Bank OZK (OZK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $5.7B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 66% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($63.90). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $27.98 – $53.09 · Fair‑Value‑Band $63.90 – $106.50 · der Kurs von $51.41 notiert unter dem Fair Value von $85.20. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Bank OZK (OZK) notiert aktuell bei $51.41, während unser modellbasierter Fair Value bei $85.20 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 65.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank OZK einen Umsatz von $1.6B bei einer Nettomarge von 45.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $464M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $63.90 (Bear Case) bis $106.50 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $51.41 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, OZK ist mit 66% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($78.61) gegenüber Dividendendiskontierung ($29.50). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank OZK ist eine vom Bundesstaat Arkansas zugelassene Full-Service-Bank, die Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank OZK ist eine vom Bundesstaat Arkansas zugelassene Full-Service-Bank, die Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagendienstleistungen an, darunter unverzinsliche Girokonten, verzinsliche Transaktionen, Geschäftsspar-, Geldmarkt-, individuelle Altersvorsorge- und andere Konten sowie Termin- und gegenseitige Einlagen. Es bietet Treuhand- und Vermögensdienstleistungen wie persönliche Treuhandkonten, Depotkonten, Anlageverwaltungskonten und Rentenkonten an. Treuhanddienste für Unternehmen, einschließlich Treuhänder-, Zahlstellen- und registrierter Transferagentendienste sowie andere damit verbundene Dienstleistungen; und Treasury-Management-Dienste, zu denen automatisierte Clearingstelle, elektronische Überweisung, aktuelle und vortägige Transaktionsberichte, Großhandels-Schließfach, Remote-Einlagenerfassung, automatisierte Kreditlinienübertragung, Abstimmung, positive Bezahlung, Firmenkarten und andere Dienste sowie Nullsaldo- und Investment-Sweep-Konten gehören. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Immobilien-, Verbraucher-, Kleinunternehmens-, indirekte Freizeitfahrzeug- und Schiffskredite, Ausrüstung, Landwirtschaft, Gewerbe und Industrie, staatlich garantierte Kreditlinien, Hausbau- und Wohnungsbaudarlehen; Kreditgeber- und strukturierte Finanzierungsdienstleistungen, Geschäftsluftfahrt- und Abonnementfinanzierungsdienstleistungen; sowie Hypotheken- und andere Kreditprodukte. Das Unternehmen war früher als Bank of the Ozarks bekannt und änderte im Juli 2018 seinen Namen in Bank OZK. Bank OZK wurde 1903 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Little Rock, Arkansas.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank OZK entwickelte sich von $1.2B (FY2021) auf $2.8B (FY2025), rund +24.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $715M (+5.4%/Jahr seit FY2021).

OZK beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.