Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 29.09.2026: Fair Value von Banco Santander (Brasil) S.A. BRL 30,82, Kurs BRL 29,57, Potenzial +4,2 %, Qualität 42 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 20,24 R$ – 36,14 R$ · Fair‑Value‑Band 28,20 R$ – 36,02 R$ · der Kurs von 29,57 R$ notiert unter dem Fair Value von 30,82 R$. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 30.09.2026.
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Banco Santander (Brasil) S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Firmenkunden in Brasilien und international an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Commercial Banking und Global Wholesale Banking.
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Banco Santander (Brasil) S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie Firmenkunden in Brasilien und international an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Commercial Banking und Global Wholesale Banking. Das Unternehmen bietet Zahlungs- und Treueprodukte an, darunter Kredit- und Debitkarten; Lohn- und Immobilienkredite; Eigenheimfinanzierungslösungen; Mikrofinanzprogramme; Konsortien; Agrarprodukte wie Kredite, Wertpapiere und andere Produkte; Callcenter und digitale Lösungen; notleidende Vermögenswerte; und Versicherungsprodukte, die Lebens-, Unfall-, Fahrzeug-, Sach- und Kreditversicherungen sowie Versicherungen für Reise- und Bankgeschäfte umfassen. Es bietet auch Notfalllösungen für Häuser, Autos, Motorräder, Haustiere und Telemedizin; Verbraucherfinanzierung; und Unternehmens- und Investment-Banking-Dienstleistungen, zu denen Cash-Management, strukturierte Handels- und Betriebskapitallösungen, Handel und Kreditvergabe, Fusionen und Übernahmen, Eigenkapitalmärkte, Investment-Grade- und Schwellenländerschulden und strukturierte Finanzierungen sowie Vertriebsmärkte, Market Making, Energiehandel, Aktien, Forschung und Mobilisierung und Verbriefung privater Schulden gehören. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management-Lösungen wie Inkasso, Zahlungen, Sofortzahlungen sowie Lohn- und Gehaltsabrechnungs- und Verwahrungsdienste an; Advance-Programm, eine nichtfinanzielle Plattform zur Unterstützung von Unternehmern in Bezug auf Bildungsinhalte, zertifizierte Kurse, Veranstaltungen mit den Schwerpunkten Management, Innovation, Internationalisierung und Teamentwicklung; Kundenfinanzierung durch Einlagen und andere Bankfinanzierungsinstrumente; und verschiedene Investitionen.Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen über Filialen, Minifilialen und Geldautomaten an. Callcenter; Bankkorrespondenten und Drittanbieter; sowie Online- und Mobile-Banking-Plattformen. Das Unternehmen wurde 1970 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien.
Aktienanalyse
Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11) notiert aktuell bei 29,57 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 30,82 R$ liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 4,1 %).
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 44,43 R$ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 29,57 R$.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 22,45 R$, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 28,20 R$ (Bear) bis 36,02 R$ (Bull), der Kurs von 29,57 R$ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Banco Santander (Brasil) S.A. entwickelte sich von 75,3 Mrd. R$ (FY2021) auf 152 Mrd. R$ (FY2025), rund +19,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 12,8 Mrd. R$ (−4,8 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 18 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, SANB11 ist mit 4 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 28,20 R$Fair Value 30,82 R$Bull 36,02 R$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,7292 R$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+17,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +10,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,8 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
−1,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−4,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−3,8 % gegen 5,8 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.19 % → 11 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+50,0 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−5,1 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Brasilien: IWF-Prognose 3,3 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 5,4 %) sind das im Jahr etwa +45,3 % beim Kurs und −8,1 % bei den Prognosen.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1056 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11) über- oder unterbewertet?
Stand 30.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 30,82 R$ gegenüber einem Kurs von 29,57 R$, rund +4 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von SANB11?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 30,82 R$ (Stand 30.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 29,57 R$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SANB11?
