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Datenbasierte Aktienbewertung

Northrim BanCorp Inc (NRIM) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 23.09.2026: Fair Value von Northrim BanCorp Inc $22,29, Kurs $24,53, Potenzial −9,1 %, Qualität 68 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ISIN US6667621097

NB Northrim BanCorp Inc Logo Viele Daten 23.09.2026

Northrim BanCorp Inc

NRIM · US

Überbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.

!Fair Value 22,29 $ · Überbewertet (−9 %)
✓Qualität 68/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +11,6 %/J)
✓Hochprofitabel · 30,7 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
·2,61 % Dividendenrendite
✓Über den Vergleichswerten (10/14)
✓Breiter Burggraben 74/100
!Schwach bei Bewertung: 21 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

29,38 $ 7,64 $ Fair Value 22,29 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 7,64 $ – 29,38 $ · Fair‑Value‑Band 16,56 $ – 33,25 $ · der Kurs von 24,53 $ notiert über dem Fair Value von 22,29 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

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Unternehmensprofil

Northrim BanCorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Northrim Bank, die Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen und Privatpersonen bereitstellt. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Community Banking, Hypothekendarlehen und Spezialfinanzierungen.

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Northrim BanCorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Northrim Bank, die Geschäftsbankprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen und Privatpersonen bereitstellt. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Community Banking, Hypothekendarlehen und Spezialfinanzierungen. Das Unternehmen bietet unverzinsliche Girokonten und verzinsliche Festgelder, Giro- und Sparkonten, individuelle Renten- und Geldmarkteinlagenkonten, Einlagenzertifikate und Business-Sweep-Konten an. Darüber hinaus werden kurz- und mittelfristige gewerbliche Kredite, gewerbliche Kreditlinien, Bau- und Immobilienkredite sowie Verbraucherkredite sowie kurz- und mittelfristiges Betriebskapital bereitgestellt. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online-Banking für Verbraucher und Unternehmen, mobile Apps und mobile Einzahlungen an. sowie Debit- und Kreditkarten. Darüber hinaus bietet es mobiles Web- und App-Banking, Online-Konteneröffnung für Verbraucher, persönliche Finanzen, Online-Dokumente, Debitkarten für Verbraucher, Debitkarten für Unternehmen, My Rewards für Debitkarten für Verbraucher, Schließfachdienste für den Einzelhandel, Kartenkontrolle, Einkaufskarten für Unternehmen, integrierte Verbindlichkeiten, Zugangskarten für Eigenheimvorteile, Telebanking und Dienste für Geldautomaten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen personalisierte Schecks bei der Kontoeröffnung, Überziehungsschutz von einem Sparkonto, kommerzielles Drive-up-Banking, automatische Überweisung und Zahlung, externe Überweisung, Rechnungszahlung, elektronische Überweisung, direkte Lohneinzahlung, elektronische Steuerzahlung, automatische Erstellung und Quittung von Clearingstellen, Fernerfassung von Einlagen, Kontoabgleich und positive Auszahlung, Händler, Cash-Management, Rentenversicherung sowie Produkte und Dienstleistungen für langfristige Anlageportfolios. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageberatung, Treuhanddienstleistungen, Vermögensverwaltung, Factoring und Hypothekendienstleistungen an.Das Unternehmen wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Anchorage, Alaska.

Aktienanalyse

Northrim BanCorp Inc (NRIM) notiert aktuell bei 24,53 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 22,29 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10,0 % fair bewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 22,22 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 24,53 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 8,36 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 16,56 $ (Bear) bis 33,25 $ (Bull), der Kurs von 24,53 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 68/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Northrim BanCorp Inc entwickelte sich von 137 Mio. $ (FY2021) auf 243 Mio. $ (FY2025), rund +15,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 64,6 Mio. $ (+14,6 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 553 Mio. $ · KGV 8,5 · KUV 2,27 · Gewinn je Aktie (TTM) 2,88 $ · Dividendenrendite 2,6 % · Nettomarge 26,6 % · Eigenkapitalrendite 21,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,7 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 52 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 17 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 27 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, NRIM ist mit −9 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 16,56 $ Fair Value 22,29 $ Bull 33,25 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,64 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Gordon-Wachstumsmodell 5,08 $ 9,16 $ 12,60 $ 68
DDM mehrstufig 5,08 $ 8,36 $ 9,78 $ 67
Residualeinkommen 16,51 $ 22,22 $ 74,64 $ 64
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 5,08 $ 9,16 $ 12,60 $ 68
DDM mehrstufig 5,08 $ 8,36 $ 9,78 $ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 28,32 $ 37,76 $ 47,20 $ 63
KBV-Multiple 15,41 $ 20,55 $ 25,69 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 7,34 $ 9,84 $ 14,68 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 16,51 $ 22,22 $ 74,64 $ 64

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 68/100

Davon Geschäftsqualität 62 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 52

Profitabilität 42
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 79
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 15
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 64
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 63
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 46
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 48
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 83
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+23,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +8,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 34 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,8 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+14,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+11,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.18 % gegen 1 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.30 % → 36 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 1,6 %/J über ~10J (Marge erodiert mit) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−29,7 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das beim Kurs etwa −31,3 % im Jahr.

