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Datenbasierte Aktienbewertung

Ponce Financial Group Inc (PDLB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Ponce Financial Group Inc $16,56, Kurs $21,70, also 23,7 % unter dem Kurs, Qualität 60 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

PF Ponce Financial Group Inc Logo Viele Daten 03.11.2026

Ponce Financial Group Inc

PDLB · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 24 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 60/100
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +26,1 %/J in USD)
Hochprofitabel · 37,9 % Nettomarge (TTM)
Viele Daten
Letztes Quartal zum Vorjahr: Umsatz +25 %, Gewinn +182 %.
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 56/100
Fair Value $16,56 · Überbewertet
Unter den Vergleichswerten (5/14)
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$22,68 $6,59 Fair Value $16,56 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 03.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $6,59 – $22,68 · Fair‑Value‑Band $16,56 – $17,51 · der Kurs von $21,70 notiert über dem Fair Value von $16,56. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 03.11.2026.

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Unternehmensprofil

Ponce Financial Group, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Ponce Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet.

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Es bietet verschiedene Einlagen an, darunter Sicht-, NOW/IOLA-, Geldmarkt-, individuelle Altersvorsorge- und Sparkonten. gegenseitige Einlagen; und Einlagenzertifikate für Einzelpersonen, Unternehmen und gemeinnützige Organisationen.

Das Unternehmen bietet auch immobilienbesicherte Kredite an, darunter für Ein- bis Vierfamilien-Investoren und selbstgenutzte Wohnimmobilien; Mehrfamilienhaus; Nichtwohnimmobilien; Bau und Grundstücke; kommerziell und industriell; sowie Geschäfts- und Verbraucherkredite.

Darüber hinaus investiert es in Wertpapiere, darunter Wertpapiere der US-Regierung und Bundesbehörden und Wertpapiere, die von staatlich geförderten oder staatseigenen Unternehmen ausgegeben werden, sowie Unternehmenswertpapiere, hypothekenbesicherte Wertpapiere und Aktien der Federal Home Loan Bank of New York.

Ponce Financial Group, Inc. wurde 1960 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bronx, New York.

Aktienanalyse

Ponce Financial Group Inc (PDLB) notiert aktuell bei $21,70, während unser modellbasierter Fair Value bei $16,56 liegt, also 24 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $23,39 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $21,70.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $15,00, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Ponce Financial Group Inc entwickelte sich von $77,6 Mio. (FY2021) auf $194 Mio. (FY2025), rund +25,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $28,7 Mio. (+3,1 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $510 Mio. Klein · KGV 11,4 · KUV 4,25 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $1,90 · Dividendenrendite 0,2 % · Nettomarge 37,9 % · Eigenkapitalrendite 8,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,5 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 56 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $16,56 bis $17,51, der Kurs von $21,70 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 49 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, PDLB ist mit −24 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $16,56
Spanne $16,56 bis $17,51
Kurs $21,70 · Abstand −23,7 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($1,63 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $16,65 $16,56 $17,51 76
Gordon-Wachstumsmodell $0,3900 $0,7500 $1,09 67
DDM mehrstufig $0,3900 $0,6600 $0,7900 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $0,3900 $0,7500 $1,09 67
DDM mehrstufig $0,3900 $0,6600 $0,7900 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $11,57 $15,43 $19,28 63
KBV-Multiple $23,51 $31,34 $39,18 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $11,19 $15,00 $22,39 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $16,65 $16,56 $17,51 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 60/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 25
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 76
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 98
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 13
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 75
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 90
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 67
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 86
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 71
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben Vorstände und Aufsichtsräte keine Aktien am offenen Markt gekauft oder verkauft.

  • VerkaufIoannis KouzilosEVP & Chief Lending Officer10.929 Stück zu $16,81$183.71611.02.2026

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+16,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+30,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+26,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +18,6 % pro Jahr
Umsatzwachstum 10 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,6 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+30,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+29,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.7,2 % gegen 17,9 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.9 % → 20 %
2025 liegt 290 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

PDLB wirkt überbewertet: Fair Value 24 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Ponce Financial Group Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 60 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −23,7 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 8,2 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,9 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 37,9 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 40,7 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 24,6 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 0,2 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,10× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 11,4× · Teurer als Median
KBV 0,94× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 4,25× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 9,3× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 22,8× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)2 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)33 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)4 · Sektor 52

