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Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Oversea-Chinese Banking Corporation $15,49, Kurs $24,95, Potenzial −37,9 %, Qualität 59 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
OC
Viele Daten
29.09.2026
Viele Daten
29.09.2026
Oversea-Chinese Banking Corporation
OVCHF · USÜberdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.
!Fair Value 15,49 $ · Stark überbewertet (−37,9 %)
!Qualität 59/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +32,6 %/J)
✓Hochprofitabel · 53,2 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓Breiter Burggraben 68/100
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Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
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Datenpunkte
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 3,09 $ – 24,95 $ · Fair‑Value‑Band 10,37 $ – 19,36 $ · der Kurs von 24,95 $ notiert über dem Fair Value von 15,49 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Unternehmensprofil
Oversea-Chinese Banking Corporation Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen in Singapur, Malaysia, Indonesien, Großchina, dem übrigen asiatisch-pazifischen Raum und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Global Consumer/Private Banking, Global Wholesale Banking, Global Markets und Insurance tätig.
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Oversea-Chinese Banking Corporation Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen in Singapur, Malaysia, Indonesien, Großchina, dem übrigen asiatisch-pazifischen Raum und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Global Consumer/Private Banking, Global Wholesale Banking, Global Markets und Insurance tätig. Das Segment Global Consumer/Private Banking des Unternehmens bietet Girokonten, Spar- und Festgelder, Verbraucherkredite wie Wohnungsbaudarlehen und andere Privatkredite, Kreditkarten, Investitionen und Vermögensverwaltungsprodukte an. Dieses Segment bietet auch Anlageberatung und Portfoliomanagement, Nachlass- und Treuhandplanung sowie Vermögensstrukturierungsdienste für vermögende Privatpersonen an. Das Segment Global Wholesale Banking bietet langfristige Projektfinanzierungen, kurzfristige Kredite, Betriebskapital- und Handelsfinanzierungen sowie maßgeschneiderte und strukturierte Equity-Linked-Finanzierungen. Dieses Segment bedient Konzerne, den öffentlichen Sektor sowie kleine und mittlere Unternehmen. Das Segment Global Markets des Unternehmens ist in den Bereichen Devisengeschäfte, Geldmarktgeschäfte sowie Handel mit festverzinslichen Wertpapieren und Derivaten tätig und bietet strukturierte Treasury-Produkte, digitale Vermögenswerte, Maklerdienstleistungen und Finanzlösungen an. Das Segment Versicherungen bietet Fondsverwaltungsdienstleistungen sowie Lebens- und Schadenversicherungsprodukte an. Das Segment „Sonstige“ des Unternehmens befasst sich mit Immobilien- und Investmentholding-Aktivitäten. Die Oversea-Chinese Banking Corporation Limited wurde 1912 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Singapur.
Aktienanalyse
Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF) notiert aktuell bei 24,95 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 15,49 $ liegt, also 37,9 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 15,23 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 24,95 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 7,29 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 10,37 $ (Bear) bis 19,36 $ (Bull), der Kurs von 24,95 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Oversea-Chinese Banking Corporation entwickelte sich von 9,7 Mrd. SGD (FY2021) auf 33,2 Mrd. SGD (FY2025), rund +36,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 7,4 Mrd. SGD (+11,2 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 114 Mrd. $ · KGV 19,3 · KUV 4,32 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,29 $ · Dividendenrendite 5,3 % · Nettomarge 22,3 % · Eigenkapitalrendite 12,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,4 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, OVCHF ist mit −38 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 10,37 $
Fair Value 15,49 $
Bull 19,36 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,9755 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
10,08 $
11,73 $
15,50 $
76
Gordon-Wachstumsmodell
7,26 $
15,10 $
23,95 $
66
DDM mehrstufig
7,26 $
12,73 $
15,85 $
66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
7,26 $
15,10 $
23,95 $
66
DDM mehrstufig
7,26 $
12,73 $
15,85 $
66
Multiplikatoren
KGV-Multiple
12,59 $
16,79 $
20,99 $
63
KBV-Multiple
11,42 $
15,23 $
19,03 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
5,44 $
7,29 $
10,88 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
10,08 $
11,73 $
15,50 $
76
Benachrichtige mich, wenn OVCHF den Fair Value erreicht
Leg OVCHF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
59/100
Davon Geschäftsqualität 52 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 83
Profitabilität
34
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
43
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
83
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
15
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
76
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
50
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
96
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
100
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
80
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+141,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+45,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+32,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +4,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 24 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,9 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+13,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+8,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)5,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.8,5 % gegen 5,4 %, zieht an
Gewinnspanne 2019 bis 2024 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.16 % → 72 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−5,3 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−11,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in SGD, Singapur: IWF-Prognose 2,0 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 1,7 %) sind das im Jahr etwa −7,2 % beim Kurs und −13,1 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)−54,6 %
Prognose 2027 (Umsatz)+5,5 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+5,1 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+4,6 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+4,2 %
OVCHF wirkt überbewertet: Fair Value 38 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1053 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| DBS Group D05 | 78,00 SGD | 40,39 SGD | −48 % |
| China Merchants Bank Co 600036 | 40,69 ¥ | 52,73 ¥ | +30 % |
| UniCredit S.p.A UCG | 79,53 € | 77,12 € | −3 % |
| Mizuho Financial Group MFG | 11,05 $ | 6,82 $ | −38 % |
| Intesa Sanpaolo S.p.A ISP | 6,38 € | 4,06 € | −36 % |
| BNP Paribas SA BNP | 91,54 € | 105,99 € | +16 % |
| HDFC Bank Limited HDFCBANK | 721,20 ₹ | 406,44 ₹ | −44 % |
| Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 | 63,15 SAR | 36,95 SAR | −41 % |
| CaixaBank, S.A CABK | 12,03 € | 8,46 € | −30 % |
| ICICI Bank Limited ICICIBANK | 1.311 ₹ | 615,71 ₹ | −53 % |
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Häufige Fragen
Ist Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 15,49 $ gegenüber einem Kurs von 24,95 $, rund −38 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von OVCHF?
