Ramsdens Holdings (RFX) Fair Value & Analyse

Zyklischer Konsum · GB · Marktkap. 193M GBX

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 30% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (68/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Eine recht weite Modellspanne (£4.12 bis £9.56) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne £1.09 – £5.92 · Fair‑Value‑Band £4.12 – £9.56 · der Kurs von £5.90 notiert unter dem Fair Value von £7.65. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Ramsdens Holdings (RFX) notiert aktuell bei £5.90, während unser modellbasierter Fair Value bei £7.65 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 29.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 68/100 (solide Qualität), Sektor Zyklischer Konsum. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ramsdens Holdings einen Umsatz von £117M bei einer Nettomarge von 10.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 25.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 20.4%. Die Nettoverschuldung beträgt £1.7M. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von £4.12 (Bear Case) bis £9.56 (Bull Case); der aktuelle Kurs von £5.90 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Zyklischer Konsum notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, RFX ist mit 30% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (£9.63) gegenüber Dividendendiskontierung (£1.21). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Ramsdens Holdings PLC beschäftigt sich mit der Bereitstellung diversifizierter Finanzdienstleistungen im Vereinigten Königreich und international. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Devisenwechsel, Pfandleihe, Schmuckeinzelhandel und Ankauf von Edelmetallen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Ramsdens Holdings PLC beschäftigt sich mit der Bereitstellung diversifizierter Finanzdienstleistungen im Vereinigten Königreich und international. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Devisenwechsel, Pfandleihe, Schmuckeinzelhandel und Ankauf von Edelmetallen. Das Unternehmen beschäftigt sich mit dem Verkauf und Kauf von Fremdwährungsscheinen für Urlauber; bietet Ramsdens Mastercard an, eine Mehrwährungskarte für Pfandleih- und Asset-Backed-Lending-Dienste; Kauf- und Verkaufsdienstleistungen für Schmuck, Gold und andere Edelmetalle; und Einzelhandel mit neuem und gebrauchtem Schmuck sowie Uhren. Es bietet Reisekarten und internationale Geldtransferdienste an. Das Unternehmen ist über Geschäfte, einschließlich Franchise-Filialen, und Online-Plattformen tätig. Das Unternehmen wurde 1987 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Stockton-on-Tees, Großbritannien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Ramsdens Holdings entwickelte sich von £40.7M (FY2021) auf £117M (FY2025), rund +30.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei £11.9M (+138.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Luxury Goods · 130 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Luxury Goods-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.