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Datenbasierte Aktienbewertung

Pioneer Bancorp Inc (PBFS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Pioneer Bancorp Inc $10,64, Kurs $18,35, also 42,0 % unter dem Kurs, Qualität 54 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 4 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

PB Pioneer Bancorp Inc Logo Einige Daten 07.11.2026

Pioneer Bancorp Inc

PBFS · US
Solide, aber sehr teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 42 % unter dem heutigen Kurs.

Solide profitabel · 12,2 % Nettomarge (TTM) · ohne Goodwill-Abschreibung +14,2 %
Umsatz im letzten Quartal +20 % zum Vorjahr.
Qualität 54/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz J/J +43,8 %/J in USD)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 48/100 · dünne Datenlage
Einige Daten
Fair Value $10,64 · Stark überbewertet
Unter den Vergleichswerten (1/12)
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$18,80 $7,91 Fair Value $10,64 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 07.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $7,91 – $18,80 · Fair‑Value‑Band $9,19 – $12,88 · der Kurs von $18,35 notiert über dem Fair Value von $10,64. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 07.11.2026.

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Unternehmensprofil

Pioneer Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Pioneer Bank, National Association, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in New York anbietet. Es akzeptiert verschiedene Einlagenkonten wie Sicht-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate.

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Zu den Kreditprodukten des Unternehmens gehören Gewerbeimmobilien, Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbebau, Wohnhypotheken, Verbraucherkredite, Eigenheimkredite und Kreditlinien.

Darüber hinaus investiert es in Wertpapiere, darunter US-Staatsanleihen, festverzinsliche hypothekenbesicherte Wertpapiere und besicherte Hypothekenschuldverschreibungen, festverzinsliche Investment-Grade-Anleihen und Unternehmensanleihen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Privat- und Gewerbeversicherungsprodukte an, darunter Hausbesitzer-, Kfz- und umfassende Unternehmensversicherungen; Produkte und Beratungsdienste für Leistungen an Arbeitnehmer, wie z. B. Gruppengesundheits-, Zahn-, Invaliditäts- und Lebensversicherungsprodukte; Verwaltung definierter Beiträge und Leistungen sowie Personalverwaltungsdienste; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, die Anlageberatung, Altersvorsorgeplanung, Nachlassplanung, Unternehmensnachfolge und Altersvorsorgeplanung für Arbeitgeber umfassen.

Pioneer Bancorp, Inc. wurde 1889 gegründet und hat seinen Sitz in Albany, New York. Pioneer Bancorp, Inc. ist eine Tochtergesellschaft von Pioneer Bancorp MHC.

Aktienanalyse

Pioneer Bancorp Inc (PBFS) notiert aktuell bei $18,35, während unser modellbasierter Fair Value bei $10,64 liegt, also 42 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $12,25 je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von $18,35.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $8,63, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Pioneer Bancorp Inc entwickelte sich von $57,9 Mio. (FY2022) auf $127 Mio. (FY2026), rund +21,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei $20,3 Mio. (+18,5 %/Jahr seit FY2022).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $446 Mio. Klein · KGV 35,3 · KUV 4,33 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $0,5200 · Nettomarge 12,2 % · Eigenkapitalrendite 5,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,2 % (Schnitt aus 5 Jahren) · Operative Marge 22,5 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $9,19 bis $12,88, der Kurs von $18,35 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 41 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, PBFS ist mit −42 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $10,64
Spanne $9,19 bis $12,88
Kurs $18,35 · Abstand −42,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 4 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,1881 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $10,37 $10,64 $11,48 71
KGV-Multiple $8,18 $10,91 $13,63 63
KBV-Multiple $10,20 $13,59 $16,99 55
Alle 4 Modelle nach Familie
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $8,18 $10,91 $13,63 63
KBV-Multiple $10,20 $13,59 $16,99 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $6,44 $8,63 $12,88 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $10,37 $10,64 $11,48 71

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 54/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 27
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 62
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 39
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 20
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 81
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 89
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 66
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 83
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 97
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben Vorstände und Aufsichtsräte keine Aktien am offenen Markt gekauft oder verkauft.

  • VerkaufJesse TomczakEVP and CBO5.395 Stück zu $14,69$79.24512.12.2025

Dazu 5 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 81/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
≈ +32,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr≈ +32,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.Basiseffekt: 32,0 % / 5,2 %
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.5 % → 21 %
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 4,3 %/J über ~7J (Marge intakt) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
⚠ Basiseffekt: die Rate startet im Gewinntief um 2021 (Startwert 0,21 je Aktie, 2017 bis 2019 im Median 0,65). Sie misst die Erholung aus dem Tief, kein dauerhaftes Wachstum.

