PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk (SDRA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 3.1T IDR

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 18% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Schwache Qualität (25/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (72.78 IDR bis 372.03 IDR). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 200.00 IDR – 830.90 IDR · Fair‑Value‑Band 72.78 IDR – 372.03 IDR · der Kurs von 222.00 IDR notiert über dem Fair Value von 181.33 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk (SDRA) notiert aktuell bei 222.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 181.33 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 18.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 25/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

Der Umsatz der vergangenen zwölf Monate liegt bei 541B IDR. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 6.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -8.3%. Die Nettoverschuldung beträgt 1.8T IDR. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 72.78 IDR (Bear Case) bis 372.03 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 222.00 IDR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 37% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 12% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SDRA ist mit -18% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (484.08 IDR) gegenüber Dividendendiskontierung (137.62 IDR). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk bietet verschiedene kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Rentner; Mitarbeiter; Kommerziell; Finanzministerium; Finanzierung; und andere.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk bietet verschiedene kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Rentner; Mitarbeiter; Kommerziell; Finanzministerium; Finanzierung; und andere. Das Unternehmen bietet Giro- und Sparkonten an; Termin- und Sichteinlagen; commercial, pension/retirement, employee general, mortgage, corporate, and car loans, as well as loans for micro, small, and medium enterprises; und Bankgarantien. Es bietet auch Vermögensverwaltung an; Treasury-Produkte, bestehend aus Devisen (Forex), Geldmarkt, festverzinslichen Wertpapieren und aktualisierten Informationsdiensten zu Wechselkursen; und Zahlungsdienste über Geldautomaten und digitale Bankkanäle. Darüber hinaus bietet das Unternehmen den Transfer und Inkasso von Devisenüberweisungen an; Geldtransfer; Bancassurance; internationales Bankwesen; Export und Import; Safe; Handelsfinanzierung; Internet- und Mobile-Banking; Staatseinnahmen; und elektronische Datenerfassungsdienste. Darüber hinaus investiert sie in Platzierungen und Wertpapiere. Das Unternehmen wurde 1906 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien. PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk ist eine Tochtergesellschaft der Woori Bank.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk entwickelte sich von 2.7T IDR (FY2021) auf 3.4T IDR (FY2025), rund +5.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −1.1T IDR.

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.