Banca Profilo SpA (PRO) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Banca Profilo SpA wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu, kostenlos.
Kurs mit Fair Value vergleichenunter dem Fair Value = günstig, darüber = teuer
Qualität prüfenab 50 solide, ab 75 stark
Beobachten oder weitere Aktie prüfenAlarm, wenn sich Fair Value oder Trend ändern
Unterdurchschnittliche Qualität, der Kurs liegt aktuell 15 % unter unserem Fair Value von 1,97 €.
Stand 19.08.2026: Der Fair Value von Banca Profilo SpA liegt bei 1,97 € je Aktie, der Kurs bei 1,67 €, also 18 % über dem Kurs. Modellrechnung aus Bilanzdaten, kein Analystenziel.
!Schwaches Wachstum (Umsatz 5J +1,8 %/J)
✓Solide profitabel · 17,0 % Nettomarge
!Niedrige Schulden · negativer freier Cashflow
·4,29 % Dividendenrendite
!Unter den Vergleichswerten (3/10)
!Schmaler Burggraben 29/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
!Schwach bei Vergangenheit: 22 von 100
Evidenz: MittelSpanne 1,48 € bis 2,46 €
Fair Value Stand: 19.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 21 Tagen aktualisiert
Fair Value am 19.08.2026 aktualisiert, angepasst von 2,04 € auf 1,97 € (−3,4 %) seit 13.08.2026. Aktienkurs +1,1 % im letzten Monat.
Das ist die Kurzfassung. In der App zu Banca Profilo SpA:
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Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Der Kurs steht in der unteren Hälfte unserer Modellspanne, also auf der Seite mit der größeren Sicherheitsmarge.
Das Urteil vorsichtig lesen: für einen Teil der Modelle fehlen Eingangswerte, die Schätzung streut deshalb stärker als üblich.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 1,37 € – 1,99 € · Fair‑Value‑Band 1,48 € – 2,46 € · der Kurs von 1,67 € notiert unter dem Fair Value von 1,97 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.
Banca Profilo SpA (PRO) notiert aktuell bei 1,67 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,97 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 15,1 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 38/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 1,78 € je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1,67 €. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 1,35 €, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banca Profilo SpA einen Umsatz von 53,8 Mio. € bei einer Nettomarge von 15,2 %. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 36,6 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5,0 %. Die Nettoverschuldung beträgt 300 Mio. €. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026
Szenario-Spanne: 1,48 € (Bear) bis 2,46 € (Bull), der Kurs von 1,67 € liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −13 % Fair-Value-Potenzial, PRO ist mit 18 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 8 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0021 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Jedes Modell bewertet auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0 bis 100) zeigt, wie vollständig die Eingangsdaten eines Modells vorliegen. So rechnen wir →
ModellBear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz
Höchste Evidenz
Residualeinkommen bestbelegt1,78 €1,78 €1,58 €76
Gordon-Wachstumsmodell0,8900 €1,49 €1,94 €68
DDM mehrstufig0,8900 €1,35 €1,61 €67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell0,8900 €1,49 €1,94 €68
DDM mehrstufig0,8900 €1,35 €1,61 €67
Multiplikatoren
KGV-Multiple1,32 €1,76 €2,20 €63
KBV-Multiple1,73 €2,31 €2,88 €55
Substanzwert
NCAV (Graham)1,26 €1,69 €2,52 €54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen bestbelegt1,78 €1,78 €1,58 €76
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (1,78 €) gegenüber Dividendendiskontierung (1,35 €). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
KGV12,9
KUV1,70KGV × Marge
Gewinn je Aktie (TTM)0,1300 €Kurs ÷ EPS = KGV 12,9
Dividendenrendite4,3 %Ausschüttung 55,2 %
Nettomarge13,2 %FY2025
Eigenkapitalrendite5,4 %TTM
Weitere Kennzahlen
Ertrag
Gesamtkapitalrendite (EBIT)0,8 %Ø 5 Jahre
Operative Marge−4,4 %TTM
Wachstum
Umsatz (TTM)50,9 Mio. €TTM
Umsatzwachstum (J/J)−25,0 %3J ⌀ −3,2 %
Gewinnwachstum (J/J)−82,7 %
Bilanz & Cashflow
Free Cashflow−24,0 Mio. €FY2025
Nettoverschuldung300 Mio. €FY2023
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 19.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität38/100
Davon Geschäftsqualität 36
· Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 57
Profitabilität25
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum41
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke18
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition95
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität83
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum48
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum42
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe80
Rückkäufe statt Verwässerung
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Banca Profilo S.p.A. bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen für private, institutionelle und Firmenkunden in Italien und international an. Das Unternehmen bietet Private Banking, Investitionsplanung, Vermögensplanung und -schutz, Investment Club sowie Bank- und Treuhanddienstleistungen an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Banca Profilo S.p.A. bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen für private, institutionelle und Firmenkunden in Italien und international an. Das Unternehmen bietet Private Banking, Investitionsplanung, Vermögensplanung und -schutz, Investment Club sowie Bank- und Treuhanddienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es Anlageverwaltungs- sowie Analyse- und Forschungsdienstleistungen an. Finanzierungs- und Immobiliendienstleistungen sowie Investmentbanking, einschließlich Unternehmensfinanzierung, Kapitalmarktberatung und Marktsondierungsdienstleistungen; und Vermögensdienstleistungen wie Maklergeschäfte. Das Unternehmen wurde 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mailand, Italien. Banca Profilo S.p.A. ist eine Tochtergesellschaft von Arepo BP S.p.A.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Banca Profilo SpA entwickelte sich von 70,7 Mio. € (FY2021) auf 67,7 Mio. € (FY2025), rund −1,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 9,0 Mio. € (+0,2 %/Jahr seit FY2021).
