PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk (PNBS) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · ID · Marktkap. 1.9T IDR
Fair Value Stand: 14.07.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 27 Tagen aktualisiert
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 87% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (8.38 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 50.00 IDR – 158.00 IDR · Fair‑Value‑Band 5.03 IDR – 8.38 IDR · der Kurs von 50.00 IDR notiert über dem Fair Value von 6.70 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.
Analyse
PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk (PNBS) notiert aktuell bei 50.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 6.70 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 86.6% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk einen Umsatz von 466B IDR bei einer Nettomarge von 12.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 46.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 1.4T IDR aus. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 5.03 IDR (Bear Case) bis 8.38 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 50.00 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 22% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, PNBS ist mit -87% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Substanzwert (51.30 IDR) gegenüber Multiplikatoren (6.70 IDR). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 14.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 53 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 44
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk ist eine Scharia-Geschäftsbank für Privat-, Geschäfts- und Firmenkunden in Indonesien. Das Unternehmen akzeptiert Sicht-, Zeit-, Giro-, Spar-, Einlagenzertifikate und andere Formen von Einlagen.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk ist eine Scharia-Geschäftsbank für Privat-, Geschäfts- und Firmenkunden in Indonesien. Das Unternehmen akzeptiert Sicht-, Zeit-, Giro-, Spar-, Einlagenzertifikate und andere Formen von Einlagen. Es stellt außerdem Betriebskapital, Investitionen und Verbraucherfinanzierungen bereit; und Multiservices sowie Transfer- und Geldautomatendienste. Das Unternehmen operiert über ein Netzwerk von Niederlassungen. Das Unternehmen war früher als PT Bank Panin Syariah Tbk bekannt und änderte seinen Namen im Juli 2016 in PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk. PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk wurde 1972 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. Die PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk ist eine Tochtergesellschaft der PT Bank Pan Indonesia Tbk.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk entwickelte sich von 414B IDR (FY2021) auf 1.3T IDR (FY2025), rund +32.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 20.0B IDR.
davon Umsatz gesamt +10.7 pp · Rückkäufe/Verwässerung −15.4 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
PNBS ist 87% überbewertet. Mit KB Financial Group vergleichen →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1083 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 14.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,175 IDR | 6,087 IDR | -1% |
| KB Financial Group 105560 | 184,400 KRW | 213,797 KRW | +16% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 2,970 IDR | 4,891 IDR | +65% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,310 IDR | 7,841 IDR | +82% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 10,240 ARS | +100% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 107,900 KRW | 137,259 KRW | +27% |
| Hana Financial Group 086790 | 136,800 KRW | 193,969 KRW | +42% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Banco de Chile, CHILE | 193.10 CLP | 152.55 CLP | -21% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,400 VND | 84,201 VND | +42% |
PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk (PNBS) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von PNBS?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PNBS?
Wie hoch ist der Umsatz von PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk (PNBS)?
Wie hoch ist die Nettomarge von PNBS?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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