OceanFirst Financial Corp (OCFC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.0B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 18% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $10.81 – $21.28 · Fair‑Value‑Band $12.01 – $20.02 · der Kurs von $19.42 notiert über dem Fair Value von $16.02. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

OceanFirst Financial Corp (OCFC) notiert aktuell bei $19.42, während unser modellbasierter Fair Value bei $16.02 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 17.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte OceanFirst Financial Corp einen Umsatz von $397M bei einer Nettomarge von 17.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.5B. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $12.01 (Bear Case) bis $20.02 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $19.42 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 25% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, OCFC ist mit -18% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($20.34) gegenüber Dividendendiskontierung ($10.71). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

OceanFirst Financial Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der OceanFirst Bank N.A., die Community-Banking-Dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

OceanFirst Financial Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der OceanFirst Bank N.A., die Community-Banking-Dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen akzeptiert Einlagenprodukte wie Geldmarktkonten, Sparkonten, verzinsliche Girokonten, unverzinsliche Konten und Termineinlagen, einschließlich vermittelter Einlagen. Darüber hinaus werden Gewerbeimmobilien, Mehrfamilienhäuser, Grundstückskredite, Baukredite sowie Gewerbe- und Industriekredite angeboten. Hypothekendarlehen mit festem und variablem Zinssatz, die durch Ein- bis Vierfamilienhäuser besichert sind; und Verbraucherkredite, wie z. B. Eigenheimkredite und -kreditlinien, Studienkredite, Darlehen auf Sparkonten, Überziehungskreditlinien und andere Verbraucherkredite. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in hypothekenbesicherte Wertpapiere, von der US-Regierung und -Behörden ausgegebene Wertpapiere, Unternehmenswertpapiere und andere Anlagen; und bietet Bankkartendienstleistungen, Treuhand- und Vermögensverwaltungsprodukte und -dienstleistungen, Einlagenkontodienstleistungen, den Verkauf von Krediten und Investitionen, bankeigene Lebensversicherungen und kommerzielle Kreditswap-Erträge an. Das Unternehmen wurde 1902 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Toms River, New Jersey.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von OceanFirst Financial Corp entwickelte sich von $389M (FY2021) auf $656M (FY2025), rund +14.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $71.0M (−10.4%/Jahr seit FY2021).

OCFC ist 18% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• OceanFirst expects Q4 2026 net interest margin of 3.09%-3.14% following Flushing integration Seeking Alpha · 31.07.2026
• OceanFirst Financial Q2 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 31.07.2026
• OceanFirst Financial Corp. Announces Second Quarter Financial Results GlobeNewswire · 30.07.2026
• Piper Sandler Assumes Coverage of OceanFirst Financial Corp. (OCFC) Yahoo Finance · 01.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.