Pelagos Insurance Capital Limited (PLGO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.2B

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 102% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($37.84). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (49/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (3 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

37‑Monats‑Spanne $10.98 – $25.98 · Fair‑Value‑Band $37.84 – $63.08 · der Kurs von $25.03 notiert unter dem Fair Value von $50.46. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

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Analyse

Pelagos Insurance Capital Limited (PLGO) notiert aktuell bei $25.03, während unser modellbasierter Fair Value bei $50.46 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 101.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Pelagos Insurance Capital Limited einen Umsatz von $2.5B bei einer Nettomarge von 15.3%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.2%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $29.8M aus. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $37.84 (Bear Case) bis $63.08 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $25.03 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 29% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, PLGO ist mit 102% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($44.84) gegenüber Dividendendiskontierung ($9.25). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Pelagos Insurance Capital Limited bietet Versicherungs- und Rückversicherungslösungen auf den Bermudas, in der Republik Irland und im Vereinigten Königreich an. Sie ist in zwei Segmenten tätig: Versicherung und Rückversicherung.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Pelagos Insurance Capital Limited bietet Versicherungs- und Rückversicherungslösungen auf den Bermudas, in der Republik Irland und im Vereinigten Königreich an. Sie ist in zwei Segmenten tätig: Versicherung und Rückversicherung. Das Versicherungssegment bietet Produkte für Sach-, Transport-, Asset-Backed-Finance- und Portfolio-Kredite, Luft- und Raumfahrt, politische Risiken, Gewalt und Terror, Energie, Cyber ​​und andere Versicherungsrisiken. Das Segment Rückversicherung bietet Sach-, Retrozessions- und Gesamtrückversicherungslösungen an. Das Unternehmen war früher als Fidelis Insurance Holdings Limited bekannt und änderte im Mai 2026 seinen Namen in Pelagos Insurance Capital Limited. Pelagos Insurance Capital Limited wurde 2014 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Pembroke, Bermuda.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Pelagos Insurance Capital Limited entwickelte sich von $1.2B (FY2021) auf $2.2B (FY2025), rund +16.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $226M (+34.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 84 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.