PBFS wirkt überbewertet: Fair Value 42 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Pioneer Bancorp Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 1/12 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 54 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −42,0 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 5,2 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,9 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 12,2 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 22,5 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 19,7 % · Top 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 35,3× · Teuerste 25 %
KBV 1,38× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 4,33× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 50,7× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 11,1× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)99 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)21 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. PBFS
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. PBFS
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. PBFS
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. PBFS
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. PBFS
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. PBFS
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. PBFS
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. PBFS
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. PBFS
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. PBFS

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Pioneer Bancorp Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Pioneer Bancorp Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/PBFS

Häufige Fragen

Ist Pioneer Bancorp Inc (PBFS) über- oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $10,64 gegenüber einem Kurs von $18,35, rund 42 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von PBFS?
Unser modellbasierter Fair Value für Pioneer Bancorp Inc liegt bei $10,64 (Stand 07.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $18,35.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PBFS?
Pioneer Bancorp Inc hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $10,64 (Stand 07.11.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Spanne von $9,19 bis $12,88. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Pioneer Bancorp Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $10,64, gegenüber einem Kurs von $18,35 rund 42 % tiefer (überbewertet). Spanne von $9,19 bis $12,88. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Pioneer Bancorp Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $103 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 07.11.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Pioneer Bancorp Inc liegt er bei $10,64 je Aktie (Stand 07.11.2026), der Kurs bei $18,35. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen in 3 Familien (Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Pioneer Bancorp Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 notiert PBFS über dem berechneten Fair Value: Kurs $18,35, Fair Value $10,64, rund −42 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PBFS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($18,35), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($10,64). Bei Pioneer Bancorp Inc liegen zwischen beiden $7,71 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Pioneer Bancorp Inc wert?
An der Börse wird Pioneer Bancorp Inc mit rund $446 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.11.2026). Je Aktie sind das $18,35; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $10,64 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PBFS?
Unsere Modelle spannen für Pioneer Bancorp Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $9,19, mittleres $10,64, optimistisches $12,88 je Aktie (Stand 07.11.2026, Kurs $18,35). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PBFS?
Pioneer Bancorp Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 35,3 (Stand 07.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $10,64 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 7 Geschäftsjahre (2020 bis 2026), berichteter Gewinn, GJ 2021, 2025 ohne Einmaleffekte: 20,5. Weitere Vielfache: KBV 1,4, KUV 4,3, EV/EBITDA 11,1.
Wie solide ist die Bilanz von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Kennzahlen zur Bilanz von Pioneer Bancorp Inc (Stand 07.11.2026): Eigenkapitalrendite 5,2 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 54/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist PBFS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Pioneer Bancorp Inc notiert bei $18,35, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $18,80 und 41 % über dem Tief von $13,02 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $10,64.
Welche Aktien sind mit Pioneer Bancorp Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Pioneer Bancorp Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.11.2026: Kurs $18,35, berechneter Fair Value $10,64 (−42 %), Qualitäts-Score 54/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PBFS berechnet?
Wir rechnen Pioneer Bancorp Inc mit 4 Modellen aus 3 Familien: Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $10,64 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Pioneer Bancorp Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $18,35. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $10,64, das sind rund 42 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Pioneer Bancorp Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($12,88). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Pioneer Bancorp Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Die Marktkapitalisierung von Pioneer Bancorp Inc beträgt $446 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Pioneer Bancorp Inc liegt bei 4,33 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Der Gewinn je Aktie von Pioneer Bancorp Inc beträgt $0,5200 (Kurs ÷ EPS = KGV 35,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Die Nettomarge von Pioneer Bancorp Inc liegt bei 12,2 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Pioneer Bancorp Inc liegt bei 5,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Pioneer Bancorp Inc bei 1,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Die operative Marge von Pioneer Bancorp Inc liegt bei 22,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Der Umsatz von Pioneer Bancorp Inc wächst um +19,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +16,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Der Gewinn je Aktie von Pioneer Bancorp Inc wächst um −98,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Der freie Cashflow von Pioneer Bancorp Inc beträgt $8,8 Mio (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Pioneer Bancorp Inc (PBFS)?
Pioneer Bancorp Inc hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $131 Mio (Geschäftsjahr 2026). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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