Ponce Financial Group Inc (PDLB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Ponce Financial Group Inc $16,62, Kurs $20,18, Potenzial −17,6 %, Qualität 59 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 6,59 $ – 20,76 $ · Fair‑Value‑Band 13,35 $ – 16,62 $ · der Kurs von 20,18 $ notiert über dem Fair Value von 16,62 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
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Ponce Financial Group, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Ponce Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet verschiedene Einlagen an, darunter Sicht-, NOW/IOLA-, Geldmarkt-, individuelle Altersvorsorge- und Sparkonten.
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Ponce Financial Group, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Ponce Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. Es bietet verschiedene Einlagen an, darunter Sicht-, NOW/IOLA-, Geldmarkt-, individuelle Altersvorsorge- und Sparkonten. gegenseitige Einlagen; und Einlagenzertifikate für Einzelpersonen, Unternehmen und gemeinnützige Organisationen. Das Unternehmen bietet auch immobilienbesicherte Kredite an, darunter für Ein- bis Vierfamilien-Investoren und selbstgenutzte Wohnimmobilien; Mehrfamilienhaus; Nichtwohnimmobilien; Bau und Grundstücke; kommerziell und industriell; sowie Geschäfts- und Verbraucherkredite. Darüber hinaus investiert es in Wertpapiere, darunter Wertpapiere der US-Regierung und Bundesbehörden und Wertpapiere, die von staatlich geförderten oder staatseigenen Unternehmen ausgegeben werden, sowie Unternehmenswertpapiere, hypothekenbesicherte Wertpapiere und Aktien der Federal Home Loan Bank of New York. Ponce Financial Group, Inc. wurde 1960 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bronx, New York.
Aktienanalyse
Ponce Financial Group Inc (PDLB) notiert aktuell bei 20,18 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 16,62 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 21,4 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 15,83 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 20,18 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 15,00 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 13,35 $ (Bear) bis 16,62 $ (Bull), der Kurs von 20,18 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Ponce Financial Group Inc entwickelte sich von 77,6 Mio. $ (FY2021) auf 194 Mio. $ (FY2025), rund +25,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 28,7 Mio. $ (+3,1 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 37 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 44 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, PDLB ist mit −18 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 13,35 $Fair Value 16,62 $Bull 16,62 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,9583 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+16,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+30,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+26,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +18,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 10 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,6 %
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+30,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+29,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.7 % gegen 18 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.9 % → 20 %
2025 liegt 290 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+5,5 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das beim Kurs etwa +3,0 % im Jahr.
Ponce Financial Group Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Ponce Financial Group Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/PDLB
Häufige Fragen
Ist Ponce Financial Group Inc (PDLB) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 16,62 $ gegenüber einem Kurs von 20,18 $, rund −18 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von PDLB?
Unser modellbasierter Fair Value für Ponce Financial Group Inc liegt bei 16,62 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 20,18 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PDLB?
Ponce Financial Group Inc hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 16,62 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 13,35 $, optimistisches Szenario 16,62 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Ponce Financial Group Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 16,62 $, gegenüber einem Kurs von 20,18 $ rund −18 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 13,35 $, optimistisches Szenario 16,62 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Ponce Financial Group Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 109 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Ponce Financial Group Inc eine Dividende?
Ponce Financial Group Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,24 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Ponce Financial Group Inc (PDLB) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Ponce Financial Group Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um +5,5 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +26,1 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von PDLB?
Unsere Modelle diskontieren Ponce Financial Group Inc mit 9,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,54, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Ponce Financial Group Inc sind das +5,5 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Ponce Financial Group Inc (PDLB) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Ponce Financial Group Inc um +26,1 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +5,5 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Ponce Financial Group Inc einpreist (+5,5 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 11,63 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Ponce Financial Group Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Ponce Financial Group Inc liegt er bei 16,62 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 20,18 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Ponce Financial Group Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert PDLB über dem berechneten Fair Value: Kurs 20,18 $, Fair Value 16,62 $, rund −18 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PDLB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (20,18 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (16,62 $). Bei Ponce Financial Group Inc liegen zwischen beiden 3,56 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Ponce Financial Group Inc wert?
An der Börse wird Ponce Financial Group Inc mit rund 469 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 20,18 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 16,62 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PDLB?
Unsere Modelle spannen für Ponce Financial Group Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 13,35 $, mittleres 16,62 $, optimistisches 16,62 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 20,18 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PDLB?
Ponce Financial Group Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 15,4 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 16,62 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,9, KUV 4,3, EV/EBITDA 21,8.
Wie solide ist die Bilanz von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Ponce Financial Group Inc (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 5,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,10. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 59/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist PDLB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Ponce Financial Group Inc notiert bei 20,18 $, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 20,76 $ und 44 % über dem Tief von 14,02 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 16,62 $.
Welche Aktien sind mit Ponce Financial Group Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Ponce Financial Group Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 20,18 $, berechneter Fair Value 16,62 $ (−18 %), Qualitäts-Score 59/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PDLB berechnet?
Wir rechnen Ponce Financial Group Inc mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 16,62 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Ponce Financial Group Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 20,18 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 16,62 $, das sind rund −18 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Ponce Financial Group Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (16,62 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Ponce Financial Group Inc lag 2015 bis 2025 bei +12,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,4 %, EBIT-Marge +3,9 %, Steuersatz +1,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Ponce Financial Group Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die Marktkapitalisierung von Ponce Financial Group Inc beträgt 469 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Ponce Financial Group Inc liegt bei 2,28 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Der Gewinn je Aktie von Ponce Financial Group Inc beträgt 1,31 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 15,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die Dividendenrendite von Ponce Financial Group Inc liegt bei 0,2 % (Ausschüttung 3,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die Nettomarge von Ponce Financial Group Inc liegt bei 14,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Ponce Financial Group Inc liegt bei 5,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Ponce Financial Group Inc bei 0,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die operative Marge von Ponce Financial Group Inc liegt bei 41,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Der Umsatz von Ponce Financial Group Inc wächst um +15,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +30,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Der Gewinn je Aktie von Ponce Financial Group Inc wächst um +44,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Der freie Cashflow von Ponce Financial Group Inc beträgt 54,6 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die Nettoverschuldung von Ponce Financial Group Inc beträgt 499 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 9,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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