Unser modellbasierter Fair Value für Oversea-Chinese Banking Corporation liegt bei 15,49 $ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 24,95 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von OVCHF?
Oversea-Chinese Banking Corporation hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 15,49 $ (Stand 29.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 10,37 $, optimistisches Szenario 19,36 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Oversea-Chinese Banking Corporation Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 15,49 $, gegenüber einem Kurs von 24,95 $ rund −38 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 10,37 $, optimistisches Szenario 19,36 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Oversea-Chinese Banking Corporation weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 14,1 Mrd. SGD aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt Oversea-Chinese Banking Corporation eine Dividende?
Oversea-Chinese Banking Corporation weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 5,30 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Oversea-Chinese Banking Corporation den freien Cashflow fünf Jahre lang um -5,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +32,6 % pro Jahr. Stand 29.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von OVCHF?
Unsere Modelle diskontieren Oversea-Chinese Banking Corporation mit 8,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,19, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Oversea-Chinese Banking Corporation sind das -5,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Oversea-Chinese Banking Corporation um +32,6 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -5,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Oversea-Chinese Banking Corporation einpreist (-5,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 7,88 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Oversea-Chinese Banking Corporation je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Oversea-Chinese Banking Corporation liegt er bei 15,49 $ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 24,95 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Oversea-Chinese Banking Corporation Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert OVCHF über dem berechneten Fair Value: Kurs 24,95 $, Fair Value 15,49 $, rund −38 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von OVCHF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (24,95 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (15,49 $). Bei Oversea-Chinese Banking Corporation liegen zwischen beiden 9,46 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Oversea-Chinese Banking Corporation wert?
An der Börse wird Oversea-Chinese Banking Corporation mit rund 114 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 24,95 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 15,49 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu OVCHF?
Unsere Modelle spannen für Oversea-Chinese Banking Corporation eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 10,37 $, mittleres 15,49 $, optimistisches 19,36 $ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 24,95 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von OVCHF?
Oversea-Chinese Banking Corporation hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 19,3 (Stand 29.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 15,49 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 3,7, KBV 1,4, KUV 6,1, EV/EBITDA 7,5.
Wie hoch ist der PEG-Wert von OVCHF?
Der PEG-Wert von Oversea-Chinese Banking Corporation liegt bei 3,74 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 29.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Oversea-Chinese Banking Corporation (Stand 29.09.2026): Eigenkapitalrendite 12,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,15. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 59/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Welche Aktien sind mit Oversea-Chinese Banking Corporation vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Oversea-Chinese Banking Corporation Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 24,95 $, berechneter Fair Value 15,49 $ (−38 %), Qualitäts-Score 59/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von OVCHF berechnet?
Wir rechnen Oversea-Chinese Banking Corporation mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 15,49 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Oversea-Chinese Banking Corporation liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 24,95 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 15,49 $, das sind rund −38 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Oversea-Chinese Banking Corporation jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (19,36 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (10,37 $ bis 19,36 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Oversea-Chinese Banking Corporation lag 2014 bis 2025 bei +6,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie −0,1 %, EBIT-Marge +7,2 %, Steuersatz +0,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,9 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Oversea-Chinese Banking Corporation
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Die Marktkapitalisierung von Oversea-Chinese Banking Corporation beträgt 114 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Oversea-Chinese Banking Corporation liegt bei 4,32 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Der Gewinn je Aktie von Oversea-Chinese Banking Corporation beträgt 1,29 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 19,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Die Dividendenrendite von Oversea-Chinese Banking Corporation liegt bei 5,3 % (Ausschüttung 102 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Die Nettomarge von Oversea-Chinese Banking Corporation liegt bei 22,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Oversea-Chinese Banking Corporation liegt bei 12,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Oversea-Chinese Banking Corporation bei 1,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Die operative Marge von Oversea-Chinese Banking Corporation liegt bei 58,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Der Umsatz von Oversea-Chinese Banking Corporation wächst um +4,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +45,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Der Gewinn je Aktie von Oversea-Chinese Banking Corporation wächst um +2,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Der freie Cashflow von Oversea-Chinese Banking Corporation beträgt 11,5 Mrd. SGD (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Oversea-Chinese Banking Corporation (OVCHF)?
Oversea-Chinese Banking Corporation hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 274 Mio. SGD (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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