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. PDLB
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. PDLB
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. PDLB
State Bank of India SBIN ₹1.042 ₹736,65 −29 % vs. PDLB
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,35 € 4,49 € −29 % vs. PDLB
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. PDLB
UniCredit S.p.A UCG 81,62 € 50,44 € −38 % vs. PDLB
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. PDLB
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. PDLB
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. PDLB

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Ponce Financial Group Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Ponce Financial Group Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/PDLB

Häufige Fragen

Ist Ponce Financial Group Inc (PDLB) über- oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $16,56 gegenüber einem Kurs von $21,70, rund 24 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von PDLB?
Unser modellbasierter Fair Value für Ponce Financial Group Inc liegt bei $16,56 (Stand 03.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $21,70.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PDLB?
Ponce Financial Group Inc hat einen Qualitäts-Score von 60/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $16,56 (Stand 03.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $16,56 bis $17,51. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Ponce Financial Group Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $16,56, gegenüber einem Kurs von $21,70 rund 24 % tiefer (überbewertet). Spanne von $16,56 bis $17,51. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Ponce Financial Group Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $120 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.11.2026).
Zahlt Ponce Financial Group Inc eine Dividende?
Ponce Financial Group Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,21 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Ponce Financial Group Inc hat eine Dividendenrendite von 0,2 %.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Ponce Financial Group Inc liegt er bei $16,56 je Aktie (Stand 03.11.2026), der Kurs bei $21,70. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Ponce Financial Group Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 notiert PDLB über dem berechneten Fair Value: Kurs $21,70, Fair Value $16,56, rund −24 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PDLB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($21,70), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($16,56). Bei Ponce Financial Group Inc liegen zwischen beiden $5,14 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Ponce Financial Group Inc wert?
An der Börse wird Ponce Financial Group Inc mit rund $510 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.11.2026). Je Aktie sind das $21,70; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $16,56 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PDLB?
Unsere Modelle spannen für Ponce Financial Group Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $16,56, mittleres $16,56, optimistisches $17,51 je Aktie (Stand 03.11.2026, Kurs $21,70). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PDLB?
Ponce Financial Group Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,4 (Stand 03.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $16,56 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,9, KUV 4,3, EV/EBITDA 22,8.
Wie solide ist die Bilanz von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Ponce Financial Group Inc (Stand 03.11.2026): Eigenkapitalrendite 8,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,10. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 60/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist PDLB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Ponce Financial Group Inc notiert bei $21,70, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $22,68 und 49 % über dem Tief von $14,58 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $16,56.
Welche Aktien sind mit Ponce Financial Group Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Ponce Financial Group Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.11.2026: Kurs $21,70, berechneter Fair Value $16,56 (−24 %), Qualitäts-Score 60/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PDLB berechnet?
Wir rechnen Ponce Financial Group Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $16,56 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Ponce Financial Group Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $21,70. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $16,56, das sind rund 24 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Ponce Financial Group Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($17,51). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Die Modelle laufen eng zusammen ($16,56 bis $17,51), für eine Bewertung ungewöhnlich wenig Streuung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Ponce Financial Group Inc lag 2015 bis 2025 bei +12,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,4 %, EBIT-Marge +3,9 %, Steuersatz +1,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Ponce Financial Group Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die Marktkapitalisierung von Ponce Financial Group Inc beträgt $510 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Ponce Financial Group Inc liegt bei 4,25 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Der Gewinn je Aktie von Ponce Financial Group Inc beträgt $1,90 (Kurs ÷ EPS = KGV 11,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die Dividendenrendite von Ponce Financial Group Inc liegt bei 0,2 % (Ausschüttung 2,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die Nettomarge von Ponce Financial Group Inc liegt bei 37,9 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Ponce Financial Group Inc liegt bei 8,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Ponce Financial Group Inc bei 0,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die operative Marge von Ponce Financial Group Inc liegt bei 40,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Der Umsatz von Ponce Financial Group Inc wächst um +24,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +30,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Der Gewinn je Aktie von Ponce Financial Group Inc wächst um +182 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Der freie Cashflow von Ponce Financial Group Inc beträgt $54,6 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Ponce Financial Group Inc (PDLB)?
Die Nettoverschuldung von Ponce Financial Group Inc beträgt $499 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 9,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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