Renta 4 Banco S.A (R4) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Renta 4 Banco S.A 38,80 €, Kurs 19,40 €, Potenzial +100,0 %, Qualität 58 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 7,19 € – 20,01 € · Fair‑Value‑Band 9,69 € – 53,95 € · der Kurs von 19,40 € notiert unter dem Fair Value von 38,80 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
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Renta 4 Banco, S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Vermögensverwaltungs-, Makler- und Unternehmensberatungsdiensten in Spanien und international tätig.
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Renta 4 Banco, S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Bereitstellung von Vermögensverwaltungs-, Makler- und Unternehmensberatungsdiensten in Spanien und international tätig. Das Unternehmen ist an der Verwaltung von CII- und Pensionsfonds für gemeinsame Anlagen beteiligt; und diskretionäre Verwaltung von Aktienportfolios und Investmentfonds oder einer Kombination aus Aktien- und Investmentfonds sowie private Vermögensverwaltungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Wertpapier- und CII-Verwahrungsdienste an. Unternehmensberatungsdienste wie Unternehmensfinanzierung und M&A; Underwriting- und Platzierungsdienstleistungen für Emissionen und öffentliche Angebote; und Staatsschuldenmanagement sowie Outsourcing verschiedener Dienstleistungen und Unternehmensdienstleistungen. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen den Kauf und Verkauf von Wertpapieren und anderen Finanzinstrumenten; und Verkauf von CIIs und Pensionsplänen, die vom Unternehmen verwaltet werden und Dritten gehören. Renta 4 Banco, S.A. wurde 1985 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Madrid, Spanien.
Aktienanalyse
Renta 4 Banco S.A (R4) notiert aktuell bei 19,40 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 38,80 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 50,0 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel 55,02 € je Aktie; damit liegen 6 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von 19,40 €.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 6,09 €, und 7 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Szenario-Spanne: 9,69 € (Bear) bis 53,95 € (Bull), der Kurs von 19,40 € liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Renta 4 Banco S.A entwickelte sich von 120 Mio. € (FY2021) auf 300 Mio. € (FY2025), rund +25,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 42,6 Mio. € (+13,9 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 45 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 8 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −4 % Fair-Value-Potenzial, R4 ist mit 100 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 9,69 €Fair Value 38,80 €Bull 53,95 €
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,8339 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.91/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+63,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+38,2 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +15,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 18 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,9 %
’14
’15
’16
’17
’18
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’21
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’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+21,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+18,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.19 % gegen 12 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.24 % → 20 %
2025 liegt 63 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Asset Management · 659 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 5/12 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Renta 4 Banco S.A (R4) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 38,80 € gegenüber einem Kurs von 19,40 €, rund +100 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von R4?
Unser modellbasierter Fair Value für Renta 4 Banco S.A liegt bei 38,80 € (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 19,40 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von R4?
Renta 4 Banco S.A hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Renta 4 Banco S.A (R4)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 38,80 € (Stand 23.09.2026) aus 13 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 9,69 €, optimistisches Szenario 53,95 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Renta 4 Banco S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 38,80 €, gegenüber einem Kurs von 19,40 € rund +100 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 9,69 €, optimistisches Szenario 53,95 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Renta 4 Banco S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 275 Mio. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Renta 4 Banco S.A eine Dividende?
Renta 4 Banco S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,19 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Renta 4 Banco S.A (R4) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Renta 4 Banco S.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +24,7 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von R4?
Unsere Modelle diskontieren Renta 4 Banco S.A mit 11,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 0,09, Laenderaufschlag Spain. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Renta 4 Banco S.A sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Renta 4 Banco S.A (R4) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Renta 4 Banco S.A um +24,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Renta 4 Banco S.A einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 5,26 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Renta 4 Banco S.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Renta 4 Banco S.A liegt er bei 38,80 € je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 19,40 €. Er ist der Mittelwert aus 13 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Renta 4 Banco S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert R4 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 19,40 €, Fair Value 38,80 €, rund +100 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von R4?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (19,40 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (38,80 €). Bei Renta 4 Banco S.A liegen zwischen beiden 19,40 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Renta 4 Banco S.A wert?
An der Börse wird Renta 4 Banco S.A mit rund 789 Mio. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 19,40 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 38,80 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu R4?
Unsere Modelle spannen für Renta 4 Banco S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 9,69 €, mittleres 38,80 €, optimistisches 53,95 € je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 19,40 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von R4?
Renta 4 Banco S.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 17,0 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 38,80 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 5,1, KUV 3,3.
Wie solide ist die Bilanz von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Kennzahlen zur Bilanz von Renta 4 Banco S.A (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 27,1 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist R4 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Renta 4 Banco S.A notiert bei 19,40 €, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 19,99 € und 8 % über dem Tief von 17,91 € (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 38,80 €.
Welche Aktien sind mit Renta 4 Banco S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Blackstone Inc, Brookfield Corporation, KKR & Co, Apollo Global Management, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Renta 4 Banco S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 19,40 €, berechneter Fair Value 38,80 € (+100 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 13 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von R4 berechnet?
Wir rechnen Renta 4 Banco S.A mit 13 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 38,80 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Renta 4 Banco S.A liegt aktuell 100 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 19,40 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 38,80 €, das sind rund +100 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Renta 4 Banco S.A jetzt besonders achten?
Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (9,69 € bis 53,95 €). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Renta 4 Banco S.A lag 2014 bis 2025 bei +10,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +14,0 %, EBIT-Marge −2,9 %, Steuersatz +0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Renta 4 Banco S.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Die Marktkapitalisierung von Renta 4 Banco S.A beträgt 789 Mio. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Renta 4 Banco S.A liegt bei 2,42 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Der Gewinn je Aktie von Renta 4 Banco S.A beträgt 1,14 € (Kurs ÷ EPS = KGV 17,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Die Dividendenrendite von Renta 4 Banco S.A liegt bei 3,2 % (Ausschüttung 54,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Die Nettomarge von Renta 4 Banco S.A liegt bei 14,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Renta 4 Banco S.A liegt bei 27,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Renta 4 Banco S.A bei 1,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Die operative Marge von Renta 4 Banco S.A liegt bei 19,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Der Umsatz von Renta 4 Banco S.A wächst um +16,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +38,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Der Gewinn je Aktie von Renta 4 Banco S.A wächst um +40,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Renta 4 Banco S.A (R4)?
Der freie Cashflow von Renta 4 Banco S.A beträgt 41,5 Mio. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Renta 4 Banco S.A (R4)?
Renta 4 Banco S.A hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 1,3 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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