NRIM beobachten, Alarm bei Änderung →

Northrim BanCorp Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 10/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 67 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −9 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 21 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 2 % · Top 25 %
Nettomarge (TTM) 31 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 38 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 6 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 2,6 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,25× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 8,5× · Günstigste 25 %
KBV 1,69× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 2,61× · Günstiger als Median
P/FCF 4,1× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 5,5× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)21 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)31 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)84 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)88 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)52 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,69 SGD 40,48 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,25 HK$ 62,30 HK$ +22 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,73 € 4,04 € −40 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 737,25 ₹ 406,85 ₹ −45 %
BNP Paribas SA BNP 101,30 € 105,99 € +5 %
UniCredit S.p.A UCG 83,28 € 77,62 € −7 %
Mizuho Financial Group MFG 10,87 $ 6,75 $ −38 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 227,96 $ 159,52 $ −30 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Northrim BanCorp Inc · Fair Value
22,29 $ −10%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Northrim BanCorp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/NRIM

Häufige Fragen

Ist Northrim BanCorp Inc (NRIM) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 22,29 $ gegenüber einem Kurs von 24,53 $, rund −9 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von NRIM?
Unser modellbasierter Fair Value für Northrim BanCorp Inc liegt bei 22,29 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 24,53 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von NRIM?
Northrim BanCorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 68/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 22,29 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 16,56 $, optimistisches Szenario 33,25 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Northrim BanCorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 22,29 $, gegenüber einem Kurs von 24,53 $ rund −9 % Potenzial (fair bewertet). Vorsichtiges Szenario 16,56 $, optimistisches Szenario 33,25 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Northrim BanCorp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 212 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Northrim BanCorp Inc eine Dividende?
Northrim BanCorp Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,61 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Northrim BanCorp Inc (NRIM) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Northrim BanCorp Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um -29,7 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,0 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +11,6 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von NRIM?
Unsere Modelle diskontieren Northrim BanCorp Inc mit 11,0 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,90, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Northrim BanCorp Inc sind das -29,7 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,0 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Northrim BanCorp Inc (NRIM) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Northrim BanCorp Inc um +11,6 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -29,7 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Northrim BanCorp Inc einpreist (-29,7 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 24,22 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Northrim BanCorp Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,0 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Northrim BanCorp Inc liegt er bei 22,29 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 24,53 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Northrim BanCorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert NRIM über dem berechneten Fair Value: Kurs 24,53 $, Fair Value 22,29 $, rund −9 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von NRIM?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (24,53 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (22,29 $). Bei Northrim BanCorp Inc liegen zwischen beiden 2,24 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Northrim BanCorp Inc wert?
An der Börse wird Northrim BanCorp Inc mit rund 553 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 24,53 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 22,29 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu NRIM?
Unsere Modelle spannen für Northrim BanCorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 16,56 $, mittleres 22,29 $, optimistisches 33,25 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 24,53 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von NRIM?
Northrim BanCorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,5 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 22,29 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,7, KUV 2,6, EV/EBITDA 5,5.
Wie solide ist die Bilanz von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Kennzahlen zur Bilanz von Northrim BanCorp Inc (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 21,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,25. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 68/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist NRIM vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Northrim BanCorp Inc notiert bei 24,53 $, rund 17 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 29,38 $ und 27 % über dem Tief von 19,38 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 22,29 $.
Welche Aktien sind mit Northrim BanCorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Northrim BanCorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 24,53 $, berechneter Fair Value 22,29 $ (−9 %), Qualitäts-Score 68/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von NRIM berechnet?
Wir rechnen Northrim BanCorp Inc mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 22,29 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Northrim BanCorp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 24,53 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 22,29 $, das sind rund −9 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Northrim BanCorp Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Eine recht weite Modellspanne (16,56 $ bis 33,25 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Northrim BanCorp Inc lag 2014 bis 2025 bei −2,6 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie −4,5 %, EBIT-Marge +0,3 %, Steuersatz +1,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Northrim BanCorp Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Die Marktkapitalisierung von Northrim BanCorp Inc beträgt 553 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Northrim BanCorp Inc liegt bei 2,27 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Der Gewinn je Aktie von Northrim BanCorp Inc beträgt 2,88 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 8,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Die Dividendenrendite von Northrim BanCorp Inc liegt bei 2,6 % (Ausschüttung 22,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Die Nettomarge von Northrim BanCorp Inc liegt bei 26,6 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Northrim BanCorp Inc liegt bei 21,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Northrim BanCorp Inc bei 1,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Die operative Marge von Northrim BanCorp Inc liegt bei 37,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Der Umsatz von Northrim BanCorp Inc wächst um +6,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +21,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Der Gewinn je Aktie von Northrim BanCorp Inc wächst um +1,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Der freie Cashflow von Northrim BanCorp Inc beträgt 134 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Northrim BanCorp Inc (NRIM)?
Northrim BanCorp Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 58,2 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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