Banco Santander (Brasil) S.A. hat einen Qualitäts-Score von 42/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 30,82 R$ (Stand 30.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 28,20 R$, optimistisches Szenario 36,02 R$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco Santander (Brasil) S.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 30,82 R$, gegenüber einem Kurs von 29,57 R$ rund +4 % Potenzial (fair bewertet). Vorsichtiges Szenario 28,20 R$, optimistisches Szenario 36,02 R$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Zahlt Banco Santander (Brasil) S.A. eine Dividende?
Banco Santander (Brasil) S.A. weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,62 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 30.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Banco Santander (Brasil) S.A. den freien Cashflow fünf Jahre lang um +50,0 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +24,4 % pro Jahr. Stand 30.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von SANB11?
Unsere Modelle diskontieren Banco Santander (Brasil) S.A. mit 10,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,18, Laenderaufschlag Brazil. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Banco Santander (Brasil) S.A. sind das +50,0 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Banco Santander (Brasil) S.A. um +24,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +50,0 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Banco Santander (Brasil) S.A. einpreist (+50,0 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 0,60 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Banco Santander (Brasil) S.A. je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco Santander (Brasil) S.A. liegt er bei 30,82 R$ je Aktie (Stand 30.09.2026), der Kurs bei 29,57 R$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banco Santander (Brasil) S.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 30.09.2026 notiert SANB11 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 29,57 R$, Fair Value 30,82 R$, rund +4 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von SANB11?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (29,57 R$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (30,82 R$). Bei Banco Santander (Brasil) S.A. liegen zwischen beiden 1,25 R$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco Santander (Brasil) S.A. wert?
An der Börse wird Banco Santander (Brasil) S.A. mit rund 221 Mrd. R$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 30.09.2026). Je Aktie sind das 29,57 R$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 30,82 R$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu SANB11?
Unsere Modelle spannen für Banco Santander (Brasil) S.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 28,20 R$, mittleres 30,82 R$, optimistisches 36,02 R$ je Aktie (Stand 30.09.2026, Kurs 29,57 R$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von SANB11?
Banco Santander (Brasil) S.A. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 14,5 (Stand 30.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 30,82 R$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,6, KBV 1,8, KUV 4,6, EV/EBITDA 2,4.
Wie hoch ist der PEG-Wert von SANB11?
Der PEG-Wert von Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 0,56 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 30.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco Santander (Brasil) S.A. (Stand 30.09.2026): Eigenkapitalrendite 11,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,23. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 42/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist SANB11 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco Santander (Brasil) S.A. notiert bei 29,57 R$, rund 18 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 36,14 R$ und 18 % über dem Tief von 25,09 R$ (Stand 29.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 30,82 R$.
Welche Aktien sind mit Banco Santander (Brasil) S.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco Santander (Brasil) S.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 30.09.2026: Kurs 29,57 R$, berechneter Fair Value 30,82 R$ (+4 %), Qualitäts-Score 42/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von SANB11 berechnet?
Wir rechnen Banco Santander (Brasil) S.A. mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 30,82 R$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco Santander (Brasil) S.A. liegt aktuell 4 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Der Schlusskurs vom 29.09.2026 liegt bei 29,57 R$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 30,82 R$, das sind rund +4 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco Santander (Brasil) S.A. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Banco Santander (Brasil) S.A. lag 2014 bis 2025 bei +7,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,7 %, EBIT-Marge −3,5 %, Steuersatz +3,0 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Banco Santander (Brasil) S.A.
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Die Marktkapitalisierung von Banco Santander (Brasil) S.A. beträgt 221 Mrd. R$ (≈ 37,4 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 1,22 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Santander (Brasil) S.A. beträgt 2,05 R$ (Kurs ÷ EPS = KGV 14,5). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Die Dividendenrendite von Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 3,6 % (Ausschüttung 52,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Die Nettomarge von Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 8,4 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 11,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco Santander (Brasil) S.A. bei 1,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Die operative Marge von Banco Santander (Brasil) S.A. liegt bei 33,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Der Umsatz von Banco Santander (Brasil) S.A. wächst um +28,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Santander (Brasil) S.A. wächst um +49,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Der freie Cashflow von Banco Santander (Brasil) S.A. beträgt 1,3 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Banco Santander (Brasil) S.A. (SANB11)?
Banco Santander (Brasil) S.A. hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 72,0 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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30.09.2026