Wachstumsqualität 20/100
Das Umsatzwachstum ist schwach, negativ oder uneinheitlich.
Letzter Umsatz (FY 2025)
67,7 Mio. €
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
−12,9 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
−3,2 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+1,8 %
Ø Umsatzwachstum/Jahr (22J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+3,9 %
Wertschöpfung/Jahr (5J) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht.
+4,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite: so viel Wert entsteht je Aktie und Jahr.
Gewinnwachstum je Aktie+0,6 %
Dividendenrendite4,3 %
Trend ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.5J 0,6 % gegen 10J 10,5 %, flacht ab
Operative Marge (EBIT) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.16,5 % (2017) → 24,6 % (2022) · steigt
Schlechtester Gewinneinbruch453 % (2008) (Verlustjahr, Rückgang über 100 %) · in EUR
Umsatz−1,1 %/Jahr
FY2170,7 Mio. €
FY2274,6 Mio. €
FY23124 Mio. €
FY2477,8 Mio. €
FY2567,7 Mio. €
Nettoergebnis+0,2 %/Jahr
FY218,9 Mio. €
FY2211,1 Mio. €
FY2312,1 Mio. €
FY249,3 Mio. €
FY259,0 Mio. €
Charakter des Wachstums · EPS-Wachstum zerlegt (2012-2023)+16,8 % p.a.
Umsatz je Aktie+5,4 %
davon Umsatz gesamt +4,9 % · Rückkäufe/Verwässerung +0,5 %
EBIT-Marge−3,2 %
Steuersatz+4,9 %
Rest (Zins, Sondereffekte)+9,1 %
Wachstum pro Jahr je Faktor. Es sind Faktoren, keine Summanden: multipliziert ergeben sie das EPS-Wachstum, addiert nicht ganz. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertung
Qualitäts-Score41 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial+18 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM)5 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite0 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM)17 % · Untere 25 %
Operative Marge (TTM)−4 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum−25 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM)4,3 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital0,21× · Unter dem Median
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Ist Banca Profilo SpA (PRO) über- oder unterbewertet?
Stand 19.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 1,97 € gegenüber einem Kurs von 1,67 €, rund +18 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von PRO?
Unser modellbasierter Fair Value für Banca Profilo SpA liegt bei 1,97 € (Stand 19.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 1,67 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PRO?
Banca Profilo SpA hat einen Qualitäts-Score von 38/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banca Profilo SpA (PRO)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 1,97 € (Stand 19.08.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 1,48 €, optimistisches Szenario 2,46 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banca Profilo SpA Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 1,97 €, gegenüber einem Kurs von 1,67 € rund +18 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 1,48 €, optimistisches Szenario 2,46 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banca Profilo SpA (PRO)?
Banca Profilo SpA weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 53,8 Mio. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 19.08.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von PRO?
Die Nettomarge von Banca Profilo SpA liegt bei rund 15,2 %, das Unternehmen behält damit etwa 15,2 % seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Zahlt Banca Profilo SpA eine Dividende?
Banca Profilo SpA weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,29 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 19.08.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banca Profilo SpA (PRO)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banca Profilo SpA liegt er bei 1,97 € je Aktie (Stand 19.08.2026), der Kurs bei 1,67 €. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banca Profilo SpA Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 19.08.2026 notiert PRO unter dem berechneten Fair Value: Kurs 1,67 €, Fair Value 1,97 €, rund +18 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PRO?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (1,67 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (1,97 €). Bei Banca Profilo SpA liegen zwischen beiden 0,2970 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banca Profilo SpA wert?
An der Börse wird Banca Profilo SpA mit rund 115 Mio. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 19.08.2026). Je Aktie sind das 1,67 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 1,97 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PRO?
Unsere Modelle spannen für Banca Profilo SpA eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 1,48 €, mittleres 1,97 €, optimistisches 2,46 € je Aktie (Stand 19.08.2026, Kurs 1,67 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PRO?
Banca Profilo SpA hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,9 (Stand 19.08.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 1,97 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,8, KUV 2,6.
Wie solide ist die Bilanz von Banca Profilo SpA (PRO)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banca Profilo SpA (Stand 19.08.2026): Eigenkapitalrendite 5,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,21. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 38/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Welche Aktien sind mit Banca Profilo SpA vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banca Profilo SpA Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 19.08.2026: Kurs 1,67 €, berechneter Fair Value 1,97 € (+18 %), Qualitäts-Score 38/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PRO berechnet?
Wir rechnen Banca Profilo SpA mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 1,97 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
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Banca Profilo SpA in der Live-Analyse beobachten
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