking, Investment Banking, Treasury, Branch Banking und Sonstiges tätig. Das Segment Consumer Banking bietet Verbraucherkredite und Unterstützung bei der Beschaffung und Generierung von Verbrauchergeschäften. Das Segment Corporate Banking befasst sich mit der Abwicklung von Krediten und anderen Kreditfazilitäten; und bietet Einlagen- und Girokonten für Firmen- und institutionelle Kunden an. Das Segment Investment Banking bietet strukturierte Finanzierungen an; Dienstleistungen im Zusammenhang mit Privatisierungen, Börsengängen sowie Fusionen und Übernahmen; und Beratungsdienstleistungen für Einzelpersonen und Institutionen. Das Treasury-Segment bietet Geldmarkt-, Handels- und Treasury-Produkte und -Dienstleistungen an. Das Segment Branch Banking verwaltet Filialeinlagen und bietet Kredite und andere kreditbezogene Produkte für inländische mittelständische Kunden an. Das Segment „Sonstige“ bietet Überweisungen, Leasing, Kontofinanzierung und andere unterstützende Dienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Handelsfinanzierung, Kreditkarten, Programme und Einrichtungen, E-Banking-Einrichtungen, Cash-Management, inländische und ausländische Geldtransfers, Überweisungen, institutionelle Fondsverwaltung, Private Banking, Sicherheiten und Treuhanddienste. Schulden- und Eigenkapitalübernahme, Kreditsyndizierung, Projektfinanzierung, Finanzberatung, Beteiligungsvermittlung, Online-Handel, Forschung und Fremdfinanzierungsdienstleistungen; und Geldautomaten, Spar- und Hypothekenbanking, Devisen, Geldtransfer, Versicherungs- und Rückversicherungsmakler sowie allgemeine und spezielle Verwaltungsdienstleistungen.Die Metropolitan Bank & Trust Company wurde 1962 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Makati City, Philippinen.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Metropolitan Bank & Trust Company entwickelte sich von $113B (FY2021) auf $217B (FY2025), rund +17.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $50.8B (+23.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.