SINGAPURA FINANCE LTD (S23) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SG · Marktkap. 128M SGD

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 34% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.5835 SGD – 0.8250 SGD · Fair‑Value‑Band 0.8300 SGD – 1.10 SGD · der Kurs von 0.8200 SGD notiert unter dem Fair Value von 1.10 SGD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

SINGAPURA FINANCE LTD (S23) notiert aktuell bei 0.8200 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 1.10 SGD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 34.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte SINGAPURA FINANCE LTD einen Umsatz von 29.6M SGD bei einer Nettomarge von 30.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 22.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.5%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 13.7. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 0.8300 SGD (Bear Case) bis 1.10 SGD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.8200 SGD liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, S23 ist mit 34% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (1.84 SGD) gegenüber Multiplikatoren (0.7500 SGD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Singapura Finance Ltd bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Einlagen- und Finanzierungsdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Singapur an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Singapura Finance Ltd bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Einlagen- und Finanzierungsdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Singapur an. Das Unternehmen bietet Spar-, Festgeld-, Geschäfts- und Girokonten an; Wohnungsbaudarlehen für HDB und Privatwohnungen; Hypothekendarlehen für private Wohn-, Gewerbe- und Industrieimmobilien; Darlehen für Sportboote; Ausrüstung und Maschinen, Kraftfahrzeuge, Arztpraxen, besicherte Unternehmenskredite, Konsortialkredite, Grundstücks- und Baukredite sowie Schiffskredite; Blockdiskontierung und Mindestbestandsfinanzierung; grüne Finanzierung; und Schließfächer. Es bietet auch Nominee-, Immobilienagentur- und Managementdienstleistungen an. Singapura Finance Ltd wurde 1950 gegründet und hat seinen Sitz in Singapur.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von SINGAPURA FINANCE LTD entwickelte sich von 25.5M SGD (FY2021) auf 29.3M SGD (FY2025), rund +3.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 9.2M SGD (−1.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 334 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.