PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, (PTBRY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $8.2B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 82% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($13.54). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (59/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 07.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $4.17 – $18.09 · Fair‑Value‑Band $13.54 – $22.57 · der Kurs von $9.94 notiert unter dem Fair Value von $18.06. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 07.07.2026.

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Analyse

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, (PTBRY) notiert aktuell bei $9.94, während unser modellbasierter Fair Value bei $18.06 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 81.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, einen Umsatz von $50.1T bei einer Nettomarge von 40.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $82.9T aus. Fundamentaldaten Stand 07.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $13.54 (Bear Case) bis $22.57 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $9.94 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 30% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, PTBRY ist mit 82% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($322,305) gegenüber Substanzwert ($154,246). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien, dem übrigen Asien, New York und Europa an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Indonesien, dem übrigen Asien, New York und Europa an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Institutional Banking, Commercial Banking, Consumer Banking, Treasury & International Banking, Head Office und Tochtergesellschaften tätig. Das Unternehmen bietet Einsparungen an; Sparplan und FIPF-Produkte; Darlehen; Kreditkarten; Bancassurance-, Gehaltsabrechnungs- und Simulationsdienste; Schließfächer, Bankreferenzen, Anleihen, ausländische Banknoten und mobile Bankdienstleistungen; Dienstleistungen zum Einzug von Zahlungen oder wertvollen Dokumenten; und Xpora, eine digitale Lösung für kleine und mittlere Unternehmen. Es bietet außerdem Geschäftsbanking, Finanzierung, Kreditvergabe, Handelsfinanzierung, intelligente Überweisungen, ausländische Direktinvestitionen, Inkasso- und Liquiditätsmanagement, Zahlungsmanagement, Lieferkettenfinanzierung, Verbraucherfinanzierung, Vermögensverwaltung sowie Verwahrungs- und Treuhanddienste. Produkte für Finanzinstitute; Lösungen für Industriebereiche; und Treasury-Produkte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungs- und Risikokapitaldienstleistungen an; Wertpapiere; und Geldautomaten-, Telefon- und SMS-Banking, Mobil- und Internet-Banking sowie Internet-Zahlungs-Gateway-Dienste. Die PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk wurde 1946 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Jakarta Pusat, Indonesien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, entwickelte sich von $68.8T (FY2021) auf $90.1T (FY2025), rund +7.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $20.2T (+16.7%/Jahr seit FY2021).

PTBRY beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.